9 Sredstva za zaščito pred inflacijo

Čeprav inflacija trenutno stagnira, mnogi verjamejo, da se bo z nekaj maščevanja vrnila v samo nekaj letih, se bo po obsežni razdolžitvi stopnja ameriške delovne sile izboljšala, organska rast pa se vrnila v svetovno gospodarstvo. Medtem ko še ni treba pritisniti na tipko panike, pa lahko disciplinirani vlagatelji začnejo načrtovati inflacijo z gojenjem idej za razrede sredstev, ki v inflacijskih podnebjih delujejo dobro.

Ključni odvzemi

• Čeprav trenutno nismo v inflacijskem obdobju, bomo verjetno krenili proti enemu.
• Nekatera sredstva v inflacijskih podnebjih delujejo bolje kot druga.

Sredstva, vezana na inflacijo

Še v letu 2012 je Fidelity med letoma 1973 in 2012. preverjal devet sredstev glede na inflacijo med letom leta. Medtem ko nobeno sredstvo ni 100% premagalo inflacije, so nekatera sredstva delovala bolje kot druga. Naslednji seznam osvetljuje vedenje devetih različnih sredstev v inflacijskih obdobjih.

Št. 9: Zlato

Na podlagi študije zlato inflacijo premaga le 54% časa. Če vas zanima, kako v prihodnosti zagotoviti široko izpostavljenost zlatu, razmislite o SPDR Gold Shares, ki spremljajo ceno zlata.

Št. 8: Blago

Blago je široka kategorija, ki vključuje žito, plemenite kovine, električno energijo, olje, govedino, pomarančni sok in zemeljski plin, pa tudi tuje valute, emisijske kredite in nekatere finančne instrumente. Na srečo je možno široko vlagati v blago prek ETF-jev. Glede na to, da blago premaga inflacijo 66% časa, je vreden ogleda iShares S&P GSCI indeksirano blago.

Št. 7: Portfelj delnic / obveznic 60/40

69-odstotni delež premaga inflacijski portfelj delnic / obveznic 60/40. Če dela ne želite opraviti sami in nerad plačate investicijskega svetovalca za sestavljanje takega portfelja, razmislite o vlaganju v DFA Global Allocation 60/40 I.

Št. 6: REIT-ji / lastniški kapital

69-odstotni delež inflacije prav tako premaga inflacijo. Če iščete široko izpostavljenost nepremičnin, ki bo ustrezala nizkemu razmerju stroškov, upoštevajte Vanguard REIT ETF.

Št. 5: S&P 500

Zaloge ponujajo največ potenciala na glavo. Zanimivo je, da če izvlečete primerjavo najvišjega grafikona za VNQ in S&P 500, boste ugotovili, da trgujejo skoraj v tandemu, pri čemer S&P 500 večinoma vodi na poti. To je smiselno, saj S&P 500 premaga inflacijo 70% časa, kar je nekoliko bolje kot VNQ. Če želite investirati v S&P 500 ali če želite dati ETF, ki ga spremlja za vaš seznam ogledov, poglejte v SPDR S&P 500 ETF.

Št. 4: Prihodki od nepremičnin

Prihodki od nepremičnin znašajo 71% inflacije. Za prihodnjo izpostavljenost upoštevajte hipotekarni REIT dohodek ETF Market Vectors.

Št. 3: Indeks skupnih obveznic Barclays

Indeks skupnih obveznic Barclays premaga inflacijo 75% časa. Če torej želite izpostavljenost, razmislite o iShares Core US Aggregate Bond ETF, ki sledi indeksu.

Razčlenitev bonitetne ocene obveznic (% sredstev):

Št. 2: Posojila z zadolžitvijo

Posojila z zadolženimi finančnimi naložbami presegajo inflacijo v 79% časa. Če vas ta pristop na neki točki navzdol zanima, razmislite o PowerShares Senior posojilu ETF.

Razčlenitev bonitetne ocene obveznic (% sredstev):

Št. 1: NASVETI

Navsezadnje tukaj ne sme biti presenečenja, saj so zakladni vrednostni papirji, zaščiteni pred inflacijo (TIPS), indeksirani na inflacijo, da bi vlagatelje izrecno zaščitili. Zato je TIPS premagal inflacijo 80% časa, kar je najbolje v pasmi v tej kategoriji. Če vam je ljubše, da ETF uporabljate kot svoje vozilo, se vam lahko zgodijo tri možnosti spodaj. Prva dva sledita indeksu zaščitenih vrednostnih papirjev Barclays US Treasury Inflation, zadnji pa sledita indeksu TIPS 3-Year Target Tracking TIPS.

iShares TIPS obveznica (TIP)

Schwab US NASVETI ETF (SCHP)

FlexShares iBoxx 3Yr Target Dur TIPS ETF (TDTT)

Spodnja črta

Najbrž inflacije ne bomo videli več let, zato danes te naložbe niso nujno preudarne. Če pa bodo ti razredi premoženja na seznamu gledalcev in nato presenetljivi, ko se bo inflacija začela oblikovati v resničnem, organskem gospodarstvu za rast, lahko vašemu portfelju uspeva, ko inflacija končno doseže.

Dan Moskowitz nima nobenih položajev v GLD, GSG, DGSIX, VNQ, SPY, MORT, AGG, BKLN, TIP, SCHP ali TDTT.