Akreditirani strokovnjak za upravljanje premoženja (AAMS)
Akreditirani strokovnjak za upravljanje premoženja (AAMS) je poklicno poimenovanje, ki ga Visoka šola za finančno načrtovanje (CFP) podeli finančnim strokovnjakom, ki uspešno zaključijo program samostojnega študija, opravijo izpit in se strinjajo, da bodo skladni z etičnim kodeksom.
Uspešni vlagatelji si zaslužijo pravico, da dve leti uporabljajo oznako AAMS s svojimi imeni, kar lahko izboljša možnosti zaposlitve, poklicni ugled in plačilo.
Ključni odvzemi
- Imenovanje akreditiranega specialista za upravljanje premoženja finančnim strokovnjakom podeli Visoka šola za finančno načrtovanje.
- Za pridobitev naziva morajo finančni strokovnjaki uspešno opraviti program samostojnega študija, opraviti izpit in se strinjati, da bodo spoštovali etični kodeks.
- Za ohranitev imenovanja morajo strokovnjaki AAMS vsake dve leti opraviti 16 ur neprekinjenega izobraževanja in plačati pristojbino.
Razumevanje akreditiranih strokovnjakov za upravljanje premoženja (AAMS)
Program AAMS se je začel leta 1994 in se zdaj poučuje izključno prek spleta s platformo CFP. CFP je ponudnik finančnega izobraževanja za delovne odrasle v industriji finančnih storitev.
Program AAMS je sestavljen iz 12 modulov, začenši s pregledom upravljanja premoženja, nato pa zajema široko paleto tem, kot so naložbe, zavarovanje, obdavčenje, upokojitev in načrtovanje nepremičnin.
Da bi ohranili privilegije, povezane z imenovanjem, morajo strokovnjaki AAMS vsake dve leti opraviti 16 ur stalnega izobraževanja in plačati pristojbino. Program stalnega izobraževanja AAMS je razvit v sodelovanju z nekaterimi vodilnimi naložbenimi podjetji v državi. Vlagatelji raziskujejo študije primerov na podlagi resničnih scenarijev, ki so zasnovani tako, da jih pripravijo na učinkovitost v resničnem svetu in jim pomagajo pri vzpostavljanju trajnih odnosov s strankami.
Program samostojnega študija zajema več tem, kot je postopek upravljanja premoženja; vlagatelji, politika in spremembe; tveganje, donosnost in uspešnost naložb; dodelitev in izbira sredstev; naložbene strategije; in obdavčitev naložbenih produktov. Zajema tudi naložbene možnosti za posamezno upokojitev; naložbeni vidiki za lastnike malih podjetij; plačila izvršilnih nadomestil in zaslužkov; zavarovalni produkti za investicijske stranke; načrtovanje posesti; ter regulativna in etična vprašanja.
Študentje tečaj spremljajo po spletu in običajno zaključijo program v devetih do 11 tednih. Za pridobitev kvalifikacije morajo študenti opraviti zaključni izpit v enem od odobrenih testnih centrov CFP.
Posamezniki z oznako AAMS lahko delajo kot finančni svetovalci, registrirani investicijski svetovalci, registrirani zastopniki, upravljavci odnosov s strankami, finančni svetovalci ali investicijski svetovalci.
Posebna vprašanja
Regulativni organ za finančno industrijo (FINRA) navaja, da ne odobri ali potrdi nobenega strokovnega pooblastila ali imenovanja, vendar AAMS navaja kot eno od razpoložljivih oznak v industriji finančnih storitev. V skladu s CFP nekatere organizacije priznavajo oznako AAMS kot 28 ur priznavanja za stalno izobraževanje.
Za obveščanje javnosti o trenutnem statusu imenovanih AAMS CFP vzdržuje spletno bazo podatkov, ki vsebuje imena vseh članov in status njihovih imenovanj.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.