Razred sredstev

Kaj je razred premoženja?

Razred sredstev je skupina naložb, ki imajo podobne lastnosti in zanje veljajo isti zakoni in predpisi. Razredi sredstev so sestavljeni iz instrumentov, ki se na trgu pogosto obnašajo podobno. V preteklosti so bili glavni razredi premoženja lastniški kapital (delnice), fiksni dohodek (obveznice) in denarni ekvivalent ali instrumenti denarnega trga. Trenutno večina naložbenih strokovnjakov vključuje kombinacijo nepremičnin, blaga, terminskih pogodb, drugih finančnih izvedenih finančnih instrumentov in celo kripto valut. Naložbena sredstva vključujejo opredmetene in neopredmetene instrumente, ki jih vlagatelji kupujejo in prodajajo za kratkoročno ali dolgoročno ustvarjanje dodatnega dohodka.

1:48

Razred sredstev

Razumevanje razreda premoženja

Preprosto povedano, razred sredstev je skupina primerljivih finančnih vrednostnih papirjev. Na primer, IBM, MSFT, AAPL so skupina zalog. Razredi sredstev in kategorije sredstev se pogosto mešajo skupaj. Ponavadi je zelo malo korelacije in v nekaterih primerih negativna korelacija med različnimi razredi sredstev. Ta lastnost je bistvena za področje vlaganja.

Finančni svetovalci investicijska sredstva obravnavajo kot kategorije sredstev, ki se uporabljajo za diverzifikacijo. Pričakuje se, da bo vsak razred sredstev odražal različne značilnosti tveganja in donosnosti naložb ter da bo v katerem koli tržnem okolju deloval drugače. Vlagatelji, ki jih zanima povečanje donosa, pogosto to storijo z zmanjšanjem portfeljskih tveganj z razpršitvijo razredov sredstev.

Finančni svetovalci se osredotočajo na razred sredstev kot način, kako pomagati vlagateljem diverzificirati svoj portfelj. Različni razredi premoženja imajo različne tokove denarnih tokov in različne stopnje tveganja. Vlaganje v več različnih razredov premoženja zagotavlja določeno raznolikost pri izbiri naložb. Diverzifikacija zmanjšuje tveganje in povečuje verjetnost, da boste lahko vrnili.

Ključni odvzemi

• Razred sredstev je skupina naložb, ki imajo podobne lastnosti in zanje veljajo isti zakoni in predpisi.
• Delnice (delnice), stalni dohodki (obveznice), denar in denarni ustrezniki, nepremičnine, blago, terminske pogodbe in drugi finančni izvedeni finančni instrumenti so primeri razredov sredstev.
• Ponavadi je zelo malo korelacije in v nekaterih primerih negativna korelacija med različnimi razredi sredstev.
• Finančni svetovalci se osredotočajo na razred sredstev kot način, kako pomagati vlagateljem diverzificirati svoj portfelj.

Razred sredstev in naložbena strategija

Vlagatelji, ki iščejo alfo, uporabljajo naložbene strategije, osredotočene na doseganje donosnosti alfa. Naložbene strategije so lahko vezane na rast, vrednost, dohodek ali vrsto drugih dejavnikov, ki pomagajo prepoznati in razvrstiti naložbene možnosti glede na poseben sklop meril. Nekateri analitiki povezujejo merila z meritvami uspešnosti in / ali vrednotenja, kot sta rast dobička na delnico (EPS) ali razmerje med ceno in prihodkom (P / E). Drugi analitiki se manj ukvarjajo z uspešnostjo in bolj se ukvarjajo z vrsto ali razredom sredstev. Naložba v določen razred sredstev je naložba v sredstvo, ki ima določeno vrsto lastnosti. Posledično imajo naložbe v isti razred sredstev podobne denarne tokove.

Vrste razredov sredstev

Delnice ali delnice; obveznice ali vrednostni papirji s stalnim dohodkom; gotovina ali tržni vrednostni papirji; blago je najbolj likvidna skupina sredstev in s tem tudi najbolj uvrščena skupina sredstev. Obstajajo tudi alternativni razredi premoženja, kot so nepremičnine, in dragoceni inventar, kot so umetnine, žige in drugi trgovski predmeti, ki jih lahko trguje. Nekateri analitiki navajajo tudi naložbe v hedge sklade, tvegani kapital, množično trgovanje ali kripto valute kot primere alternativnih naložb. Kljub temu nelikvidnost sredstva ne govori o njegovem potencialu donosa; To samo pomeni, da lahko traja več časa, da najdete kupca, ki bo sredstvo pretvoril v gotovino.

Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.

Sorodni pogoji

Opredelitev in primeri razreda podskupine Sredstva podskladov so podsegmenti širokega razreda sredstev, ki so razčlenjeni, da se zagotovi boljša identifikacija ali več podrobnosti o sredstvih v njem. več Opredelitev vzajemnega sklada Vzajemni sklad je vrsta naložbenega sredstva, sestavljenega iz portfelja delnic, obveznic ali drugih vrednostnih papirjev, ki ga nadzira poklicni upravljavec denarja. več Sklad za dodelitev premoženja Sklad za dodelitev sredstev je sklad, ki vlagateljem ponuja raznolik portfelj naložb v različnih razredih sredstev. več Opredelitev alternativne naložbe Alternativna naložba je finančno sredstvo, ki ne spada v eno od klasičnih naložbenih kategorij. Primeri vključujejo zasebni kapital / tvegani kapital, hedge sklade, nepremičnine, blago in opredmetena sredstva. več Razlike in raznovrstnost Diverzifikacija je naložbeni pristop, zlasti strategija upravljanja s tveganji. V skladu s to teorijo portfelj, ki vsebuje različna sredstva, predstavlja manjše tveganje in na koncu prinaša višje donose kot en lastnik le nekaj. več Kaj je razčlenitev razreda premoženja? Razčlenitev po sredstvih premoženja zagotavlja odstotne dele osnovnih sredstev, ki jih najdemo znotraj vzajemnega sklada, sklada, s katerim se trguje na borzi ali drugega portfelja. več partnerskih povezav