Vzajemni skladi, ki so danes ključni del pokojninske in naložbene strategije toliko ljudi in institucij, so v ZDA prvič uvedli leta 1924 pri MFS Investment Management. Čeprav ni bil javno dostopen do leta 1928, je prvi sklad, sklad MFS Massachusetts Investors , izbranim vlagateljem omogočil združevanje svojega denarja in potencialne večje donose z uporabo ekonomije obsega in profesionalnega upravljanja portfelja. Ideja
Kaj je sklad, ki se povezuje? Sklad, ki se spreminja, je portfelj, sestavljen iz sredstev iz več računov, ki so združeni skupaj. Zbrana sredstva obstajajo za zmanjšanje stroškov upravljanja ločenih računov ločeno. Skladni zneski so vrsta združenih skladov in jih včasih imenujemo. Čeprav se izraz lahko uporablja splošno, kot v "vzajemni sklad uporablja strukturo skladov", se nanaša tudi na določeno vrsto naložbenega sredstva. Kot velja za
Kaj je nivo obremenitve? Nivo naloži letno pristojbino, ki se odšteje od premoženja vlagateljevega vzajemnega sklada za plačilo stroškov distribucije in trženja toliko časa, kolikor jih ima vlagatelj. Ta pristojbina večinoma gre posrednikom, ki prodajo delnice sklada maloprodajni javnosti. Nivojna obremenitev bo zmanjšala stopnjo dobička od naložbe v spodnji vrstici. Raven obr
Razdelitev dividend zmanjšuje neto vrednost sredstev (NAV) delnic vzajemnih skladov. Vendar to ne pomeni, da vlagatelji v sklade trpijo izgubo. Razdelitev sredstev Vzajemni skladi vlagajo v več različnih vrednostnih papirjev, vključno z delnicami in obveznicami. Kadar ti vrednostni papirji ponujajo dividende, jih mora sklad deliti delničarjem. Na
Kaj je delež razreda C? Delnice razreda C so razred deleža vzajemnega sklada, za katerega je značilna raven obremenitve, ki vključuje letne stroške za trženje, distribucijo in servisiranje skladov, določene v fiksnem odstotku. Vlagatelj to pristojbino plačuje skozi vse leto. Za primerjavo: obremenitev na sprednji strani nosi stroške, plačane ob nakupu delnic, in obremenitev za nazaj, ko investitor proda delnice; sredstva brez naložb pa ne vsebujejo nobenega bremena. Ključni o
Kaj je odprta investicijska družba - OEIC? Odprta investicijska družba (OEIC) je vrsta investicijskega sklada s sedežem v Združenem kraljestvu, ki je strukturiran za vlaganje v delnice in druge vrednostne papirje. Seznam delnic družbe na Londonski borzi (LSE) in cena delnic večinoma temeljita na osnovnih sredstvih sklada. Ti s
Kaj je nenormalno vračanje? Nenormalni donos opisuje nenavaden dobiček, ki ga v določenem obdobju ustvarijo dani vrednostni papirji ali portfelji. Uspešnost je drugačna od pričakovane ali pričakovane stopnje donosa (RR) za naložbo. Predvidena stopnja donosa je ocenjena donosnost, ki temelji na modelu določanja cen premoženja z uporabo dolgoročnega preteklega povprečja ali večkratnih ocen. Nenormalne
Kaj je odložen prodajni znesek za prodajo zaradi pogojnih pogojev (CDSC)? Pogojno odložena provizija za prodajo (CDSC) je provizija, provizija za prodajo ali obremenitev, ki jo vlagatelji vzajemnih skladov plačajo pri prodaji delnic sklada razreda B v določenem številu let od prvotnega datuma nakupa. Ta
Odgovor je odvisen od tega, kako definirate "obratovalne stroške". Poglejmo kinematografsko metaforo, da razjasnimo to navidezno dvoumnost. Stroški vzajemnega sklada so podobni stroškom prihoda v lokalno kino. Predpostavimo, da je cena vstopnice za film 9 dolarjev. Prigrizki, kot so kokice, brezalkoholne pijače in sladkarije, lahko preprosto dodate še 4 dolarje skupnim stroškom te zabave, kar pomeni, da vas resnično stane 13 dolarjev za ogled filmov. Podob
Vzajemni skladi lahko izplačajo dividende, obresti ali oboje, odvisno od vrste naložb v portfelju. Vrste vzajemnih skladov Obstajajo štiri glavne kategorije vzajemnih skladov in vsaka kategorija ustreza različnim naložbenim ciljem. Delniški skladi vključujejo samo naložbe na borzi. Če kateri koli od teh delnic izplačuje dividende, potem vzajemni sklad izplačuje tudi dividende. Podobno o
Sklad za dolgoročne kratkoročne naložbe je vzajemni sklad, ki ima naložbe dolgo, poleg tega pa prodaja vrednostne papirje, ki jih nima (kratke). Cilj dolgoročnega sklada je najti naložbe, za katere se pričakuje, da bodo naraščale, in najti naložbe, za katere se pričakuje, da se bodo zmanjšale, in investirati v obe, da bi povečali donos. Na primer,
Kaj pajki? Spider (SPDR) je kratko ime obrazca za potrdilo o deponiranju Standard & Poor's, sklad, s katerim se trguje na borzi (ETF), ki ga upravlja State Street Global Advisors, ki sledi indeksu Standard & Poor's 500 (S&P 500). Vsaka delnica SPDR vsebuje desetino indeksa S&P 500 in trguje na približno 10-odstotnem nivoju vrednosti dolarja S&P 500.
Kaj je sklad za ultra kratke obveznice? Sklad s kratkimi obveznicami je obvezniški sklad, ki vlaga le v instrumente s fiksnim donosom z zelo kratkoročno zapadlostjo. Sklad s kratkimi obveznicami bo idealno vlagal v instrumente z ročnostjo približno eno leto. Ta strategija investiranja ponavadi ponuja višje donose kot instrumenti denarnega trga z manj nihanji cen kot tipični kratkoročni sklad. Predn
Kaj je sklad s spremenljivo obrestno mero? Sklad s spremenljivo obrestno mero je sklad, ki vlaga v finančne instrumente s plačilom spremenljive ali spremenljive obrestne mere. Sklad s spremenljivo obrestno mero vlaga v obveznice in dolžniške instrumente, katerih plačila obresti nihajo z osnovno stopnjo obrestne mere. Nav
Ne, vlagateljem ni treba odpreti računa pri Vanguardu za nakup in prodajo zelo cenjenih sredstev investicijske družbe. Vanguard vzdržuje več sporazumov s podjetji, kot so TD Ameritrade, OptionsHouse, Capital One Investing in Interactive Brokers. Posledično večina večjih borznih posrednikov svojim maloprodajnim strankam ponuja možnost trgovanja z vzajemnimi skladi Vanguard in skladi, s katerimi se trguje na borzi (ETF). Toda u
Razdelitev dohodka iz vzajemnega sklada njegovim delničarjem ima lahko dve obliki: Delničar lahko izbere neposredno plačilo, ki denar položi v žep Delničar se lahko odloči za nakup več delnic sklada, kar pomeni, da znesek dividende ponovno vlaga v več delnic. Ugodnost delničarjev Ne glede na scenarij, ki ga izberejo delničarji vzajemnih skladov, imajo bodisi koristi od 100 dolarjev, ki so jim bili izplačani v gotovini, ali 100 dolarjev, ki jih reinvestirajo v dodatne delnice sklada ABC. Če živite
Kdo je John Bogle John Bogle je bil ustanovitelj skupine Vanguard in velik zagovornik vlaganja v indekse. Po navadi imenovani "Jack", je Bogle spremenil svet vzajemnih skladov tako, da je ustvaril indeksno vlaganje, ki omogoča vlagateljem, da kupujejo vzajemne sklade, ki sledijo širšemu trgu. U
Kaj pomeni življenjski dohodkovni sklad? Sklad za življenjsko dobo (LIF) je vrsta registriranega pokojninskega dohodkovnega sklada (RRIF), ki se ponuja v Kanadi in se uporablja za zadrževanje pokojninskih skladov in sčasoma izplačilo pokojninskih dohodkov. Življenjskega dohodka ni mogoče črpati v enkratnem znesku. Lastni
Vanguardov indeks celotnega borznega trga v primerjavi s 500 indeksnimi skladi: pregled Dva najbolj priljubljena izdelka naložbene družbe Vanguard sta sklad Vanguard Total Stock Index Index in indeksni sklad Vanguard 500. Medtem ko oba lahko delujeta kot ustrezni osnovni deleži v delniškem portfelju, podobno združeni vzajemni skladi sledijo različnim naložbenim strategijam. Kot n
Sklad Vanguard indeks uporablja pasivno upravljano strategijo vzorčenja indeksov za sledenje referenčnega indeksa. Vrsta referenčne vrednosti je odvisna od vrste premoženja sklada. Vanguard nato zaračuna koeficiente stroškov za upravljanje indeksnega sklada. Vanguardovi skladi so znani po tem, da imajo v industriji najnižja razmerja odhodkov. To om