Čeprav obstajajo vzajemni skladi, ki nimajo minimalnih stroškov, večina vzajemnih skladov zahteva minimalno začetno naložbo med 500 in 3000 dolarjev, za sklade institucionalnega razreda in hedge sklade pa je potrebnih najmanj milijon dolarjev ali več. Za začetne vlagatelje je ta znesek težko dosegljiv in pogosto pomeni, da je celoten saldo na računu vložen v samo en sklad. Vsak skl
Vlaganje v vzajemne sklade ni težko, vendar niti približno ni tako, kot vlagati v sklade, ki se trgujejo na borzi (ETF) ali delnice. Zaradi svoje edinstvene strukture obstajajo določeni vidiki trgovanja vzajemnih skladov, ki za prvega vlagatelja morda niso intuitivni. Zaradi preteklih zlorab mnogi vzajemni skladi nalagajo omejitve ali globe za nekatere vrste trgovalnih dejavnosti. P
Peter Lynch se je upokojil s položaja direktorja sklada Magellan leta 1990 po enem najuspešnejših voženj v borzni zgodovini. Med izjemnim trinajstletnim trženjem je Lynch ustvaril 29, 2-odstotno letno donosnost, s čimer je na letni ravni premagal trg za 13, 4%. Sklad Magellan je bil najuspešnejši vzajemni sklad na svetu med letoma 1977 in 1990. Če bi
Ker "mešanica" in "uravnoteženo" opisujeta določeno kombinacijo premoženja vzajemnih skladov, je določitev natančnih razlik med obema lahko težavna. Skladni skladi, ki vsebujejo samo zaloge in brez vrednostnih papirjev s stalnim donosom, so vrsta lastniškega sklada, ki ima kombinacijo tako rastnih kot tudi vrednostnih delnic. Cilj t
V letu 2008 se kapitalski vlagatelji niso imeli kaj veseliti. Ko se je svetovni bančni sistem na robu zrušil, so delniški trgi padli v prosti padec in v nekaj mesecih raztrgali trilijone dolarjev. Po navedbah podjetja Morningstar, Inc., vodilnega izvajalca neodvisnih naložbenih raziskav v Severni Ameriki, je v letu 2008 dobiček ustvaril le en vzajemni sklad. Klj
Večina vlagateljev je slišala za vzajemne sklade, relativno malo pa jih razume, kako ti skladi resnično delujejo. To ni grozno presenetljivo; navsezadnje večina ljudi ni finančnih strokovnjakov in v njihovem življenju se dogaja veliko drugih stvari, ki so bolj nujne od strukture skladov. Toda nekateri vlagatelji bi se lahko odločili bolje, če bi razumeli, da družbe vzajemnih skladov zaslužijo z zaračunavanjem pristojbin, velikost in vrsta zaračunanih pristojbin pa se razlikujeta od sklada do sklada. Komisija z
Verizon je svoj zaslužek v tretjem četrtletju 2018 izdal 23. oktobra 2018. Podjetje je poročalo o skupni konsolidirani rasti prihodkov v višini 2, 8% glede na leto. Verizon Wireless je v celotnem letu dosegel 6, 5-odstotno rast prihodkov, medtem ko je Wireline dosegel 54 000 novih Fios internetnih uporabnikov, čeprav se je rast prihodkov iz leta v leto zmanjšala za 3, 7%. Veri
Kaj je hranilni sklad Hranilni sklad je eden od številnih skladov, ki ves naložbeni kapital vloži v splošen krovni sklad, ki se imenuje glavni sklad, za katerega pa en naložbeni svetovalec upravlja vse naložbene naložbe in trgovanje v portfelju. Dvostopenjsko strukturo naložb hranilnega sklada in glavnega sklada hedge skladi običajno uporabljajo kot sredstvo za sestavljanje večjega portfeljskega računa z združevanjem naložbenega kapitala. Dobički iz
Kaj je mesečni dohodkovni načrt? Mesečni načrt prihodkov (MIP) je vrsta strategije vzajemnih skladov, ki vlaga predvsem v dolžniške in lastniške vrednostne papirje z mandatom ustvarjanja denarnih tokov in ohranjanja kapitala. Cilj MIP je zagotoviti stalen dohodek v obliki izplačil dividend in obresti. Zato j
Kaj je preživetje preživetja? Nagnjenost k preživetju ali pristranskost preživelih je težnja, da se delovanje obstoječih zalog ali skladov na trgu obravnava kot reprezentativen celovit vzorec, ne da bi prišlo do razpada. Predsodki preživetja lahko povzročijo precenjevanje pretekle uspešnosti in splošnih lastnosti sklada ali tržnega indeksa. Tveganje p
Razred več sredstev, znan tudi kot razred z več premoženja ali sklad več premoženja, je kombinacija razredov sredstev (kot so denar, kapital ali obveznice), ki se uporabljajo kot naložba. Naložba v več premoženja vsebuje več razredov premoženja in tako ustvarja skupino ali portfelj sredstev. Uteži in
Če imate vzajemne sklade, ki niso na davčnem računu, se vam zdi polnjenje 1040 zastrašujoče. Včasih je na obrazcih zastrašujoč niz pravil in izračunov. Kljub temu pa obstaja več načinov, kako svoje vzajemne sklade vlagati davčno učinkoviteje. Delniški skladi Najprej je treba opozoriti, da obstaja razlika med davčnimi obveznostmi skladov in obveznic. Delniški skla
Vzajemni skladi so precej pregledni. Z iskanjem po spletu lahko preprosto ugotovite, katere zaloge so v vzajemnem skladu. Številna finančna spletna mesta navajajo finančna sredstva. Cena delnice, ki jo pogosto imenujemo enota, je objavljena na teh spletnih mestih, kar lahko preprosto najdete, če uporabljate tudi spletnega posrednika za popust. Po
Vzajemni skladi so pogosto opisani kot košarica delnic ali obveznic, odvisno od naložbenih ciljev sklada, ki jih upravlja strokovnjak, z delnicami portfelja, ki jih dajo na voljo vlagatelji. Ob koncu vsakega trgovalnega dne se vse imetje sklada izračuna in izračuna neto vrednost sredstev sklada. Nakup vzajemnih skladov je mogoč s pavšalnimi naložbami ali s sistematičnim naložbenim načrtom (SIP). SIP vklj
Intuicija nam pove, da bi morala biti neto vrednost vzajemnega sklada (NAV) (neto vrednost vseh sredstev v portfelju vzajemnega sklada, deljena s številom neporavnanih delnic) enaka tržni ceni, pogosto pa je tržna cena zaprte - vzajemni sklad (sklad s fiksnim številom izdanih delnic, ki ga ni mogoče spremeniti) bo trgoval nad ali pod svojo NAV. Ko
Kaj je sklad za rast in dohodek? Sklad za rast in dohodek je razred vzajemnega sklada ali sklada, s katerim se trguje na borzi (ETF), ki ima dvojno strategijo tako apreciacije kapitala (rasti) kot tekočega dohodka, ustvarjenega z izplačilom dividend ali obresti. Sklad za rast in dohodek lahko vlaga le v delnice ali v kombinacijo delnic, obveznic, investicijskih skladov v nepremičnine (REIT) in drugih vrednostnih papirjev. S
Kaj je dohodkovni sklad? Dohodkovni sklad je vrsta vzajemnega sklada ali sklada, s katerim se trguje na borzi (ETF), ki poudarja tekoči dohodek, bodisi mesečno ali četrtletno, v nasprotju s kapitalskimi dobički ali apreciacijo. Takšni skladi običajno vsebujejo različne državne, občinske in podjetniške dolžniške obveznosti, prednostne delnice, instrumente denarnega trga in delnice za izplačilo dividend. Ključni odv
Okvir sloga je grafični prikaz značilnosti vzajemnega sklada. Ponudnik raziskav finančnih storitev Morningstar, Inc. je to orodje populariziral tako, da ga je postavil ob bok znanemu sistemu vzajemnih skladov, ki vzajemne sklade razvršča tako, da jih je razvrstil med eno in pet zvezdic. Zato so se mnogi vlagatelji v vzajemne sklade seznanili s slogom in njegovo uporabo kot orodjem za vrednotenje vzajemnih skladov. Hkr
Kaj je sledilni sklad Sledilni sklad je indeksni sklad, ki sledi širokemu tržnemu indeksu ali njegovemu segmentu. Sledilni skladi so znani tudi kot indeksni skladi. Ta sredstva poskušajo ponoviti deleže in uspešnost določenega indeksa. Sredstva za sledenje so zasnovana tako, da ponujajo vlagateljem izpostavljenost celotnemu indeksu z nizkimi stroški. Sledi
Nekateri skladi Vanguard s fiksnim dohodkom dosledno presegajo svoje referenčne vrednosti in vlagateljem ponujajo številne ugodnosti s svojimi nizkimi provizijami in drugimi značilnostmi: delnice vlagateljev donosnih skladov Vanguard (VWAHX), delnice vlagateljev visokega donosa investicijskega sklada Vanguard ( VWEHX) in delnice vlagateljev vmesnih davčnih olajšav Vanguard (VWITX). Čep