Kaj je davčno ugodno? Izraz „davčno ugodnejši“ se nanaša na katero koli vrsto naložbenega, finančnega računa ali varčevalnega načrta, ki je bodisi izvzet iz obdavčenja, odložen od davka, ali ki ponuja druge vrste davčnih ugodnosti. Primeri davčno olajšanih naložb so občinske obveznice, partnerstva, UIT in rente. Davčno olajšani na
Od marca 2019 v ZDA trguje več kot 5000 borznih izdelkov (ETP), pri čemer se vlagatelji soočajo z vrtoglavo izbiro, ko gre za določitev najboljših borzno-trgovalnih skladov (ETF-ov) za svoj portfelj. Seveda tisto, kar definira "najboljši ETF", ni statično. Nekatere naložbene ideje, ki delujejo za 25-letne vlagatelje, verjetno niso primerne za upokojence. To pom
Nedavna nestanovitnost delniških borz je ponovno opozorila na potrebo, da vlagatelji ne reagirajo in naložbenih odločitev ne občutijo panike, temveč da imajo načrt in strategijo vlaganja, ki upoštevajo tržne popravke. Prednosti tovrstnega pristopa so bile pridobljene med finančno krizo 2008–2009. Na žalost
Kaj je posojilo stranke? Kupčevo soglasje za posojilo je pogodba, ki jo podpiše kupec borznega posrednika, ki posredniku-trgovcu dovoljuje posojanje vrednostnih papirjev na margin računu te stranke. Kako deluje soglasje strankinega posojila Če je kupec za posredovanje privolil v dogovor, lahko posrednik-trgovec na primer posoja vrednostne papirje na račun te osebe drugi stranki, ki si jih želi za nekaj časa izposoditi kot del transakcije s kratko prodajo. Stran
Izjava o naložbeni politiki (IPS) je dokument, sestavljen med upravljavcem portfelja in stranko, ki opisuje splošna pravila za upravljavca. Ta izjava vsebuje splošne naložbene cilje in cilje stranke ter opisuje strategije, ki jih mora upravljavec uporabiti za dosego teh ciljev. V izjavi o naložbeni politiki so vključene posebne informacije o zadevah, kot so razporeditev sredstev, toleranca do tveganja in zahteve glede likvidnosti. Razč
Kaj je obrazec SEC ADV? Obrazec ADV je obvezen predložitev strokovnega svetovalca za naložbe Komisiji za vrednostne papirje in borze (SEC), ki določa način naložbe, sredstva v upravljanju (AUM) in ključne uslužbence svetovalnega podjetja. Obrazec ADV je treba posodabljati vsako leto in ga dati na razpolago kot javno evidenco za podjetja, ki upravljajo z več kot 25 milijoni USD. Če so
Kaj je časopis za finančne analitike? Časopis Finančni analitiki je publikacija, ki jo je razširil Inštitut CFA. Je vodilna publikacija inštituta in vključuje različna poročila o finančnih raziskavah finančnih strokovnjakov in imetnikov listin CFA. Časnik Finančni analitiki je večinoma usmerjen na področje upravljanja naložb. Razumevanje čas
Ob obisku novega cilja pomaga pri načrtovanju navodil. Ko prispete, je pravi čas, da sestavite načrt aktivnosti. Če se boste na pohod odpravili v državni park, boste želeli določiti, kako priti do njega in po kateri poti v parku. Podobno kot pri ekspediciji je tudi Izjava o naložbeni politiki vodnik za vašo finančno prihodnost. Kaj je i
Kaj je Maximizer Maximizer je znamka programske opreme za upravljanje odnosov s strankami (CRM), ki jo posredniki in investicijski svetovalci pogosto uporabljajo za sledenje strankam in potencialnim strankam. Programska oprema ponuja rešitve za upravljanje stikov za podjetnike, mala in srednja podjetja ter velike korporacije.
Ker so sponzorji pokojninskih načrtov pod vse večjim regulativnim nadzorom svojih fiduciarnih odgovornosti pri upravljanju premoženja načrta, investicijski odbori igrajo pomembnejšo vlogo pri odločanju o naložbah. Čeprav Zakon o zavarovanju dohodka za upokojence iz leta 1974 (ERISA) tega ne zahteva, se ustanovitev investicijskega odbora šteje za trdno strategijo upravljanja tveganj za sponzorje načrtov, ki morajo prevzeti večino fiduciarne odgovornosti. Z ustanov
Kaj je pooblaščeni svetovalec za starejše življenje (CASL) Chartered Advisor for Senior Living (CASL) je strokovno poimenovanje za posameznike, katerih svetovanje pomaga starejšim strankam doseči finančno varnost. Certifikat CASL imajo pogosto finančni svetovalci, ki so se izkazali zavezanosti pomagati strankam, starejšim in starejšim, da dosežejo in ohranijo finančno varnost z upravljanjem premoženja, ohranjanjem bogastva in načrtovanjem prenosa premoženja. Oznaka CASL,
Serija 65 je licenca za izpit in vrednostne papirje, ki jo potrebuje večina ameriških zveznih držav za posameznike, ki delujejo kot investicijski svetovalci. Izpit iz serije 65 - uradno znan kot izpit za zakon o enotnem investicijskem svetovalcu - zajema zakone, predpise, etiko in teme, kot so pokojninsko načrtovanje, upravljanje portfelja in finančne odgovornosti. Izp
Programi neposredne udeležbe (DPP) so netrgovane, združene naložbe, ki vlagajo v nepremičnine ali podjetja, povezana z energijo, ki iščejo sredstva za daljše časovno obdobje. DPP imajo končno življenjsko dobo, običajno pet do 10 let in so ponavadi pasivne naložbe. Glede na nedavne DPP-je CNBC "… se pojavljajo kot alternativni razred sredstev za male vlagatelje, ki običajno ustvarjajo dohodkovni tok od 5% do 7%." V današ
Za številne finančne svetovalce postajajo poklicna imenovanja vedno bolj pomembna. Te ocene akademskih in poklicnih dosežkov, ki jih označujejo črke kratice, kot sta CFA ali CFP, ki se pojavijo po imenu svetovalca, jih ločijo od konkurence in predlagajo višjo raven usposobljenosti, specializiranega znanja in standarda strokovnosti. Venda
V ZDA je davek na nepremičnine, ki ga pogosto imenujemo tudi davek na dediščino ali peorativeno "davek na smrt", finančna dajatev za upravičenčev del zapuščine, običajno na premoženje in druga finančna dediščina, ki jih prejme zapuščina dediči. Ta davek se ne uporablja za premoženje, ki se prenese na preživelega zakonca. Dedniki ali upra
Za opravljanje izpitov iz programa CFA je potrebna močna disciplina in veliko študija. Tri izpite se lahko opravijo v juniju, razen stopnje I, ki jih je mogoče opraviti tudi decembra. V letu 2019 bodo izpiti za I, II in III podeljeni 15. ali 16. junija. Stopnja I je na voljo tudi 7. decembra. Čeprav se izpiti lahko opravljajo tolikokrat, kot je potrebno, vsak izpit običajno zahteva, da kandidati študirajo več kot 300 ur. Glede
Ena izmed najbolj cenjenih karier v finančni industriji je upravljanje portfelja. Portfeljski menedžerji sodelujejo z ekipo analitikov in raziskovalcev in so na koncu odgovorni za sprejemanje končnih naložbenih odločitev za sklad ali nosilec upravljanja premoženja. Medtem ko je vodja portfelja položaj, ki si ga mora človek prizadevati v svoji karieri, je nekaj delov, ki jih morate vedeti, preden se lotite upravljanja portfelja. Ozadje
Ocenjevanje donosa naložbe brez upoštevanja prevzetega tveganja ponuja zelo malo vpogleda v to, kako vrednostni papir ali portfelj je v resnici opravil. Vsak vrednostni papir ima zahtevano donosnost, določeno z modelom določanja cene kapitalskih sredstev (CAPM). Jensen indeks ali alfa je tisto, kar pomaga vlagateljem določiti, koliko se realiziran donos portfelja razlikuje od donosa, ki bi ga moral doseči. Ta č
Torej želite postati finančni strokovnjak, vendar ne veste, kje začeti? Ne bojte se, veliko informacij je na dosegu roke in začeti je enostavno. Od začetnika do osebnih financ do napredne analize vrednostnih papirjev lahko vsakdo, ki ga zanima učenje, dobi dostop do potrebnih virov. Začnite z branjem Za osnovni uvod v dobre finančne koncepte ne morete narediti veliko boljšega od Najbogatejšega človeka v Babilonu. To je dro
Kaj je serija 24? Serija 24 je izpit in licenca, ki imetniku daje pravico do nadzora in upravljanja podružničnih dejavnosti pri posredniku. Znan je tudi kot splošni izpit o glavni kvalifikaciji vrednostnih papirjev in je bil zasnovan za preverjanje znanja in kompetenc kandidatov, katerih cilj je postati glavni direktor vrednostnih papirjev. N