Precej enostavno je naleteti na nekoga iz finančne stroke, ki je resnično navdušen nad vstopom v program pooblaščenega finančnega analitika (CFA). Včasih vedo, v kaj se vtikajo, včasih ne. Morda nimajo pojma, koliko časa traja ali natančno, kako jim lahko listina pomaga ali škodi. Brez napake - zaslužek za poimenovanje CFA je naporen postopek, zato preden se zavežete, razmislite, kaj je potrebno za zaslužek, kako bo koristil vam in vaši karieri, kako negativno vplivati na postopek in ali profesionalci odtehtajo slabosti . Zahteve po poobla
Kariera finančnega svetovalca je lahko koristna, vendar ima, tako kot vsako delo, tudi slabosti. Kariera finančnega svetovalca: pregled Prevzemanje vloge finančnega svetovalca ponuja številne priložnosti, ki niso na voljo na številnih poklicnih področjih. Poleg tega, da strankam ponujajo dragocene nasvete, imajo uspešni finančni svetovalci praktično neomejen potencial za zaslužek, fleksibilnost delovnega urnika in nadzor nad svojo prakso. 271.900 Š
Fiduciarno pravilo ministrstva za delo (DOL) je končno zadihalo. Z odločbo 21. junija je 5. okrožno prizivno sodišče izdalo odredbo, s katero je razveljavilo pravilo. Pravilo, namenjeno uvedbi fiduciarnega standarda za finančne svetovalce in zavarovalnice pri ravnanju z Zakonom o zavarovanju dohodka od pokojnin (ERISA) in posameznih pokojninskih računih, je postalo predmet močnih pregledov v zadnjih dveh letih. Vodenj
Torej, odločili ste se za prodajo naložb. Ne glede na to, ali želite biti registrirani zastopnik (RR) ali investicijski svetovalec, je prvi korak v katerem koli postopku pridobitev ustrezne licence za vrednostne papirje. Potrebno dovoljenje določa več dejavnikov, kot so vrsta naložb, ki jih je treba prodati, način nadomestila in obseg storitev, ki bodo opravljene. V tem
Ljudje vlogo finančnega načrtovalca pogosto zamenjujejo z drugimi, podobnimi delovnimi mesti kot finančni svetovalec. Medtem ko so med temi službami morda podobnosti, obstajajo nekatere ključne razlike. Finančni svetovalec je na splošno nekdo, ki ljudem pomaga upravljati svoj denar, finančni načrtovalec pa oblikuje prilagojene finančne načrte za svoje stranke. Oba strok
Zaslužiti magisterij iz poslovne administracije (MBA) lahko strokovnjakom pomagajo izboljšati svoje poklicne priložnosti, prejeti povečano nadomestilo in napredovanje v službi. MBA lahko zagotovi veščine in znanja, potrebna za začetek novega podjetja, mnogi delodajalci pa zahtevajo MBA za določene vodstvene ali vodstvene položaje. Po drugi
Ne glede na to, ali ste nov v podjetju s finančnimi storitvami ali izkušeni veteran, vam bo zaslužek za eno izmed številnih profesionalnih poimenovanj, ki so zdaj na voljo, prinesel veliko koristi. Večja tržna izpostavljenost, verodostojnost in nadomestilo so le nekatere od prednosti, ki jih ponujajo tisti, ki so pripravljeni izpolniti stroge zahteve za certificiranje. Vend
Tisti, ki želijo delati kot neodvisni finančni svetovalci posameznim vlagateljem, upravljati premoženje in / ali zagotoviti finančno svetovanje, morajo na splošno postati registrirani svetovalec za naložbe (RIA). Za razliko od finančnega načrtovalca - širšega poklica, brez zakonskih mandatov za usposabljanje ali licenciranje - pot do RIA ima posebne zahteve. ključni
O visokih plačah upravljavcev vzajemnih skladov so pogosteje špekulacije kot poročanje. Pomanjkanje preglednosti v teh zadevah je bilo del motivacije za proteste proti finančnemu sektorju in Wall Streetu v Združenih državah Amerike leta 2011. "Stvari so postale iz rok na zgornjem koncu plačne lestvice, " ustanovitelj in glavni direktor za naložbe John Montgomery iz Bridgeway Capital Management je za Bloomberg povedal leta 2017. Montgo
V nekem trenutku svoje finančne kariere boste morda naleteli na stranko, katere trenutna situacija je zapletena. Med srečanjem se boste morda srečali z nekaterimi izzivi, ko gre za določitev najboljše rešitve. Stranke z na videz preprostimi situacijami imajo lahko pogosto zapletena vprašanja, povezana z življenjskim zavarovanjem, davki ali načrtovanjem nepremičnin. Mogoče s
Različne lastnosti ločujejo dobre finančne svetovalce od slabih in uspešne od neuspešnih. Ne glede na to, ali želite postati finančni svetovalec ali ga morate preprosto najeti za pomoč pri vašem finančnem načrtovanju, je tukaj pet lastnosti, ki jih morate imeti v mislih, ki jih ima večina uspešnih finančnih svetovalcev. Ključni odvz
Najbolj znani finančni svetovalci v zgodovini so raznoliki. Vključujejo uspešne investitorje, ki svoje znanje delijo z množicami, televizijskimi zvezdniki, ki pišejo knjige in prevaranti. V nadaljevanju jih obravnavamo deset. Benjamin Graham Benjamin Graham je znan kot oče naložbe v vrednost, ki vključuje prepoznavanje in nakup podcenjenih zalog, ki bi lahko sčasoma rasle. Za izra
Ni dvoma, da je Amerika navdušena z velikimi napadalci na Wall Streetu. Mnogi od njih vodijo življenja, ki se zdijo bolj kot rock zvezdam bolj kot v MBA. Zaslužiti milijone je le ena prednost kariere, ki vključuje drgnjenje komolcev z bogatimi in slavnimi. Povečanje na Wall Streetu je nekaj, kar si mnogi ambiciozni strokovnjaki ogledajo, še posebej, ko so na fakulteti. Toda
Medtem ko finančnim svetovalcem ni treba pridobiti dovoljenja za svetovanje, imajo običajno za prodajo naložbenih izdelkov na voljo različne licence za vrednostne papirje. Specifični izdelki, ki jih svetovalec načrtuje prodati, kot tudi način, kako dobijo nadomestilo, določa, katere licence je treba pridobiti. Tu je
Stockbrokers vs. Financial Advisors: pregled Samo določeni licencirani strokovnjaki lahko kupcem ponujajo trgovanje z vrednostnimi papirji ali nudijo plačano naložbeno svetovanje v skladu z ameriškim zakonom o vrednostnih papirjih. Borzni posredniki in finančni svetovalci so dva takšna strokovnjaka, čeprav ponavadi opravljajo storitve različnih vrst strank in se osredotočajo na različne rezultate. Ni za ne
Na splošno je imenovanje Chartered Financial Analyst (CFA) zastrašujoč izziv, zato so možnosti uspeha od začetka do konca majhne; manj kot 20% tistih, ki začnejo ta izziv, doseže konec. Vendar pa je, kot je pokazal eden od petih kandidatov, mogoče. Za krmarjenje po programu CFA in opravljanje preizkusa ni skrivne kode, organiziran in discipliniran pristop pa vam bo pomagal preiti vsako raven programa in na koncu doseči svoj cilj. Ugotovi
Osnovna zahteva, da je finančni svetovalec, je znanje s področij financ, na katerih opravljajo prakso, toda resnična strokovna usposobljenost zahteva veliko več. Dejansko morajo finančni svetovalci nositi veliko klobukov, da lahko učinkovito opravljajo svoje delo, tisti, ki to področje obravnavajo kot kariero, pa bi se morali naučiti, kakšno je v resnici vsakodnevno življenje svetovalcev. Vsakdo,
Medtem ko številne univerze oglašujejo fantastično kariero, ko njihovi diplomanti pristanejo po končani diplomi, je resnica, da mnoge finančne kariere ne potrebujejo visoke šole. Poverilnice, kot so izkušnje na delovnem mestu in licence, so lahko veliko pomembnejše. Finančni svetovalec Chike Uzoka, ustanovitelj in izvršni direktor podjetja Valentine Global, je odličen primer, kako lahko finančno kariero pristanete brez diplome. Njegova ka
Sodelavci strankinih storitev so pogosto lepilo, ki združuje svetovalni posel. Ti dragoceni pomočniki so navadno spretni pri izvajanju nešteto nalog, ki bi jih večina posrednikov in svetovalcev potrebovala vsaj dvakrat dlje, kot bi jih lahko opravili. Kaj je potrebno najeti za to delovno mesto? Pot do tega, da postanete registrirani sodelavec za storitve za stranke, je v mnogih pogledih dokaj enostavna, toda tisti, ki so na tem položaju najučinkovitejši, pogosto pridobijo usposabljanja in certifikate, s katerimi so neprecenljivi dodatek k vsaki ekipi ali pisarni. Zgodo
Kaj je investicijski svetovalec? Naložbeni svetovalec (znan tudi kot borzni posrednik) je vsaka oseba ali skupina, ki daje naložbena priporočila ali izvaja analizo vrednostnih papirjev v zameno za plačilo, bodisi z neposrednim upravljanjem premoženja strank ali s pisnimi objavami. Natančna opredelitev izraza je bila določena z Zakonom o investicijskih svetovalcih iz leta 1940. Inves