Po zakonu se morajo registrirani zastopniki, ki imajo licenco serije 6 ali 7, registrirati pri posredniku in prodajati vrednostne papirje javnosti. Te klirinške družbe se ponavadi uvrščajo v eno od treh osnovnih oblik: bodisi kot polne storitve, diskontne ali neodvisne družbe. Medtem ko prejšnja dva tipa posrednikov običajno ohranjata dokaj visok nadzor nad svojimi predstavniki, neodvisni običajno posredujejo svojim posrednikom skoraj popolno svobodo pri poslovanju, kar je privlačno za številne izkušene proizvajalce, ki si lahko privoščijo plačilo za svoje poslovanje lastne režijske stroške in
Zakon o pokojninski zaščiti iz leta 2006 (ZJN) je prinesel prepotrebno davčno olajšavo in pokojninsko načrtovanje za posameznike in institucije. Med glavnimi določbami tega zakona je bila ustanovitev nove pasme finančnega strokovnjaka, znane kot fiduciarni svetovalec. Ta inovacija je morda sprožila novo obdobje v finančnem načrtovanju - tisto, v katerem objektivni finančni nasveti postanejo koristi zaposlenim, ki so običajni kot skupinsko zdravstveno zavarovanje ali pokojninski načrti. Kaj to deja
Kaj je certificirani strokovnjak za dolžniški dolg? Certified Consumer Dolg Specialist je poklicno imenovanje, ki se podeli strokovnjakom za poravnavo dolgov, ki opravijo certifikacijski izpit. Imenovanje podeljuje Center za finančna potrdila. Uspešni vlagatelji si prislužijo pravico do uporabe pooblaščenega pooblastila za potrošniške zadolžitve s svojimi imeni, kar lahko izboljša zaposlitvene možnosti, poklicni ugled in plačilo. Vsaki dve l
Finančna industrija je dovolj enostavna, da bi se vdrla, toda ustvarjanje uspešne dolgoročne kariere je težko. Za uspeh v tej panogi je treba imeti disciplino, inteligenco in imeti debelo psiho. V industriji finančnih storitev je veliko različnih položajev in posamezniki pogosto potrebujejo leta, da najdejo in se ustalijo v položaju, ki jim ustreza. Lastno
Od finančnih svetovalcev ni treba imeti univerzitetne diplome. Vendar morajo opraviti določene izpite, ki jih upravlja regulativni organ finančne industrije ali FINRA, ki je pristojen za upravljanje poslov med vlagajočo javnostjo in posredniki, da se zagotovi usposobljenost svetovalcev. Večina svetovalcev ima v resnici najmanj diplomo na področjih, povezanih s financami. Tist
Številni registrirani investicijski svetovalci (RIA) so naenkrat razmišljali, da bi sami ustanovili neodvisno podjetje za finančno svetovanje. Toda tisti atributi, zaradi katerih je uspešen svetovalec v večji organizaciji, ne pomenijo vedno spretnosti, potrebnih za vodenje neodvisnega podjetja. Kljub temu, da se v industriji vse več združitev in prevzemov dogaja, mnogi svetovalci ugotavljajo, da je zdaj pravi čas, da sami izstopite. Za tis
Združenje za finančno svetovanje in načrtovanje izobraževanja je ustvarilo novo strokovno akreditacijo za finančne načrtovalce. Akreditirani finančni svetovalec (AFC) nudi finančnim svetovalcem praktično usposabljanje iz vseh vidikov osebnih financ. Vendar ta poverilnica ni klon drugih certifikatov, na primer pooblaščenega finančnega načrtovalca® ali Chartered Life Underwriter. Kljub temu C
OPREDELITEV poklicnega upravljavca tveganj (PRM) Poklicni upravljavec tveganj je poimenovanje, ki ga podeljuje Mednarodno združenje poklicnih upravljavcev tveganj. Organizacija podeli imenovanje vodjem finančnih tveganj, ki opravijo štiri izpite iz finančne teorije; finančni instrumenti in trgi; matematični temelji merjenja tveganja; prakse upravljanja s tveganji; in študije primerov, najboljše prakse, ravnanje, etiko in podzakonski akti. Razume
Večina investicijskih strokovnjakov porabi nešteto ur za prodajo in tehnično usposabljanje, še malo pa je namenjenega razvoju njihovega znanja o fiduciarnih standardih skrbi za investicijske svetovalce. Dve poimenovanji, ki jih ponuja Center za fiduciarne študije, finančnim svetovalcem ponujata priložnost, da izboljšata svoje fiduciarno znanje in dokažeta, da resno odgovarjata o svojih fiduciarnih obveznostih. Center
Rast industrije finančnega načrtovanja v zadnjih nekaj desetletjih je povzročila ustanovitev več strokovnih združenj, ki so namenjena spodbujanju zanimanja svetovalcev ter zaščiti in izobraževanju javnosti. Tri glavne organizacije zdaj stojijo nad ostalimi v tej kategoriji: Združenje za finančno načrtovanje (FPA), Nacionalno združenje osebnih finančnih svetovalcev (NAPFA) in Nacionalno združenje zavarovalno-finančnih svetovalcev (NAIFA). Te organizaci
V prejšnjih generacijah so imeli finančni svetovalci le malo možnosti, za katero vrsto podjetja bi lahko delali. Medtem ko je bilo med njimi na izbiro več različnih podjetij, so bila podjetja med njimi zelo podobna, če že ne enaka. Velika podjetja z blagovno znamko so dan vladala s svojimi prepoznavnimi logotipi in znanimi slogani. Medte
OPREDELITEV davčnega svetovalca Davčni svetovalec je finančni strokovnjak z izpopolnjenim usposabljanjem in poznavanjem davčnega prava. Storitve davčnega svetovalca se običajno obdržijo tako, da zmanjšajo plačilo davka, hkrati pa ostanejo skladne z zakonodajo v zapletenih finančnih razmerah. Davčni s
Mnogi finančni svetovalci dobijo osnovno plačo in morebitne bonuse na podlagi uspešnosti, ki so jih morda zaslužili v tem letu. Res pa je odvisno od tega, ali je finančni svetovalec zaposlen v velikem podjetju ali je samozaposleni registrirani investicijski svetovalec (RIA). Plača Leta 2017 je bila povprečna letna plača finančnih svetovalcev 90.530 dola
Kaj je svetovalec Svetovalec je vsaka oseba ali podjetje, ki sodeluje pri svetovanju ali vlaganju kapitala za vlagatelje. Registrirani investicijski svetovalci in družbe za naložbeno svetovanje sta dve glavni osebi, na katere vlagatelji iščejo upravljanje naložb. BREAKING DOWN Advisor Svetovalci imajo strokovno znanje na področju upravljanja naložb. Regis
Če imate težave pri ugotavljanju razlike med CFA®, CFP®, CIC, ChFC ali katerim koli drugim finančnim potrdilom, niste sami. Kako sejete skozi to abecedno juho, da bi našli najboljšega finančnega strokovnjaka za vas? Tu si ogledamo devet najbolj priljubljenih poimenovanj s kratko razlago izobrazbe in strokovnega znanja, ki ga vsako poimenovanje pomeni, in vrsto dela, ki ga opravljajo strokovnjaki. 1:42 V
Kaj je Nacionalno združenje osebnih finančnih svetovalcev (NAPFA) Nacionalno združenje osebnih finančnih svetovalcev (NAPFA) je strokovno združenje za ameriške finančne svetovalce. NAPFA, ki je bila ustanovljena leta 1983, zahteva, da se njeni člani držijo etičnega kodeksa organizacije in letno fiduciarno prisego. Članice
Širjenje novih finančnih proizvodov in storitev je privedlo do številnih sprememb v tem, kako je industrija tržila potrošnike. Tradicionalno so zavarovalnice tržile svoje politike kot najboljše, banke so poskušale zvabiti stranke z višjimi stopnjami na depozitne certifikate, davčni pripravljavci pa so se trudili ponuditi najboljše storitve za najnižjo možno ceno. Zdaj je upo
Kaj je valutni strateg? Valutni strateg je finančni strokovnjak, ki ocenjuje gospodarske trende in geopolitične poteze za napovedovanje sprememb cen in smeri na deviznem trgu. Večinoma ima valutni strateg enako službo kot finančni analitik. Vendar se osredotočajo na napovedovanje vrednosti tujih valut v ameriški dolar, namesto da analizirajo samo gibanja v državi. Druga
OPREDELITEV varnostnega analitika Varnostni analitik je finančni strokovnjak, ki proučuje različne panoge in podjetja, pripravlja poročila o raziskavah in vrednotenju ter daje priporočila za nakup, prodajo in / ali upoštevanje. BREAKING DOWN Varnostni analitik Varnostni analitiki spremljajo uspešnost ene ali več zalog, sektorjev, panog ali gospodarstev na trgu. Termin
Finančni svetovalec je strokovnjak, ki se ukvarja s podjetjem, ki obvešča in izobražuje stranke o bogastvu, naložbah in drugih vrstah denarnih zadev - in včasih tudi vodi te finančne zadeve. To je krovni izraz, ki vključuje borzne posrednike, finančne načrtovalce, investicijske svetovalce, davčne pripravljalce, bankirje, zavarovalne zastopnike in načrtovalce nepremičnin. Po podatkih