Napovedovanje poslovanja: Razumevanje osnov

Ni nenavadno slišati vodstvo podjetja, ki govori o napovedih: "Naša prodaja ni dosegla napovedanih številk" ali "smo prepričani v napovedano gospodarsko rast in pričakujemo, da bo presegla zastavljene cilje." Na koncu so vse finančne napovedi, bodisi glede posebnosti podjetja, kot je rast prodaje, ali napovedi o celotnem gospodarstvu, obveščene. V tem članku si bomo ogledali nekatere metode, ki stojijo za finančnimi napovedmi, pa tudi postopek in nekatera tveganja, ki se pojavijo, ko želimo napovedati prihodnost.

Načini finančnega napovedovanja

Obstaja več različnih metod, s katerimi je mogoče narediti poslovno napoved. Vse metode spadajo v enega od dveh splošnih pristopov: kvalitativni in kvantitativni.

Kakovostni modeli

Kvalitativni modeli so bili običajno uspešni s kratkoročnimi napovedmi, kjer je bil obseg napovedi omejen. Kvalitativne napovedi se lahko štejejo za strokovno usmerjene, saj so odvisne od tržnih trgov ali trga kot celote, ki jih je mogoče upoštevati s seznanjenim soglasjem. Kvalitativni modeli so lahko koristni za napovedovanje kratkoročnega uspeha podjetij, izdelkov in storitev, vendar imajo omejitve zaradi odvisnosti od mnenja o merljivih podatkih. Kvalitativni modeli vključujejo:

• Raziskave trga Anketa velikega števila ljudi o določenem izdelku ali storitvi napoveduje, koliko ljudi jih bo kupilo ali uporabljalo po uvedbi.
• Metoda Delphi: povpraševanje strokovnjakov na terenu za splošna mnenja in nato njihovo sestavljanje v napoved. (Če želite več o kvalitativnem modeliranju, preberite "Kvalitativna analiza: Kaj je podjetje veliko?")

Osnove poslovnega napovedovanja

Kvantitativni modeli

Kvantitativni modeli popustijo strokovnemu dejavniku in poskušajo človeški element odstraniti iz analize. Ti pristopi se nanašajo samo na podatke in se izogibajo prepiru ljudi, na katerih temeljijo številke. Prav tako poskušajo napovedati, kje bodo spremenljivke, kot so prodaja, bruto domači proizvod, cene stanovanj in tako naprej, dolgoročno, merjene v mesecih ali letih. Kvantitativni modeli vključujejo:

• Pristop kazalnika: Pristop kazalnika je odvisen od razmerja med določenimi kazalniki, na primer BDP in stopnjo brezposelnosti, ki sčasoma ostanejo nespremenjene. Če sledite razmerjem in nato sledite vodilnim kazalnikom, lahko ocenite uspešnost zaostalih kazalcev z uporabo vodilnih podatkov kazalca.
• Ekonometrično modeliranje: To je bolj matematično stroga različica kazalnega pristopa. Namesto da bi domnevali, da razmerja ostajajo enaka, ekonometrično modeliranje preizkuša notranjo skladnost naborov podatkov s časom ter pomen ali moč povezave med nabori podatkov. Ekonometrično modeliranje se včasih uporablja za ustvarjanje indikatorjev po meri, ki jih je mogoče uporabiti za natančnejši indikatorski pristop. Vendar se ekonometrični modeli pogosteje uporabljajo na akademskih področjih za ocenjevanje ekonomskih politik. (Za osnovno razlago o uporabi ekonometričnih modelov preberite "Osnove regresije za analizo poslovanja.")
• Metode časovne vrste: To se nanaša na zbirko različnih metodologij, ki uporabljajo pretekle podatke za napovedovanje prihodnjih dogodkov. Razlika med metodologijami časovnih vrst je ponavadi v drobnih podrobnostih, na primer, da se novejšim podatkom dodaja večja teža ali popustijo določene točke. S sledenjem dogajanju v preteklosti napovedovalec upa, da bo lahko dal boljše od povprečnih napovedi o prihodnosti. To je najpogostejša vrsta poslovnega napovedovanja, saj je poceni in ni boljša ali slabša od drugih metod.

Kako deluje napovedovanje?

Pri napovedovanju poslovanja je na praktični ravni veliko variacij. Na konceptualni ravni pa vse napovedi sledijo istemu postopku.

1. Izbrana je težava ali podatkovna točka. To je lahko nekaj takega, "bodo ljudje kupili aparat za kavo višjega razreda?" ali "kakšna bo naša prodaja marca prihodnje leto?"
2. Izbrani so teoretične spremenljivke in idealen nabor podatkov. Tu napovedovalec opredeli ustrezne spremenljivke, ki jih je treba upoštevati, in odloči, kako zbirati podatke.
3. Čas domneve. Napovedovalec za zmanjšanje časa in podatkov, potrebnih za oblikovanje napovedi, poda izrecne predpostavke za poenostavitev postopka.
4. Izbran je model. Napovedovalec izbere model, ki ustreza naboru podatkov, izbranim spremenljivkam in predpostavkam.
5. Analiza. S pomočjo modela se podatki analizirajo in iz analize izdela napoved.
6. Preverjanje. Napovedovalec primerja napoved s tistim, kar se zgodi, da se spremeni postopek, ugotovi težave ali pa se v redkem primeru natančne napovedi prilepi po hrbtu.

Težave pri napovedovanju

Poslovno napovedovanje je za podjetja zelo koristno, saj jim omogoča, da načrtujejo proizvodnjo, financiranje ipd. Vendar pa obstajajo tri težave pri zanašanju na napovedi:

1. Podatki bodo vedno stari. Zgodovinski podatki so vse, kar moramo nadaljevati, in ni nobenega zagotovila, da se bodo v preteklosti razmere nadaljevale tudi v prihodnje.
2. Nemogoče je določiti edinstvene ali nepričakovane dogodke ali zunanjosti. Predpostavke so nevarne, kot so domneve, da so banke pred pregledom subprime pravilno pregledale posojilojemalce. Dogodki črnih labodov so postali pogostejši, ko je rasla naša odvisnost od napovedi.
3. Napovedi ne morejo vključiti lastnega vpliva. Ker imajo natančne ali netočne napovedi, na dejavnosti podjetij vpliva dejavnik, ki ga ni mogoče vključiti kot spremenljivko. To je konceptualni vozel. V najslabšem primeru je upravljanje postalo suženj zgodovinskim podatkom in trendom, namesto da bi skrbelo, kaj zdaj počne podjetje.

Spodnja črta

Napovedovanje je lahko nevarna umetnost, saj napovedi postanejo v središču pozornosti za podjetja in vlade, ki duševno omejujejo obseg svojih dejavnosti, tako da kratkoročno in dolgoročno prihodnost predstavijo kot že določeno. Poleg tega se napovedi zlahka pokvarijo zaradi naključnih elementov, ki jih ni mogoče vgraditi v model, ali pa so od začetka lahko preprosto napačne.

Negativne strani, poslovno napovedovanje ne gre nikamor. Ustrezno uporabljena napoved podjetjem omogoča, da načrtujejo svoje potrebe, kar povečuje možnosti, da bodo zdravi na vseh trgih. To je ena funkcija poslovnega napovedovanja, ki jo znajo ceniti vsi vlagatelji.