Denarni sklad Plus
Kaj je denarni plus skladSklad denar plus je vrsta sklada, ki jo običajno najdemo v Avstraliji in je oblikovana za konzervativne vlagatelje, ki si prizadevajo za ohranitev kapitala in razumne donosnosti naložb. Denarna sredstva plus sredstva so namenjena vlagateljem s kratkoročnim naložbenim obdobjem.
Denarna sredstva plus sredstva so namenjena vlagateljem, ki so dokaj tvegani.
Osnove sklada Cash Plus
Portfeljski upravljavci gotovine in skladov vlagajo v mešanico visoko donosnih vrednostnih papirjev, vrednostnih papirjev s fiksnim donosom in vrednostnih papirjev denarnega trga. Finančni strokovnjaki uspešnost teh skladov običajno primerjajo z indeksom avstralskih bančnih računov UBS, provizije pa so na splošno majhne.
Denarna sredstva plus sredstva so ponavadi usmerjena v ponujanje dostopa do visokokakovostnih vrednostnih papirjev in obveznic, ki jih izdajo vlada, vladna podjetja in pravne osebe v Avstraliji za nižje stroške, kot bi bilo običajno mogoče. Ta sredstva ponavadi ponujajo kombinacijo kratkoročnih dolžniških vrednostnih papirjev in naložb na denarnem trgu, ki omogočajo doseganje višjih donosov kot tradicionalna denarna sredstva.
Denarna sredstva plus sredstva ocenjujejo kot primerljiva z A- (dolgoročno) bonitetno agencijo, Standard & Poor's Financial Services LLC. Časovni napoved je običajno približno sedem ali osem mesecev, vendar lahko traja krajše ali daljše, odvisno od posebnosti posameznega denarnega sklada.
Tako kot tveganja, povezana z denarnimi sredstvi in sredstvi, je tudi donosnost teh sredstev nizka.
Druge prednosti denarnih plus skladov
Čeprav upravljavci portfelja denarnih sredstev in skladov jih pogosto oblikujejo za kratkoročne naložbene obzorje, lahko vlagatelji običajno dolgoročno pričakujejo konkurenčno uspešnost, če se odločijo, da bodo svoj denar pustili v skladu z denarnimi sredstvi za daljše obdobje. Ta enakomerna uspešnost se zgodi, ker je kombinacija naložb v sklad zasnovana tako, da ponuja nizko tvegano, enakomerno uspešnost in takšna strategija naložbe lahko deluje za različne cilje.
Denarna sredstva plus sredstva so prav tako precej raznolika v svojem imetju. Če vlagatelj potrebuje večjo razpršitev portfelja, se lahko sklad izkaže za pametno pot za dosego tega cilja. Diverzifikacija, ki je običajno na voljo v skladu z denarnimi sredstvi, bo najpogosteje omejila vlagateljevo izpostavljenost nihanjem posameznih vrednostnih papirjev ali panog.
Ker so denarna sredstva in sredstva zasnovana tako, da imajo nizke stroške, se stroški upravljanja in obratovanja nadzorujejo in nadzorujejo zelo skrbno. Večina denarnih sredstev in skladov lahko ohranja stroške konstantno nizke v primerjavi z drugimi vrstami naložb, ki ponujajo podobne naložbene profile.
Tveganja denarnih plus sredstev
Čeprav se denarna sredstva in sredstva štejejo za bolj konzervativne, manj tvegane naložbe, investitor še vedno lahko izgubi velik del ali celo ves vloženi denar. Obstajajo tudi velika pravna tveganja. Vlade ali regulatorji lahko sprejmejo zakone, oblikujejo politiko ali izvajajo predpis, ki je v nasprotju s posameznimi deleži v skladu ali z določenimi razredi naložb v sklad. Takšen razvoj dogodkov lahko povzroči, da sklad ne bo dosegel svojih naložbenih ciljev. Naložba v upravljani sklad lahko povzroči različne dohodke in dobičke iz kapitala v primerjavi z naložbami v vrednostne papirje. Glede na cilje vlagatelja to lahko zaskrbi ali ne.
Ključni odvzemi
- Denar plus skladi običajno ponujajo kombinacijo kratkoročnih dolžniških vrednostnih papirjev in naložb na denarnem trgu za vlagatelje v Avstraliji.
- Gotovina plus sredstva zelo skrbno spremljajo in nadzorujejo stroške upravljanja in operativne pristojbine.
- Denarna sredstva plus sredstva so prav tako precej raznolika v svojem imetju.
- Ta sredstva so namenjena konzervativnim vlagateljem, ki niso tvegani.