Specialist pooblaščenih skladov (CFS)
Kaj je pooblaščeni strokovnjak za sklade?Strokovnjaki certificiranih skladov so prejeli certifikat Inštituta za poslovanje in finance (IBF) za svoje strokovno znanje o vzajemnih skladih in industriji vzajemnih skladov. Strokovni izpit za certificirani sklad je eno najstarejših označb certificiranja v panogi vzajemnih skladov.
Razumevanje strokovnjaka s potrjenimi skladi (CFS)
Strokovnjaki certificiranih skladov se usposabljajo za izpit iz IBF. IBF je ustanovitelj in izdajatelj oznake CFS. IBF je oznako CFS razvil leta 1988, leto, ko je bil ustanovljen. IBF ponuja tudi druge certifikate v panogi, vključno s pooblaščenim strokovnjakom za anuiteto, pooblaščenim strokovnjakom za nepremičnine in zaupanja, potrjenim davčnim strokovnjakom, strokovnjakom za potrjeni dohodek, certifikacijo za socialno varnost in medikare, potrjevanjem nadomestnih naložb, certificiranjem ločitev in magister znanosti na področju finančnih storitev.
CFS testni oris
CFS izpit je zasnovan tako, da nudi strokovnjakom aktualne tržne informacije o vzajemnih skladih, skladih, s katerimi se trguje na borzi (ETF), investicijskih skladih v nepremičnine (REITs), zaprtih skladih in drugih podobnih ponudbah za maloprodajo. Vključuje tudi gradivo o napredni analizi skladov in izbiri sredstev, razporejanju sredstev, gradnji portfelja, obvladovanju tveganj, davkih in načrtovanju nepremičnin.
Posamezniki morajo imeti diplomo ali 2000 ur delovnih izkušenj s finančnimi storitvami. Predpogoj za opravljanje izpita je tudi šest-modulski program samostojnega študija, ki ga nudi IBF. Po ocenah IBF lahko posamezniki certificiranje opravijo v približno 15 tednih, kljub temu pa jim omogoči eno leto, da opravijo tečaj po vpisu. Certifikat CFS za izpolnitev zahteva tri izbrane, spletne izpite in študijo primera.
Certifikat lahko dobite pri IBF za 1.365 dolarjev. Skupni stroški vključujejo registracijo, šolnino, učbenike, pregledna vprašanja, praktične izpite, referenčne liste, pošiljanje, zaključne izpite in študijo primerov ter diplomo.
Strokovno znanje CFS
Potrdila o finančnih strokovnjakih običajno dobijo osebni finančni svetovalci, računovodje, bankirji, posredniki, upravljavci denarja in pooblaščeni finančni načrtovalci. Strokovnjakom na področju finančnih storitev nudi dodatno strokovno znanje za svetovanje strankam, kateri vzajemni skladi najbolje ustrezajo njihovim potrebam. Oznaka CFS ne dovoljuje posameznikom, da kupujejo ali prodajo vzajemne sklade; vendar imajo v mnogih primerih strokovnjaki za certificirane sklade to licenco, ki jim omogoča, da sredstva in sredstva kupcem prodajo svojim strankam.
Strokovnjaki s potrjenimi skladi morajo prav tako vzdrževati nenehno izobraževanje. To izvaja tudi IBF, ki s svojimi ponudbami za stalno izobraževanje skuša strokovnjakom ponuditi prednost pri ozaveščanju o sodobnih naložbenih orodjih in tržnih praksah. Strokovnjaki certificiranih skladov morajo vsaki dve leti opraviti 30 ur stalnega izobraževanja.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.