Konzervativno vlaganje
Konzervativno vlaganje je naložbena strategija, ki daje prednost ohranjanju kapitala pred tržnimi donosi. Konzervativne naložbe si prizadevajo zaščititi vrednost naložbenega portfelja z naložbami v vrednostne papirje nižjega tveganja, kot so vrednostni papirji s fiksnim donosom in denarnim trgom ter pogosto lastniške delnice ali delnice z velikim kapitalom. V konzervativni naložbeni strategiji bo celotna polovica ali več portfelja na splošno v dolžniških vrednostnih papirjih in ne v lastniških vrednostnih papirjih.
Razumevanje konzervativnega vlaganja
Konzervativni vlagatelji imajo odstopanja od tveganja od nizkih do zmernih. Konzervativni naložbeni portfelj bo imel tako veliko naložb z nizkim tveganjem, s stalnim dohodkom in majhno količino kakovostnih zalog ali skladov. Čeprav lahko konzervativna naložbena strategija zaščiti pred inflacijo, v primerjavi s agresivnejšimi strategijami sčasoma morda ne bo prinesla pomembnih donosov. Vlagatelje pogosto spodbujajo k konzervativnemu vlaganju, saj se približujejo upokojitveni starosti, ne glede na posamezno toleranco do tveganja.
Konzervativne strategije investiranja in portfelja
Ohranjanje kapitala in tekočih dohodkov sta priljubljeni konzervativni naložbeni strategiji. Ohranjanje kapitalskih središč za vzdrževanje trenutnih ravni kapitala in preprečevanje morebitnih izgub portfelja. Strategija za ohranjanje kapitala vključuje varne, kratkoročne instrumente, kot so zakladni zapisi in depozitni certifikati. Strategija za ohranitev kapitala bi lahko bila primerna za starejšega vlagatelja, ki bi si prizadeval za čim večjo finančno premoženje brez večjega tveganja.
Trenutna strategija dohodka je lahko primerna za starejše vlagatelje z nižjo toleranco do tveganja, ki iščejo način, kako še naprej zaslužiti enakomeren dotok denarja po upokojitvi in brez običajne plače. Trenutne strategije dohodka delujejo tako, da prepoznajo naložbe, ki izplačujejo nadpovprečne razdelitve, na primer dividende in obresti. Trenutne strategije dohodka, čeprav so razmeroma enakomerne v celoti, se lahko vključijo v vrsto odločb o dodelitvi po celotnem spektru tveganja. Strategije, osredotočene na dohodek, bi lahko bile primerne za vlagatelja, ki ga zanimajo uveljavljeni subjekti, ki dosledno plačujejo (tj. Brez tveganja neplačila ali zamude roka za izplačilo dividend), na primer delnice z velikim kapitalom ali modrega čipa.
Nadomestne konzervativne naložbe
Konzervativne strategije investiranja na splošno vračajo manj kot bolj agresivne strategije, kot je portfelj rasti. Na primer, strategija rasti kapitala poskuša maksimirati apreciacijo kapitala ali dolgoročno povečati vrednost portfelja. Takšen portfelj bi lahko vlagal v visoko tvegane delnice z majhnim kapitalom, na primer v nove tehnološke družbe, obveznice ali obveznice nižjega naložbenega razreda, mednarodne delnice na nastajajočih trgih in izvedene finančne instrumente.
Na splošno bo portfelj rasti kapitala vseboval približno 65–70% lastniških vrednostnih papirjev, 20–25% vrednostnih papirjev s fiksnim donosom in preostanek v gotovini ali vrednostnih papirjih denarnega trga. Čeprav strategije, usmerjene v rast, po definiciji iščejo visok donos, mešanica še vedno nekoliko ščiti vlagatelja pred velikimi izgubami. Vlagatelji, ki poznajo tržne in delniške raziskave, lahko dosežejo uspeh tudi v portfelju vrednostnih naložb z veliko delnicami ali celo v pasivno vloženem portfelju skladov (ETF), ki mešajo delniške in obvezniške sklade.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.