Stroški in odhodki

OPREDELITEV stroškov in odhodkov

Stroški in izdatki so odhodki, povezani z vodenjem vzajemnega sklada. Stroški in izdatki so med glavnimi merili za presojo kakovosti naložb vzajemnega sklada. Sredstva, ki se pasivno upravljajo, ponavadi imajo nižje stroške in izdatke v primerjavi z njihovimi aktivnimi upravljavci. "Faktor odhodkov" je ključni dejavnik donosa naložbe delničarjev sklada.

RAZREŠITEV DOLŽNIH STROŠKOV IN ODHODKOV

Kot pri vsakem poslu tudi to stane denar za vodenje vzajemnega sklada. Obstajajo določeni stroški, povezani s transakcijami vlagatelja (na primer nakup, prodaja ali zamenjava delnic vzajemnih skladov), ki so običajno znani kot "provizije za delničarje", in stalni stroški poslovanja sklada (kot so stroški naložbenega svetovanja za upravljanje deležev sklada, trženje in stroški distribucije, pa tudi skrbništvo, agencija za prenos, pravni, računovodski in drugi upravni stroški).

Kakšni stroški in izdatki se plačajo

Nekatera sredstva lahko pokrijejo stroške, povezane s transakcijami in vašim računom, tako da vam v času transakcij naložijo provizije in stroške. Poleg tega skladi običajno izplačujejo svoje redne in ponavljajoče se celotne poslovne odhodke iz sredstev sklada. Ker se ti stroški plačajo iz sredstev sklada, jih plačujete posredno. Pomembno je razumeti, da vzajemni skladi teh pristojbin in stroškov ne nalagajo samovoljno. Namesto tega je upravni odbor sklada odgovoren za nadziranje njegovega delovanja in upravljanja. Direktorji sklada in zlasti njegovi neodvisni direktorji delujejo kot "čuvajji", ki naj bi skrbel za interese delničarjev sklada. Ena najpomembnejših odgovornosti upravnega odbora sklada je pogajanje in pregled svetovalne pogodbe med skladom in naložbenim svetovalcem sklada, vključno s količnikom pristojbin in odhodkov.

Vpliv stroškov in odhodkov

Stroški se razlikujejo od sklada do sklada. Sklad z visokimi stroški mora biti uspešnejši od nizkocenovnega sklada, da ustvari enake donose. Že majhne razlike v pristojbinah iz enega sklada v drugega lahko sčasoma povzročijo znatne razlike v donosnosti naložbe.

Več ko boste plačali provizije in stroške, manj denarja boste imeli v svojem naložbenem portfelju. In te pristojbine in stroški se sčasoma res seštevajo.

Vrste stroškov in odhodkov

Pristojbine za delničarje

Kot delniške pristojbine se lahko pojavijo naslednje pristojbine:

• Prodajne obremenitve
• Prodajni stroški nakupov
• Odloženi prodajni stroški
• Odkupna pristojbina
• Nadomestilo
• Pristojbina za račun
• Strošek nakupa

Letni stroški poslovanja sklada

Kot letni stroški poslovanja sklada se lahko pojavijo naslednji:

• Pristojbine za upravljanje
• Pristojbe za distribucijo (in / ali storitve) 12b-1

Drugi stroški

Kot drugi stroški se lahko pojavijo naslednji:

• Skupni letni poslovni odhodki (ali odhodki sklada)

Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.

Sorodni pogoji

Delež sredstev in odhodkov stroškovnih količnikov Koeficient stroškov (ER), ki se včasih imenuje tudi razmerje med stroški upravljanja (MER), meri, koliko sredstev sklada se porabi za administrativne in druge poslovne odhodke. več Opredelitev vzajemnega sklada Vzajemni sklad je vrsta naložbenega sredstva, sestavljenega iz portfelja delnic, obveznic ali drugih vrednostnih papirjev, ki ga nadzira poklicni upravljavec denarja. več Razmerje skupnih stroškov (TER) Koeficient skupnih stroškov (TER) predstavlja stroške, potrebne za vodenje sklada v odstotkih. več Načrt 12B-1 Načrt 12B-1 je načrt, ki ga sestavljajo družbe vzajemnih skladov za razdelitev sredstev prek posrednikov. več Delnice servisnih delnic so delnice vzajemnega sklada, ki zaračunavajo dodatno nadomestilo posameznikom, ki odgovarjajo na vprašanja vlagateljev. več Omejitev odhodkov Omejitev odhodkov je omejitev stroškov poslovanja vzajemnega sklada. več partnerskih povezav