Glavni » posredniki » Ali vzajemni skladi izplačujejo dividende ali obresti?

Ali vzajemni skladi izplačujejo dividende ali obresti?

posredniki : Ali vzajemni skladi izplačujejo dividende ali obresti?

Vzajemni skladi lahko izplačajo dividende, obresti ali oboje, odvisno od vrste naložb v portfelju.

Vrste vzajemnih skladov

Obstajajo štiri glavne kategorije vzajemnih skladov in vsaka kategorija ustreza različnim naložbenim ciljem. Delniški skladi vključujejo samo naložbe na borzi. Če kateri koli od teh delnic izplačuje dividende, potem vzajemni sklad izplačuje tudi dividende.

Podobno obvezniški skladi vključujejo samo naložbe v podjetniške in državne obveznice. Večina obveznic vsako leto plačuje zajamčene zneske obresti, imenovane kuponska plačila. Ker obveznice plačujejo obresti, tudi obvezniške sklade.

Uravnoteženi skladi vlagajo v delnice in obveznice. Zato uravnoteženi skladi skoraj zagotovo ne bodo plačevali obresti, prav tako pa lahko izplačajo dividende, odvisno od posebnih zalog v portfelju.

Skladi denarnega trga veljajo za najbolj stabilno vrsto vzajemnega sklada in vključujejo samo naložbe v zelo kratkoročne dolžniške instrumente, kot so občinske obveznice. Tudi skladi denarnega trga plačujejo obresti, čeprav je stopnja donosa na splošno nižja od drugih vrst skladov.

Zakaj vzajemni skladi izplačujejo dividende in obresti?

Da se izognemo plačilu davkov od dohodka od naložb, morajo vzajemni skladi deliti skoraj ves izkupiček delničarjem. To pomeni, da kadar delnica ali obveznica v portfelju sklada izplača dividende ali obresti, mora ta denar nato razdeliti delničarjem sklada, tako da ga sklad ne sme vključevati kot dohodek. Posamezni delničarji nato poročajo, da je naložbeni dohodek od teh davkov za to leto. Enako velja, če sklad s prodajo sredstva ustvari dobiček, imenovan kapitalski dobiček.

Časovna razporeditev vzajemnih skladov, vključno z izplačilom dividend in obresti, je odvisna od vsakega posameznega sklada in se lahko zelo razlikuje. Na splošno morajo skladi, ki ustvarjajo dividende ali obresti, delničarjem deliti vsaj enkrat letno.

Svetovalni vpogled

Dan Stewart, CFA®
Revere Asset Management, Dallas, TX

Razdelitev vzajemnih skladov je razvrščena glede na vrsto in značaj razdelitve. Tako lahko vzajemni skladi plačujejo obresti, dividende in / ali kapitalski dobiček z razdelitvijo, kar bo določilo znesek davka, ki ga morate plačati.

Na primer, obvezniški sklad običajno plačuje obresti, a tudi kapitalski dobiček ob prodaji obveznic. Uravnotežen sklad ima tako delnice kot obveznice, zato lahko razporedite vse tri vrste distribucije.

Razlog za to je, ker vzajemni sklad preprosto prehaja skozi razdelitve vrednostnih papirjev, da ne bi povzročil dvojnega obdavčenja (na ravni sklada in nato delničarja). Če pa se vaše naložbe hranijo v IRA ali drugem pokojninskem računu, so davčne posledice nepomembne, saj so odložene za davek.

Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.
Priporočena
Pustite Komentar