Kako zaslužiti veliko denarja v finančni industriji

Finančne storitve že dolgo veljajo za panogo, v kateri lahko strokovnjak uspeva in vzpostavi korporativno lestvico do vedno večjih struktur kompenzacij. Poklicne izbire, ki ponujajo izkušnje, ki jih osebno in finančno izplačujejo, vključujejo:

• Računovodstvo
• Svetovanje
• Svetovanje o transakcijah
• Korporativne finance

Tri področja financ pa ponujajo najboljše priložnosti za čim večje povečanje zaslužka in tako pritegnejo največ konkurence za delovna mesta:

• Investicijsko bančništvo
• Zasebni kapital
• Varovalni skladi

Preberite si, če želite izvedeti, ali imate vse potrebno za uspeh na teh izjemno donosnih področjih financ in se učite

kako zaslužiti v financah.

Investicijsko bančništvo

Potencial za zaslužek
Direktorji, direktorji, partnerji in poslovodni direktorji v investicijskih bankah z velikimi nosilci lahko zaslužijo več kot milijon dolarjev - včasih tudi do deset milijonov dolarjev - na leto. Na ravni direktorja in več je odgovorno voditi skupine analitikov in sodelavcev v enem od več oddelkov, razdeljenih po ponudbah izdelkov, kot so zbiranje lastniškega kapitala in dolžniškega kapitala ter združitve in prevzemi (M&A), pa tudi pokritje sektorja. ekipe.

Zakaj višji investicijski bankirji zaslužijo toliko denarja? Z eno besedo (pravzaprav tri besede): velika velikost posla. Direktorji, direktorji in partnerji vodijo ekipe, ki delajo z predmeti z visokimi cenami in delajo velike provizije, saj se provizije banke običajno izračunajo v odstotkih od transakcije. Banke z izbočenimi oklepaji bodo na primer zavrnile projekte z majhno količino poslov; na primer, investicijska banka ne bo prodala podjetja, ki bi ustvarilo manj kot 250 milijonov dohodkov, če je že preplavljeno z drugimi večjimi posli.

Investicijske banke so posredniki. Nepremičninski agent, ki proda hišo za 500.000 dolarjev in opravi 5-odstotno provizijo, na tej prodaji zasluži 25.000 dolarjev. V nasprotju s tem, da v pisarni za investicijsko bančništvo prodajo proizvajalca kemikalij za milijardo dolarjev z 1-odstotno provizijo, kar znaša lepo 10 milijonov dolarjev pristojbine. Ni slabo za ekipo nekaj posameznikov - recimo dva analitika, dva sodelavca, podpredsednik, direktor in poslovodja. Če ta skupina v letu zaključi transakcije M&A v vrednosti 1, 8 milijarde ameriških dolarjev, pri čemer se višji bankirji dodelijo bonusi, lahko vidite, kako seštevajo odškodninske številke.

Službene obveznosti
Dokazilo so analitični (pred-MBA), sodelavci (po MBA) in podpredsednik, ure pa lahko včasih presežejo sto na teden. Bančniki na analitični, pridruženi in podpredsednici se osredotočajo na naslednje naloge:

• Pisanje tabel
• Raziskovanje trendov v industriji
• Analiza poslovanja, financ in projekcij podjetja
• Tekoči modeli
• Skrbno skrbnost ali usklajevanje s skrbniškimi skupinami

Direktorji nadzirajo ta prizadevanja in običajno dosežejo vodstvo podjetja na ravni C, ko so doseženi ključni mejniki. Partnerji in poslovodni direktorji imajo bolj podjetniško vlogo, saj se morajo osredotočiti na razvoj strank, ustvarjanje poslov ter rast in kadrovanje v pisarni. Za dosego ravni direktorja lahko traja 10 let (ob predpostavki, da sta dve leti kot analitik, dve leti za pridobitev MBA, dve leti kot sodelavec in štiri leta kot podpredsednik). Vendar je ta časovnica časovno odvisna od več dejavnikov, vključno s podjetjem, uspešnostjo posameznika na delovnem mestu in narekovanjem podjetja. Nekatere banke zahtevajo MBA, druge pa lahko promovirajo izjemne bankirje brez pridobljene diplome.

Ključne lastnosti
Kriteriji za uspeh vključujejo:

• Tehnična znanja
• Sposobnost izpolnjevanja rokov
• Skupinsko delo
• Komunikacijske sposobnosti

Tisti, ki ne morejo nadaljevati z vročino, poteka postopek filtriranja pred napredovanjem na višje ravni. Tisti, ki želijo izstopiti iz bančne industrije, se lahko pozneje premaknejo k financam podjetij (npr. Delajo v podjetju Fortune 500, kar pomeni zaslužiti manj denarja), zasebnega kapitala in hedge skladov.

Zasebni kapital

Potencial za zaslužek
Ravnatelji in partnerji v zasebnih kapitalskih podjetjih zlahka prenesejo odškodnino za milijon dolarjev na leto, pri čemer partnerji pogosto zaslužijo več deset milijonov dolarjev na leto. Upravljanje partnerjev v največjih zasebnih kapitalskih podjetjih lahko prinese stotine milijonov dolarjev, če njihova podjetja upravljajo podjetja z več milijardami dolarjev vrednosti.

Če njihovi investicijski bančni kolegi z visoko provizijami ravnajo po postavkah z visoko ceno, potem zasebni kapital upravlja z visoko ceno vrednimi postavkami z zelo visokimi provizijami. Velika večina gre po "pravilu dvaindvajset" - to je zaračunavanje letne pristojbine za upravljanje v višini 2% upravljanih sredstev / kapitala in 20% dobička na zadnji strani.

Vzemite podjetje zasebnega kapitala, ki ima v upravljanju 1 milijardo dolarjev; provizija za upravljanje znaša 20 milijonov dolarjev na leto za plačilo osebja, operativnih stroškov, transakcijskih stroškov itd. Nato podjetje proda portfeljsko družbo za 200 milijonov dolarjev, ki jih je prvotno pridobila za 100 milijonov dolarjev, za dobiček v višini 100 milijonov dolarjev in tako vzame še 20 milijonov dolarjev honorarja. Glede na to, da zasebno lastniško podjetje take velikosti ne bo imelo več kot enega ali dveh ducatov zaposlenih, je to dober kos denarja, ki ga je treba nameniti le nekaj ljudem. Višji profesionalci zasebnega kapitala bodo imeli tudi "kožo v igri" - to je, da so pogosto vlagatelji v lastna sredstva.

Službene obveznosti
Zasebni kapital je vključen v proces ustvarjanja bogastva. Medtem ko investicijski bančniki pobirajo večino svojih provizij, ko je transakcija zaključena, mora zasebni kapital v nekaj letih opraviti več faz, vključno z:

• Udeleženci sejmov z namenom zbiranja skladov naložbenega kapitala
• Zagotavljanje pretoka poslov od investicijskih bank, posrednikov in strokovnjakov za transakcije
• Nakup / vlaganje v privlačna, trdna podjetja
• Podpiranje prizadevanj vodstva za rast podjetja tako na organski način kot s pridobitvami
• Trgatev s prodajo portfeljskega podjetja za dobiček (običajno za večino podjetij od štiri do sedem let)

Analitiki, sodelavci in podpredsedniki zagotavljajo različne podporne funkcije v vsaki fazi, ravnatelji in partnerji pa zagotavljajo, da je vsaka faza procesa uspešna. Stopnja vključenosti ravnateljev in partnerjev se pri vsaki družbi razlikuje, vendar najamejo najboljše in najsvetlejše talente pred MBA in post MBA na ravni mlajših in prenesejo večino nalog.

Večina začetnega filtriranja potencialnih naložbenih priložnosti se lahko opravi na mlajših ravneh (sodelavci in podpredsedniki dobijo nabor naložbenih meril, s katerimi lahko presodijo potencialne posle), medtem ko starejši ljudje navadno tedensko stopijo na pregled naložb srečanje, da bi ocenili, kaj so prinesli mladinci.

Ravnatelji in partnerji bodo vodili pogajanja med podjetjem in prodajalcem. Ko je podjetje kupljeno, lahko direktorji in partnerji sedejo v upravnem odboru in se med četrtletnimi pregledi srečujejo z vodstvom (pogosteje, če obstajajo težave). Nazadnje ravnatelji in partnerji načrtujejo in usklajujejo z investicijskim odborom odločitve o odtujitvi in ​​spravili pridelka ter oblikujejo strateško strategijo za doseganje največjih donosov za svoje vlagatelje. Če družba zasebnega kapitala na določeni stopnji ne bo uspešna, boste na splošno videli, da se bodo ravnatelji in partnerji bolj vključili v to fazo.

Če na primer primanjkuje pretoka poslov, se bodo starejši odpravili na ogled in obiskali investicijske banke. Na cestnih razstavah za zbiranje sredstev se bodo višji strokovnjaki za zasebni kapital povezali z institucionalnimi vlagatelji in osebami z visoko neto vrednostjo na osebni ravni ter vodili predstavitve. Na stopnji pridobivanja dogovorov bodo ravnatelji in partnerji stopili v stik in razvijali stike s posredniki - še posebej, če gre za nov stik in zastojne odnose. Če portfelsko podjetje ne deluje uspešno, boste na mestu podjetja pogosteje našli direktorje in partnerje, ki se bodo sestali z vodstvom.

Skladi za varovanje pred tveganji

Potencial za zaslužek
Tako kot njihovi zasebni lastniški kapital tudi hedge skladi upravljajo bazene kapitala z namenom, da svojim strankam vlagateljem zagotovijo ugodne donose. Običajno se ta denar zbira od institucionalnih in visoko neto vrednih vlagateljev. Upravljavci hedge skladov lahko zaslužijo več deset milijonov dolarjev zaradi podobne strukture nadomestil kot zasebni kapital; hedge skladi zaračunajo letno provizijo za upravljanje (običajno 2% upravljanih sredstev) in pristojbino za uspešnost (običajno 20% bruto donosa).

Službene obveznosti
Hedge skladi imajo ponavadi vitkejše skupine kot zasebni kapital (ob predpostavki, da se upravlja z enakim zneskom kapitala) in lahko imajo več prostega časa pri izbiri, kako namestiti in investirati kapital svojih strank. Parametre je mogoče nastaviti na sprednji strani glede na vrste strategij, ki jih lahko upravljajo hedge skladi.

Za razliko od zasebnega kapitala, ki običajno kupuje in prodaja podjetja v naložbenem obdobju med štirimi in sedmimi leti, lahko hedge skladi kupujejo in prodajajo finančne vrednostne papirje s precej krajšim časovnim obdobjem, celo prodajo vrednostnih papirjev na javnih trgih v nekaj dneh ali urah od nakupa. Zaradi tega zgoščenega investicijskega obzorja upravljavci hedge skladov vsakodnevno veliko bolj sodelujejo s svojimi naložbami (v nasprotju z načeli in partnerji zasebnega kapitala) in natančno spremljajo tržne in industrijske trende ter geopolitični in gospodarski razvoj po vsem svetu.

Varovalni skladi lahko z visoko kompenzacijo provizij za uspešnost vlagajo v (ali trgujejo) vse vrste finančnih instrumentov, vključno z delnicami, obveznicami, valutami, terminskimi pogodbami in opcijami.

Spodnja črta

Pridružitev v zasebni kapitalski kapital ali hedge sklad je hudo konkurenčen. V te organizacije je praktično nemogoče priti iz dodiplomske stopnje.

Elitni standardizirani rezultati testa pomagajo, skupaj z akademskim rodovnikom in vodstvenimi dejavnostmi. Naklonjena bo kvantitativna akademska disciplina (na primer finance, inženiring, matematika itd.). Kakovost strokovnih izkušenj je videti cinično, nepremagljivo, z očmi.

Številni investicijski bankirji, ki razmišljajo o svojih možnostih izstopa, pogosto preidejo na zasebni kapital in zaščitijo sredstva za naslednjo kariero. Tisti, ki želijo vstopiti v zasebni kapital in dejavnost hedge skladov, bi morali nekaj kratkih let (med dvema in štirimi) delati v investicijski banki z velikimi nosilci ali v elitnem svetovalnem podjetju (npr. McKinsey, BCG ali Bain). Delo na strani odkupa in prodaje bo naklonjeno zasebnemu kapitalu. Za sklade za varovanje pred tveganji bo delo na odkupu bodisi pri investicijski banki bodisi pri zasebnem kapitalski družbi naklonjeno pozicijam za mlajše ravni.