Glavni » posredniki » Predstavnik za svetovanje za naložbe (IAR)

Predstavnik za svetovanje za naložbe (IAR)

posredniki : Predstavnik za svetovanje za naložbe (IAR)
Kaj je predstavnik investicijskega svetovanja (IAR)?

Predstavnik investicijskega svetovanja (IAR) se nanaša na pooblaščeno in pooblaščeno osebje, ki dela v podjetjih za svetovanje za naložbe. Glavna odgovornost IAR je svetovanje v zvezi z naložbami kot finančni svetovalec ali načrtovalec.

Ključni odvzemi

  • IAR-ji prejmejo nadomestilo z obračunavanjem pristojbin bodisi na podlagi provizije, kot pavšalno ali urno nadomestilo ali kot odstotek sredstev v upravljanju (AUM).
  • Predstavniki investicijskih svetovalcev so posamezniki, zaposleni pri investicijskem svetovalcu ali povezani z njimi, ki dajejo kakršna koli priporočila ali kako drugače dajejo finančne ali naložbene nasvete.
  • IAR morajo biti pravilno registrirani pri in na najmanj popolnih izpitih, ki jih potrdi FINRA.

Razumevanje predstavnikov svetovalcev za naložbe

Predstavniki investicijskega svetovanja, kot že ime pove, so predstavniki investicijskih svetovalnih podjetij (RIA). IAR-ji imajo navadno naloge in vloge, ki bi jih lahko prevzeli kot finančni svetovalci in / ali finančni načrtovalci. IAR pogosto sodelujejo s posameznimi strankami, da jim pomagajo doseči svoje finančne cilje in zgraditi naložbene portfelje.

Bolj specifično se IAR običajno ukvarjajo z naslednjim:

Priporočila: IAR-ji uporabljajo svoje spretnosti in presojo za pripravo priporočil o različnih vrednostnih papirjih. Za naložbeno odločitev lahko uporabijo raziskave, ki jih je izdelalo njihovo podjetje. Na primer, IAR lahko stranki priporoči nakupno priporočilo po analizi raziskovalne opombe.

Upravlja račune strank : To vključuje vse vidike upravljanja računa, od upravljanja diskrecijskih računov, do spremljanja v zvezi s skrbniškimi težavami. Na primer, IAR lahko od vlagatelja zahteva dodatna sredstva za poravnavo neporavnane trgovine.

Svetovalne storitve: IAR lahko nudijo splošne naložbene nasvete. Na primer, na lokalni televizijski postaji lahko predstavijo dnevno tržno poročilo ali napišejo tedenski stolpec o naložbah za časopis.

Nadzor nad drugimi IAR : Investicioni svetovalni predstavnik lahko upravlja z drugimi IAR. Na primer, lahko zagotovijo, da novo osebje izpolnjuje vse regulativne zahteve. IAR-ji lahko pomagajo tudi pri usposabljanju mlajših članov skupine in spremljajo naložbene nasvete, ki jih dajo vlagateljem.

Zaposlenemu v investicijskem podjetju, ki se neposredno ne ukvarja s finančnimi nasveti ali naložbenimi priporočili strankam, ne bi bilo treba registrirati kot IAR. Podporno osebje, skrbniki, sekretarji itd.

Registracija investicijskega svetovalnega zastopnika

Prvi korak v postopku registracije je ustvariti račun pri registracijskem skladišču za investicijske svetovalce (IARD), ki ga v imenu SID upravlja FINRA. Obstaja nekaj držav, ki tega ne potrebujejo, zato svetovalcem, ki poslujejo le v teh državah, tega sistema ni treba uporabljati. Ko je račun odprt, bo FINRA svetovalcu ali podjetju posredovala podatke o CRD številki in ID-ju računa. Nato lahko RIA vloži obrazec ADV in U4 obrazce bodisi s SEC bodisi s stanji.

V skladu s predpisi lahko IAR-ji ponujajo samo nasvete o temah, za katere so opravili ustrezne izpite. IAR se mora registrirati tudi pri registriranem investicijskem svetovalcu (RIA). Poleg ustreznih izpitov mora biti predstavnik ustreznega investicijskega svetovalca registriran pri ustreznih državnih organih. Da bi razširili svoje znanje o finančnih produktih in načelih, mnogi IAR imajo oznake pooblaščenega finančnega načrtovalca (CFP) ali pooblaščenega finančnega analitika (CFA).

IAR se registrirajo v državi, v kateri nudijo naložbene nasvete; ne zahtevajo registracije Komisije za vrednostne papirje in borze (SEC). V večini držav morajo IAR vložiti obrazec U4, ki je enotna aplikacija za registracijo industrije vrednostnih papirjev. Nato se obrazec vloži v sistem centralnega registracijskega registra (CRD).

IAR-ji v večini držav so običajno potrebni za opravljanje izpitov serije 63 in / ali 65. Regulativni organ za finančno industrijo (FINRA) sestavlja 130 izpraševanih točk, v katerih imajo kandidati 180 minut časa za opravljanje izpita. Lahko pa IAR-ji, ko opravijo izpit Series 65, opravijo izpit serije 66 in serije 7. Nekatere države dovoljujejo nadomestne poverilnice. Na primer, posamezniku morda ni treba opraviti izpita Series 65, če ima oznako CFP. IAR po registraciji nimajo zahtev za stalno izobraževanje. Za podjetja RIA je ključnega pomena, da zagotovijo, da so njihovi IAR-ji pravilno registrirani, da se izognejo pomembnim kaznim.

Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.

Sorodni pogoji

Opredelitev registriranega investicijskega svetovalca (RIA) Registrirani naložbeni svetovalec upravlja visoko vredne naložbene portfelje in svetuje o naložbenih strategijah in transakcijah zanje. več Serija 66 Serija 66 je izpit in licenca, ki je namenjena temu, da posamezniki veljajo za predstavnike investicijskih svetovalcev ali zastopnike vrednostnih papirjev. več Zakon o investicijskih svetovalcih iz leta 1940. Zakon o investicijskih svetovalcih iz leta 1940 je zvezni zakon ZDA, ki določa vlogo in odgovornosti investicijskega svetovalca / svetovalca. več Registrirani zastopnik (RR) Registrirani zastopnik (RR) je oseba, ki dela za borznoposredniško družbo in deluje kot zastopnik za stranke, ki trgujejo z naložbenimi produkti, kot so delnice, obveznice in vzajemni skladi. več Fiduciar Fiduciar je oseba, ki v imenu druge osebe ali oseb upravlja sredstva. več Registrski sklad za naložbene svetovalce (IARD) Registrski sklad za investicijske svetovalce (IARD) je elektronski sistem, prek katerega se investicijski svetovalci registrirajo in vložijo obrazce. več partnerskih povezav
Priporočena
Pustite Komentar