Zakonsko načrtovanje
Kaj je načrtovanje zapuščine?Načrtovanje zapuščine je finančna strategija, ki človeka pripravi, da po smrti zapušča premoženje ljubljeni osebi ali sorodnikom. Te zadeve običajno načrtuje in organizira finančni svetovalec.
Pojasnjeno staranje načrtovanja
Načrtovanje zapuščine je pomembno upoštevati, preden oseba preide. Ko človek mine, svoje bogastvo in imetje prenese na sorodnike ali ljudi ali dobrodelne ustanove, določene v oporoki. Če nimate načrta za svoje posestvo, bo njegovo vodenje v nasprotju z vašimi željami, ko bo posredovano. Načrtovanje zapuščine je še posebej pomembno za podjetja z majhnimi podjetji ali druga sredstva, ki potrebujejo vzdrževanje.
Finančni svetovalci in načrtovanje zapuščine
Tako kot pri pisanju oporoke je pomembno, da začnete svojo zapuščino že zgodaj načrtovati, tako da bodo vaše stvari v redu. Finančni svetovalec ponuja nasvete, kako najbolje pripraviti zapuščino in pomagati pri kakršnih koli vprašanjih ali posebnih prošnjah. Prvič, finančni svetovalec vas usmerja k doseganju ravni finančne varnosti, ki vam bo omogočila udobno življenje in vam omogočila, da bogastvo pustite del svoje zapuščine. Mnogi pozabijo, da ne morejo pustiti finančne zapuščine, če niso bili dovolj finančno zavarovani, da bi to zapuščino nabrali.
Po obravnavi vprašanja finančne varnosti vam finančni svetovalec svetuje, kako zagotoviti, da se bodo vaše zadeve vodile in naprej uspevati, potem ko so bile opravljene. Svetovalec običajno priporoči, da se sestanete s sorodnikom in se pogovorite, kako upravljati s svojim posestvom, tako da ni presenečenj. To vam omogoča, da sporočite kakršne koli svoje želje ali želje glede tega, kako naj se upravlja ali kaj naj iz tega postane. Vedno je koristno imeti te želje v pisni obliki, na primer v oporoki. Finančni svetovalec vam lahko pomaga tudi pri donaciji katerega koli dela svojega bogastva v dobrodelne namene.
Če imate na primer majhno podjetje, vas lahko skrbi tudi zaščita vašega posestva pred pravnimi vprašanji ali upniki. Finančni svetovalci lahko svetujejo, kako sprejeti ukrepe za zagotovitev zaščite premoženja po prenehanju njihovega premoženja.
Davki na nepremičnine
Poleg pomoči pri razvoju in upravljanju zapuščine bo finančni svetovalec razpravljal o vseh davkih, ki bi lahko vplivali na vašo posest. Obdavčljiva sredstva vključujejo police življenjskega zavarovanja, posamezne pokojninske račune (IRA) in rente. Mnogi se ne zavedajo, kako visoki so lahko davki na njihovih posestih, in pogosto ne zavedajo prave vrednosti svojih sredstev, zato je ključnega pomena, da se med postopkom načrtovanja srečate s finančnim svetovalcem in tako zagotovite, da so vsi potencialni davčni scenariji se upoštevajo.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.