Serija 65
Serija 65 je licenca za izpit in vrednostne papirje, ki jo potrebuje večina ameriških zveznih držav za posameznike, ki delujejo kot investicijski svetovalci. Izpit iz serije 65 - uradno znan kot izpit za zakon o enotnem investicijskem svetovalcu - zajema zakone, predpise, etiko in teme, kot so pokojninsko načrtovanje, upravljanje portfelja in finančne odgovornosti. Izpit je oblikovalo Severnoameriško združenje skrbnikov vrednostnih papirjev (NASAA), upravlja pa ga Regulativni organ finančne industrije (FINRA).
1:46Serija 65
Uspešen zaključek izpita Series 65 lahko investicijskega strokovnjaka opravlja v funkciji predstavnika investicijskega svetovalca v nekaterih državah. Drugi preizkusi kvalifikacij, ki jih upravlja FINRA, vključujejo Future National Commodities Futures (NCFE), General 7 predstavnik vrednostnih papirjev Series 7 in Series 63 Enotni zakon o vrednostnih papirjih.
Uspešen zaključek izpita Series 65 lahko investicijskega strokovnjaka opravlja v funkciji predstavnika investicijskega svetovalca v nekaterih državah.
NASAA je dopolnila posodobitev vprašanj o izpitih Series 63, 65 in 66 glede na nedavne spremembe davčne kode. Davčna vprašanja, ki se pojavljajo na izpitih, ki se začnejo januarja 2019, odražajo spremembe davčne kode leta 2018. Za izpit za serijo 65 kandidat ne potrebuje sponzorstva s strani družbe članice.
Serija 65 Struktura izpitov
Izpit Series 65 vsebuje 130 vprašanj z več izbire. Kandidati imajo na voljo 180 minut za opravljanje izpita. Kandidati morajo dobiti 94 od 130 vprašanj, ki jih je treba postaviti pravilno (ocena 72, 3%).
Odjemalcem je na voljo osnovni elektronski kalkulator s štirimi funkcijami. Med izpitom se lahko uporablja samo ta kalkulator. Za kandidate so na voljo tudi plošče in markerji za suho brisanje. V izpitni sobi niso dovoljeni nobeni referenčni materiali in za tiste, ki jih ujamejo, ki poskušajo goljufati, so stroge kazni.
Ključni odvzemi
- Uspešen zaključek izpita Series 65 lahko investicijskega strokovnjaka opravlja v funkciji predstavnika investicijskega svetovalca v nekaterih državah.
- Teme vključujejo državne in zvezne akte o vrednostnih papirjih, pravila in predpise za investicijske svetovalce, etične prakse in fiduciarne obveznosti - vključno s komunikacijo s strankami, nadomestilom, sredstvi strank in navzkrižjem interesov.
- Vprašanja na izpitu so posodobljena, da odražajo nedavne spremembe davčne kode.
Podjetje lahko določi kandidat za izpit tako, da vloži obrazec U4 in plača 175 USD izpitne pristojbine. Če posameznik ni registriran na podjetju, za obračun in plačilo izpita uporabi obrazec U10.
Serija 65 Vsebina izpita
NASAA na svojem spletnem mestu zagotavlja posodobljene podatke o vsebini izpita. Izpit je strukturiran na naslednji način:
- Gospodarski dejavniki in poslovne informacije (15%, 20 vprašanj): Teme vključujejo denarno in fiskalno politiko, ekonomske kazalnike, finančno poročanje, kvantitativne metode in osnovne koncepte tveganja.
- Karakteristike investicijskih vozil (25%, 32 vprašanj): Teme vključujejo denar in denarne ustreznike, vrednostne papirje s fiksnim dohodkom, metode vrednotenja fiksnega dohodka, delnice in metode, ki se uporabljajo pri vrednotenju lastniškega kapitala, združene naložbe, izvedene vrednostne papirje in zavarovalne produkte.
- Priporočila in strategije naložb strank (30%, 39 vprašanj): Teme vključujejo posameznike; poslovni subjekti in skladi; profili odjemalcev; teorija kapitalskega trga; sloge, strategije in tehnike upravljanja portfelja; davčne premisleke; pokojninsko načrtovanje; Vprašanja ERISA; posebne vrste računov; trgovanje z vrednostnimi papirji; borze in trgi; in merjenje uspešnosti.
- Zakoni, predpisi in smernice, vključno s prepovedjo neetičnih poslovnih praks (30%, 39 vprašanj): Teme vključujejo državne in zvezne akte o vrednostnih papirjih; pravila in predpisi za investicijske svetovalce, predstavnike investicijskih svetovalcev, posrednike in posrednike; etične prakse; in fiduciarne obveznosti, vključno s komunikacijo s strankami, nadomestilom, sredstvi strank in navzkrižjem interesov.