T. Rowe Cena skladov za raznolike iskalce dohodka

Skupni donosi, ustvarjeni iz portfelja lastniških vrednostnih papirjev in naložb s fiksnim donosom, lahko dolgoročno ohranjajo kupno moč in hkrati ohranjajo kapital. Teh pet vzajemnih skladov družbe T. Rowe Price Group Inc. je še posebej primerno za oblikovanje celotnega portfelja naložb, ki lahko ustvari dobro stopnjo umika.

Sklad za rast dividend T. Rowe

Zaloge z naraščajočimi dividendami lahko prinesejo najboljšo kombinacijo dohodka in rasti. Prav tako lahko dodajo stabilnost portfelja v obdobjih velikih nihanj na trgu. Sklad za rast dividend T. Rowe investira v podjetja z dolgo zgodovino naraščanja dividend. Med svojimi deleži so podjetja, kot so Microsoft, JPMorgan Chase & Co. in UnitedHealth Group Inc. Za aktivno vodeni sklad je odmerek stroškov v višini 0, 64% zelo primeren.

T. Rowe Price Sklad za dohodek osebne strategije

Sklad dohodka osebne strategije T. Rowe Price je temelj skupnih donosnih sredstev. Zaradi svojega poudarka na naložbah s fiksnim donosom v delnice, ki trenutno znašajo 40/60, je razvrščen kot konzervativni dodeljevalni sklad. Sklad lahko spremeni dodelitev glede na spremenjene okoliščine, vendar razpon dodeljevanja fiksnega dohodka nikoli ne bo presegel 45 do 65%. Sklad lahko vlaga tudi v alternativne naložbene vrednostne papirje, kadar koli ugotovi posebne priložnosti. Na strani s fiksnim dohodkom vlaga predvsem v obveznice naložbenega razreda; na strani lastniškega kapitala se meri na dobro uveljavljenih podjetjih z velikimi kapitali, kot je Amazon.com. Njegov delež stroškov od februarja 2019 znaša 0, 41%.

T. Rowe Price Nepremičninski sklad

Za optimalno razpršitev mora dohodkovni portfelj vsebovati razporeditev nepremičnin. Nepremičninski sklad T. Rowe Price zagotavlja izpostavljenost nepremičnin, ki jih potrebuje portfelj, vendar z likvidnostjo želijo mnogi konservativni vlagatelji. Najmanj 80% njegovih sredstev je vloženih v lastniške vrednostne papirje, vključno s pomembnim deležem v kapitalskih nepremičninskih skladih (REIT), ki ustvarjajo visoke dividendne donose. Njeno 0, 73-odstotno razmerje odhodkov velja za povprečno za njegovo kategorijo.

T. Rowe Price uravnotežen sklad

Cenovno usklajeni sklad T. Rowe je bolj zmerna dodelitev 65% delnic in 35% vrednostnih papirjev s fiksnim donosom. Za večjo diverzifikacijo lahko vlaga tudi v tuje vrednostne papirje. Upravljavci skladov imajo diskrecijsko pravico, da vlagajo v rast in vrednostne zaloge ter v delnice vseh tržnih kapitalizacij. Na splošno bodo šli kamor koli in dosegli najboljšo kombinacijo naložb za ustvarjanje stalne rasti in tekočega dohodka ob ohranjanju kapitala. Njegov delež odhodkov v višini 0, 57% je dokaj primeren za sklad, ki se aktivno upravlja.

T. Rowe Price Obvezni sklad novih trgov

Majhna rezina obvezniškega sklada za nastajajoče trge T. Rowe je lahko idealna za vlagatelje, ki so pripravljeni prevzeti nekoliko več tveganja za povečanje donosa. Obveznice držav v vzponu lahko prinesejo veliko več kot obveznice razvitih držav. Nekatere njegove delnice vključujejo podjetniške in državne obveznice iz Rusije, Brazilije in Turčije, kar je lahko večje tveganje, vendar sklad poskuša ohraniti povprečno boniteto z dvojnim B za svoj portfelj. Donos od februarja 2019 znaša 5%, kar bi lahko bilo dobro za zmerne vlagatelje. Ta sklad naj bi predstavljal le majhen del portfelja, njegov delež stroškov pa je nekoliko visok in znaša 0, 92%.

Sklad T. Rowe Price Dohodka za upokojitev 2020

Da bi ustvaril dohodek, ta sklad vlaga v raznolik portfelj drugih delnic T. Rowe Price in obvezniške sklade, ki predstavljajo različne razrede in sektorje sredstev. Njegova razporeditev med delniške in obvezniške sklade se lahko spremeni glede na datum upokojitve. Ko je dosežen ciljni datum, bi morala biti razporeditev zalog približno 55% sredstev. Njegova izpostavljenost zalogam se bo še naprej zmanjševala do približno 30 let od cilja, ko bo dodelitev zalog ostala približno 20% njegovega premoženja, preostanek pa bo vložen v obveznice. Letno izplačilo za prihajajoče koledarsko leto se določi 30. septembra v letu prej. Ta mesečna razdelitev se od leta do leta razlikuje glede na uspešnost sklada in število delnic sklada na računu.

Uspešno vlaganje pomeni izravnavo tveganja in nagrade in ti skladi T. Rowe Price lahko zagotovijo dovolj raznolikosti za dosego tega ravnovesja.