Najboljši nasveti za izbiro podjetja za upravljanje bogastva

Če že dolgo investirate in želite, da odgovornost za vodenje svojega portfelja prenesete na nekoga drugega, je izbira podjetja za upravljanje bogastva eden od načinov za to.

Preden pa najamete podjetje, se prepričajte, da ste izbrali nekoga, ki resnično skrbi za vašo prihodnost in želi zaščititi vaše naložbe. Preberite naše nasvete spodaj, če želite videti, kaj morate iskati v podjetju za upravljanje bogastva.

Ne osredotočajte se na ceno

Ko izbirate podjetje za upravljanje bogastva, je mogoče preprosto presoditi razlike med podjetji po eni kategoriji: cena. Preprosto, preprosto in ne morete trditi, da je ena številka manjša od druge.

Tyler Landes, CFP iz Tandem Financial Guidance, LLC, pravi, da bi se morali namesto preveč fiksirati na ceno, osredotočiti na vrednost. Cena je tisto, kar plačate, vrednost je tisto, kar dobite.

"Na koncu dneva povem ljudem, da razumejo, kako se svetovalcu izplača in kakšno storitev ali izdelek bodo dostavili v zameno, " je dejal. "Nato se odločite, ali menite, da je vrednost v skladu s stroški. Cenejši ni boljši, če vrednost ni tam. "

Prav tako morate vprašati druge stranke, kako ravna z njimi njihov svetovalec. Poskrbite tudi, da svetovalca vprašate, kdo je njihova idealna stranka. Landes je dejal, da če opis ne ustreza vašim ciljem in idejam, razmerje verjetno ne bo delovalo. Želite se počutiti, kot da bi vaš svetovalec skrbel za svoj portfelj toliko kot vi.

"Stranke sem pridobil, ker njihov nekdanji svetovalec ni dosegel rednih sestankov in se je počutil kot majhen krompir, " je dejal Landes.

Vprašajte se o tem, kako pogosto se boste lahko srečali s svojim svetovalcem ali kako boste obveščeni o svojih naložbah. Želite biti v zanki, kaj se dogaja.

Preverite poverilnice

Ko izberete podjetje, se usedite s svetovalcem, ki bo morda deloval na vašem računu. Ne želite imeti intervjuja z eno osebo, ampak samo, če želite izvedeti, kako je bilo predano nekomu drugemu.

Vprašajte se tudi, kje so delali prej, ali je pooblaščeni finančni načrtovalec, s katerimi drugimi kvalifikacijami se lahko pohvalijo. Upoštevajte, da ste stranka, zato je odvisno od svetovalca, da vas prevzame, da boste dobili svoje podjetje.

Tu lahko preverite, ali je svetovalec CFP, in jih poiščete prek SEC tukaj ali prek družbe Finra BrokerCheck. Ne bojte se opraviti iste vrste raziskav, ki bi jih opravili ob morebitnem najemu. Vprašajte se, kaj pomeni vsaka poverilnica in potrdilo in preverite, ali lahko najdete kakšno zgodovino dela ali se pogovorite s sedanjimi in preteklimi strankami. Pred odločitvijo bodite pozorni.

Kako so plačani?

Obstajajo različni načini plačila CFP. Nekateri zaračunajo provizijo na podlagi izdelkov, ki jih kupite od njih, drugi pa zaračunajo nastavljeno ceno glede na velikost vašega portfelja. Želite nekoga, ki je vložen v rast vašega portfelja, kot ste vi.

Pazite, da zaposlite vsakogar, ki zasluži provizijo za tisto, kar vam prodajo; bolj bodo zanimali zaslužek, kot pa da bodo poskrbeli, da bo tisto, kar prodajajo, najbolje ustrezalo vašim potrebam.

Spodnja črta

Izbira podjetja za upravljanje premoženja je lahko ena najpomembnejših odločitev, ki jo boste kdaj sprejeli. Kdorkoli se odločite za dostop do svojih računov, lahko spremeni usodo vaše upokojitve. To vas ne bo prestrašilo pri sprejemanju kakršnih koli odločitev, pomembno pa je vedeti, da so svetovalci različni. Ne odločite se za impulz; se posvetujte z ljudmi, ki jim zaupate, in opravite svoje lastne raziskave. (V zvezi z branjem glejte: V katerih okoliščinah bi potreboval upravljanje zasebnega bogastva? )