Enotni upravljani račun gospodinjstva (UMHA)

Kaj je poenoten račun upravljanih gospodinjstev?

Poenoten račun za upravljanje gospodinjstev (UMHA) je zasebni račun, ki združuje več nepovezanih izdelkov, vključno z vzajemnimi skladi, ETF-ji in posameznimi vrednostnimi papirji. Račun omogoča neposrednim družinskim članom, kot so starši in otroci, dostop do računa. Ta vrsta računa omogoča enostavnejšo administracijo finančne institucije in večjo preglednost družine, ki investira.

Razumevanje poenotenih računov upravljanih gospodinjstev (UMHA)

Poenoteni upravljani računi gospodinjstev (UMHA) delujejo po enotnem integriranem sistemu, ki finančnemu svetovalcu omogoča ogled različnih sredstev in vrst izdelkov za ustvarjanje poročil o uspešnosti. Ta celostni pogled bo finančnim svetovalcem omogočil tudi prilagajanje naložbenih odločitev za vsako stranko v okviru njihovega gospodinjstva in poenostavitev operativnih postopkov, ki so običajno zapleteni in okorni. V nekaterih UMHA programih lahko stranke ustvarijo skupine računov za vsak naložbeni cilj. Sistem podpira združevanje s posameznimi poročili o uspešnosti, obračunavanju in izjavami.

Ker ta račun ponuja popolno preglednost, lahko družinski člani globlje razumejo svoje premoženje. Medtem lahko podjetja za upravljanje premoženja imenujejo centralnega upravitelja odnosov za velike družine, ki imajo račune v različnih delih poslovanja. Poenoteni upravljani računi gospodinjstev (UMHA) lahko poenostavijo papirje, poenostavijo pristojbine in omogočijo bolj izpopolnjeno davčno upravljanje.

Upoštevanje UMHA

Potrošniki se morajo pri konsolidaciji računov v UMHA zavedati več dejavnikov. UMHA so pogosto diskrecijski programi, kar pomeni, da ima finančni svetovalec pooblastilo za odločanje o vlaganju. Tako kot pri svetovalnih programih vzajemnih skladov investitor izbere model, ki temelji na toleranci na tveganja in ciljih, podjetje pa poskrbi za ponovno uravnoteženje ali celo spreminjanje dodelitve sredstev, odvisno od stopnje diskrecijske pravice, ki je del določenega programa. Zato bo uspešnost UMHA v veliki meri odvisna od uspešnosti podjetja pri izbiri vrednostnih papirjev in prilagajanju dodelitve. Vlagatelji bi morali biti izbirni pri izbiri podjetja, ki bo upravljalo njihovo UMHA.

Zaradi preglednosti in enostavnosti, da imajo vsi vrednostni papirji pod eno streho, imajo vlagatelji priložnost, da zaradi celovitega nadzora, izvrševanja in poročanja zaslužijo bolj prilagojene tveganjem in davčno vodene donose. Prihranijo lahko tudi pri provizijah, ki se običajno zaračunajo za vsak račun. Na podlagi premoženja vašega gospodinjstva v upravljanju so morda na voljo popusti na pristojbine.

Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.

Sorodni pogoji

Združeni upravljani račun (UMA) Poenoten upravljani račun (UMA) je profesionalno vodeni zasebni naložbeni račun, ki lahko vključuje več vrst naložb, vse v enem računu. več ETF Wrap ETF ovitek je naložbeni portfelj, v katerega vlagatelj s pomočjo ali brez pomoči investicijskega svetovalca vlaga izključno v sredstva, s katerimi se trguje na borzi. več Svetovalno upravljanje Svetovalno upravljanje se nanaša na zagotavljanje strokovnih, prilagojenih naložbenih smernic. več Prekrivanje: način vodenja ločenih računov na isti strani Prekrivanje se nanaša na slog upravljanja premoženja, ki uporablja programsko opremo za uskladitev ločeno upravljanih računov vlagatelja, preprečuje neučinkovitost in zagotavlja, da se strategije pravilno in usklajeno izvajajo. več Kaj je ovojnina? Začasna pristojbina je celovita pristojbina, ki jo odjemalcu ali investicijskemu svetovalcu zaračuna stranka za zagotavljanje svežnja storitev. več Družba za upravljanje premoženja (AMC) Družba za upravljanje premoženja (AMC) vlaga združena sredstva strank v različne vrednostne papirje in sredstva. več partnerskih povezav