Kateri so najstarejši vzajemni skladi?

Vzajemni skladi, ki so danes ključni del pokojninske in naložbene strategije toliko ljudi in institucij, so v ZDA prvič uvedli leta 1924 pri MFS Investment Management. Čeprav ni bil javno dostopen do leta 1928, je prvi sklad, sklad MFS Massachusetts Investors, izbranim vlagateljem omogočil združevanje svojega denarja in potencialne večje donose z uporabo ekonomije obsega in profesionalnega upravljanja portfelja.

Ideja za oblikovanje te vrste združenih naložb je bila omogočiti skupini majhnih vlagateljev dostop do vrste delnic in skupine upravljavcev skladov, ki sicer ne bi bili zunaj njihovega cenovnega razreda.

Ključni odvzemi

• Vzajemni skladi so temelj naložbenega sveta, trilijone dolarjev pa upravljajo vzajemni skladi po vsem svetu.
• Prvi vzajemni sklad, sklad MFS Massachusetts Investors, je ustanovil leta 1924 in začel sprejemati denar zunanjih vlagateljev leta 1928.
• Še vedno obstaja več vzajemnih skladov iz tiste dobe, zaradi česar so najstarejši vzajemni skladi, ki še obstajajo.
• Vlagatelj sklada lahko to dolgo življenjsko dobo vidi kot stalen uspeh in legitimnost.
• Datum ustanovitve sklada bi moral biti vedno ključni podatek, ki ga je treba upoštevati pred nakupom sklada, čeprav mnogi novi skladi vidijo tudi uspeh.

Najstarejši vzajemni skladi glede na datum začetka (še vedno aktivno)

Zakaj je datum začetka pomemben

Ko gledate uspešnost vzajemnega sklada, imate več možnosti. Ogledate si lahko enoletno, triletno, petletno ali desetletno. Prav tako boste našli številko, ki prikazuje uspešnost sklada od njegove ustanovitve.

Toda podatek o uspešnosti od začetka je lahko varljiv. Morda mislite, da ste našli sklad z velikimi donosi. Če pa ne veste, kako dolgo sklad deluje, boste morda pogledali enega, ki je star le leto ali dve. Kratkoročno je uspešnost lažje doseči kot dolgoročno. Za zgoraj navedena sredstva je datum začetka tako daleč nazaj, da imate dobro predstavo o tem, kako uspešen je bil desetletja. Dolgo močna uspešnost kaže na vodenje na ravni ravni in pametne odločitve.

Bi se morali izogibati novim vzajemnim skladom?

Medtem ko starejši skladi na našem seznamu navdušujejo s svojo dolgo življenjsko dobo, to ne pomeni nujno, da so novejša sredstva bolj tvegana vlaganja.

Iskanje vzajemnih skladov glede na datum začetka je le en način za razvrščanje na tisoče vzajemnih skladov, ki so na voljo. Dodatne možnosti razvrščanja vključujejo tveganje, razred premoženja ali način naložbe. Dobra sredstva za raziskave vzajemnih skladov vključujejo Morningstar, Zacks Investment Research in Yahoo! Finance. Poiščite orodje za presejanje v razdelku vzajemnega sklada in izberite značilnosti, ki jih želite. Za dostop do naprednejših pregledovalnih orodij boste morda potrebovali naročnino.

Spodnja črta

Modri ​​vlagatelj pri izbiri naložb uporablja več kriterijev. Glede na to je vzajemni sklad z dolgo življenjsko dobo očitno zadovoljil veliko vlagateljev. Toda tudi starejši vzajemni sklad se lahko drži na svojih poteh. Oglejte si trenutno upravljanje in naložbeno filozofijo sklada. Čas napreduje in sklad z dolgimi rezultati se mora prilagoditi trenutnim razmeram, novi tehnologiji in najnovejšim naložbenim mehanizmom.

Ne pozabite na svoje naložbeno obzorje. Vzajemnega sklada verjetno ne boste imeli desetletja, uspešnost v daljšem obdobju pa lahko izravna izgube, ki so nastale v nekaterih kratkih obdobjih. Če je vaše obzorje kratko, ne pričakujte, da bo od ustanovitve starejši sklad ustrezal njegovi uspešnosti. Kratkoročne nihanje so dejstvo življenja na borzi.