Upravljanje z denarjem
Upravljanje z denarjem je postopek priprave proračuna, varčevanja, naložb, porabe ali kako drugače nadziranja porabe kapitala posameznika ali skupine. Frazna prevladujoča uporaba na finančnih trgih je naložbeni strokovnjak, ki sprejema naložbene odločitve za velike sklade skladov, kot so vzajemni skladi ali pokojninski načrti. Upravljanje z denarjem lahko ožje imenujemo tudi "upravljanje z naložbami" in "upravljanje portfelja."
Osnove upravljanja denarja
Upravljanje z denarjem je širok pojem, ki vključuje storitve in rešitve v celotni naložbeni panogi. Na trgu imajo potrošniki dostop do širokega nabora virov in aplikacij, ki jim omogočajo individualno upravljanje skoraj vseh vidikov njihovih osebnih financ. Ko vlagatelji povečujejo svojo neto vrednost, pogosto iščejo tudi storitve finančnih svetovalcev za profesionalno upravljanje denarja. Finančni svetovalci so običajno povezani z zasebnimi bančnimi in posredniškimi storitvami, saj nudijo podporo celovitim načrtom upravljanja denarja, ki lahko vključujejo načrtovanje nepremičnin, upokojevanje in drugo.
Osrednji vidik celotne naložbene industrije je tudi upravljanje denarja investicijskih družb. Upravljanje denarja investicijskih družb posameznim potrošnikom ponuja možnosti investicijskih skladov, ki zajemajo vse naložbene razrede sredstev na finančnem trgu. Upravljavci denarja investicijskih družb podpirajo tudi upravljanje kapitala institucionalnih strank z naložbenimi rešitvami za institucionalne pokojninske načrte, sredstva, fundacije in drugo.
Na rastočem trgu finančnih tehnologij obstajajo aplikacije za osebno financiranje, ki potrošnikom pomagajo pri skoraj vseh vidikih njihovih osebnih financ.
Ključni odvzemi
- Upravljanje z denarjem se na splošno nanaša na postopek priprave proračuna, vlaganja, varčevanja in porabe s svojimi financami.
- Finančni svetovalci in aplikacije za osebno financiranje so vse pogostejši za pomoč posameznikom, da bolje upravljajo svoj denar.
- Včasih se upravljanje denarja bolj ozko nanaša na upravljanje naložb ali portfelja.
Najboljši upravljavci denarja po sredstvih
Upravitelji globalnih naložb ponujajo maloprodajne in institucionalne sklade in storitve upravljanja naložb, ki zajemajo vsak razred naložbenih sredstev v panogi. Dve najbolj priljubljeni vrsti skladov vključujeta sredstva, ki se aktivno upravljajo in pasivno upravljajo sklade, podvajajo določene indekse z nizkimi stroški upravljanja.
Spodnji seznam prikazuje prvih 5 svetovnih upravljavcev denarja po sredstvih v upravljanju (M USD) od prvega četrtletja 2019:
Skupina Vanguard
Skupina Vanguard je ena izmed najbolj znanih družb za upravljanje naložb, ki skrbi za več kot 20 milijonov strank iz 170 držav. Vanguard je ustanovil John C. Bogle leta 1975 v Valley Forge v Pensilvaniji kot oddelek družbe Wellington Management Company, kjer je bil Bogle prej predsednik. Vanguard je od lansiranja do konca oktobra 2018 povečal celotno premoženje na 5, 1 trilijona dolarjev. Od 388 skladov je 180 sredstev iz ZDA, vključno s priljubljenimi 500 indeksnimi in skupnimi skladi na borzi.
Pacific Investment Management Company, LLC
Globalno podjetje za upravljanje premoženja Pacific Investment Management Company LLC (PIMCO) je bilo ustanovljeno leta 1971 v Newport Beachu v Kaliforniji s strani kralja obveznic Bill Gross. PIMCO je od ustanovitve do konca leta 2018 svoje premoženje v upravljanju (AUM) povečal na 1, 77 bilijona ameriških dolarjev. Podjetje ima več kot 775 investicijskih strokovnjakov, vsak povprečno 14 let naložbenih izkušenj. Z več kot 100 sredstvi pod svojim znakom PIMCO velja za vodilnega v sektorju s fiksnim dohodkom.
BlackRock, Inc.
Leta 1988 je bila BlackRock Inc. (BLK) ustanovljena kot divizija skupine BlackRock v skupni vrednosti 1 USD. Do konca leta 1993 se je lahko pohvalila s 17 milijardami dolarjev AUM. Do oktobra 2018 je to število naraslo na neverjetnih 6, 32 bilijona dolarjev, zaradi česar je BlackRock največje podjetje za upravljanje naložb na svetu z več kot 12 000 zaposlenimi v 70 pisarnah v 30 državah. Oddelek ETF BlackRock, imenovan iShares, ima približno 1, 6 bilijona ameriških dolarjev v svetovnem merilu, kar predstavlja 27% vseh sredstev skupine.
Naložbe v zvestobo
Podjetje Fidelity Management & Research Company je leta 1946 ustanovil Edward C. Johnson II. Od oktobra 2018 je imel Fidelity 24 milijonov strank s 6, 9 bilijona dolarjev kombiniranega premoženja. Podjetje ponuja 386 vzajemnih skladov, vključno z domačim lastniškim, tujim lastniškim kapitalom, posameznim sektorjem, fiksnim dohodkom, indeksom, denarnim trgom in sredstva za dodelitev sredstev.
Invesco Ltd.
Invesco Ltd. (IVZ) ponuja storitve upravljanja naložb že od 40. let. Avgusta leta 2018 je podjetje objavilo, da ima 987, 8 milijarde ameriških dolarjev AUM za vse izdelke vzajemnih skladov v vrednosti 100 plus. Podjetje ponuja več kot 100 ETF-jev prek oddelka Invesco Capital Management LLC. V letu 2017 je podjetje opazilo nekaj padca AUM-a. Kljub posledičnemu znižanju njene delniške cene, Invesco ostaja eno najboljših svetovnih družb za upravljanje premoženja.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.