Kako se trgovanje vzajemnih skladov očisti in poravna?

Vzajemne sklade je mogoče kupiti in prodati vsak dan. Vendar pa se za razliko od lastniških in drugih vrst vrednostnih papirjev, ki trgujejo na sekundarnem trgu skozi vsak trgovalni dan, transakcije z delnicami v skladu izvedejo enkrat na dan po zaprtju trga ob 16:00 EST (vzhodni standardni čas). Razen vzajemnih skladov denarnega trga se kliring trgovinske transakcije izvede v naslednjih enem do treh delovnih dneh, odvisno od družbe sklada in vrste sklada.

Ključni odvzemi

• Transakcije skladov se zgodijo enkrat na dan po zaprtju trga ob 16:00 EST.
• Trgovina se običajno opravi v enem do treh dneh.

Poravnava trgovine

Ko vlagatelj odda naročilo za nakup ali unovčenje delnic vzajemnega sklada (neposredno ali prek posrednika ali svetovalca), se transakcija izvede po naslednji razpoložljivi čisti vrednosti sredstev (NAV), ki se izračuna dnevno po zaprtju trga. Glede na vrsto sklada (npr. Lastniški kapital v primerjavi z blagom) in družino vzajemnih skladov je trgovanje potrjeno - trgovinski nalogi se uskladijo, lastništvo delnic pa se registrira in prenese - prek tretjega skrbnika ali klirinške hiše. Kapitalski in obvezniški skladi se ponavadi izločijo v enem dnevu od trgovanja, medtem ko blago in druge vrste sredstev trajajo do tri dni po datumu trgovanja. Delnice vzajemnih skladov denarnega trga so izjema, saj se potrdijo na dan trgovinske transakcije.

Stranka mora imeti na svojem računu dovolj denarja za kritje delnic, kupljenih do datuma poravnave trgovine. Prav tako mora biti izkupiček od odkupa delnic sklada na datum poravnave trgovine nakazan na račun stranke.

Dajatve in pristojbine

Obseg vzajemnih skladov lahko plačuje pristojbine. Nekateri skladi imajo vnaprejšnja plačila, kot so prodajna provizija ali nakladanje, ali provizije, plačane ob prodaji delnic, imenovane pogojno odložene prodajne pristojbine. Po Fidelity lahko druge pristojbine vključujejo naslednje:

• Kratkoročne odkupne pristojbine: nekateri skladi zaračunajo kratkoročne odkupnine za stroške, povezane s kratkoročnim trgovanjem s skladi. Pristojbine lahko znašajo od 0, 5% do 2% trgovine in se navadno uporabljajo za delnice, ki se hranijo za obdobja od manj kot 30 dni do manj kot 180 dni.
• Kratkoročne provizije za trgovanje: Če trgovec v določenih 60 dneh po nakupu proda določena sredstva za brez transakcije, bo morda moral plačati kratkoročno provizijo za trgovanje.
• Transakcijske provizije: Pri nekaterih neobremenjenih skladih se lahko zaračunavajo transakcijske pristojbine za nakupe, ne pa tudi za prodajo. Znesek, ki se zaračuna, je odvisen od tega, ali je do trgovine prišlo prek spleta (75 USD) ali prek zastopnika (najmanj 100 USD, največ 250 USD).
• Nakupnine: Te provizije niso enake vnaprejšnjemu prodajnemu nakladanju, ker se provizija plača skladu, ne posredniku.
• Menjalne pristojbine: Nekateri skladi se plačujejo, če se menjava ali prenos prenese na sklad v isti družini skladov.
• Pristojbine za račun: Nekateri skladi zaračunajo ločeno pristojbino za račun za kritje stroškov. Te pristojbine se pogosto uvedejo, ko vrednost dolarja računa pade pod določen prag.

Vir: Zvestoba

Delnice vzajemnih skladov denarnega trga se potrjujejo na dan trgovinske transakcije

Datum poravnave

Datum poravnave za vzajemni sklad je datum, na katerega se šteje, da je transakcija zaključena in zaključena. Denar, ki ga dolguje stranka, mora biti na voljo na njegovem računu za kritje delnic, kupljenih do datuma poravnave trgovine. Prav tako mora biti izkupiček od odkupa delnic sklada na datum poravnave trgovine nakazan na račun stranke. Sredstva denarnega trga se zaprejo in poravnajo na isti dan kot datum trgovanja.