3 načine za povečanje naložbene uspešnosti

Medtem ko je nakup nizke in visoka prodaja strategija, ki ima za posledico veliko kopičenje bogastva, profesionalci v tem niso uspešni. Namesto tega pametni vlagatelj strateško porabi svoj denar, da bi mu omogočil, da deluje na več načinov - svoj denar večkratno opravijo.

Maloprodajni vlagatelj, ki je navajen dela z zalogami, lahko hkrati denar naloži na tri načine:

• Cena akcija - zaloga upa, da bo vrednost narasla.
• Dividenda - pristojbina, ki vam jo podjetje plača v zameno za uporabo vašega denarja.
• Prihodki od klicev - denar, ki vam ga plača vlagatelj, ko prodate pokrit klic proti svoji zalogi.

Cene akcijskih strategij

Če bi vlagali v igro, bi na naslednji način kupili zalogo po nizki ceni in jo pozneje prodali po višji ceni. Če imate dom, ta koncept razumete na zelo praktičen način.

Če želite s svojo naložbo doseči dobiček, je pogosto najbolje, da za to uporabite eno od dveh strategij. Prvi se imenuje vrednostno vlaganje. Zaloge, tako kot izdelki, ki jih kupujete vsak dan, od časa do časa prodajajo in vrednostni vlagatelji čakajo na to prodajno ceno. To še olajša dobiček, saj imajo zaloge, ki so podcenjene (v prodaji), več prostora za rast.

Vaša najljubša delnica morda ne bo delovala za to strategijo, ker mora plačati dividendo, imeti mora cenovno dovolj poceni, da lahko kupite 100 delnic, vsak dan pa mora trgovati s številnimi delnicami; vsaj milijon delnic dnevne količine je najboljše. Ne pozabite, da vrednost podjetja ne temelji na njegovi ceni. Obstaja veliko kakovostnih zalog, ki so pod 30 dolarjev na delnico, veliko pa je tudi zalog nizke kakovosti, ki trgujejo nad 100 dolarjev. Zaloge med 15 in 30 dolarji, z vsaj 2-odstotnim dividendnim donosom, so idealne. Končno ne želite zelo nestanovitnih zalog. Če ima divje nihanje cen, bo to veliko težje upravljati.

Tukaj si postavite svoje veščine raziskovanja in ocenjevanja zalog za delo. Ko najdete svoje zaloge, ob predpostavki, da želite investirati, poiščite, da bo to ime v zadnjih 52 tednih na sredini ali proti dnu območja trgovanja. Če zdaj ni tam, počakajte, da vam pokaže ceno, ki jo želite, ali poiščite drugo podjetje. Za to strategijo je veliko vrednih kandidatov.

Drugi način je zagon trgovanja. Nekateri vlagatelji verjamejo, da je najboljši čas za nakup zaloge takrat, ko gre še naprej višje, saj tako kot smo se naučili v razredu šole, objekt v gibanju običajno ostane v gibanju. Težava pri trgovanju z zagonom je, da teži k boljšemu delovanju za kratkoročne vlagatelje. Za svojo strategijo želimo razmišljati dolgoročno. Čim več let imate zalogo, boljši so lahko vaši potencialni donosi.

Naložite za dividende

V visokotehnološkem svetu trgovanja z delnicami se lahko naložbe za dividendo štejejo kot dolgočasne, vendar so dolgoročne vlagatelje lahko velik vir dohodka.

Dividenda nam daje dve prednosti, ki nam pomagajo, da naš denar deluje za nas na več kot en način. Najprej nam daje stabilen dohodek. Seveda se lahko podjetje odloči za izplačilo ali ne izplačila dividende, kot bi želelo, toda za kakovostno podjetje z nizkim koeficientom izplačil obstaja manjša možnost, da se dividenda na četrtletnem plačilu zmanjša. Drugič, zniža vašo stroškovno osnovo za kupljene zaloge.

Predpostavimo, da ste opravili svojo raziskavo in se odločili za zalogo XYZ. Kupili ste 100 delnic za 30 dolarjev na delnico, ki so takrat imele triodstotni dividendni donos.

3.000 $ x 3% = 90 USD vsako leto.

Ne samo, da vsako leto zaslužite 90 dolarjev, ampak ker se dividenda nakaže na vaš račun kot gotovina (večino časa), vsako leto, ko imate 100 lastnih delnic, lahko to izplačilo dividende uporabite za tisto, kar ste plačali za zalogo in v tem primeru odštejte 90 centov na delnico. Po samo petih letih se zaloga, ki vas je stala 30 dolarjev na delnico, zniža na 25, 50 dolarja na delnico. Številni dolgoročni vlagatelji znižajo ceno, ki so jo plačali za delnico, na 0 dolarjev, samo od dividend.

Vlaganje po zlati dobi

Uporabite pokrit klic

Zajeti klici so nekoliko bolj zapleteni. Če se s to nogo strategije ne boste počutili samozavestni, bo nakup delnic in pobiranje dividend še višji.

Pred prodajo pokritega razpisa moramo sprejeti dve pomembni odločitvi:

• Kakšna je stavkajoča cena?
• Koliko mesecev v prihodnosti želimo, da se izteče naša pogodba?

Cena stavke

Zajeti klic je opcija pogodbene strategije, ki daje imetniku pogodbe pravico do nakupa vaših 100 delnic, če je to po stavčni ceni ali nad njo. Verjetno ne želite, da se vaše delnice vzamejo od vas, čeprav se lahko v poznejših letih premislite, zato mora biti vaša stavkajoča cena dovolj visoka, da se zaloga ne dvigne nad stavkovno ceno, vendar dovolj nizka, da se lahko še vedno zbirajte zdravo premijo za tveganje, ki ga prevzamete.

Ta odločitev je težka. Če se vaša zaloga znižuje, verjetno lahko prodate opcijo s stavko, ki ni veliko višja od trenutne cene delnice. Če je zaloga v porastu - zaradi varnosti - razmislite o čakanju na prodajo razpisa, dokler ne verjamete, da je premik navzgor potekel in bo zaloga kmalu začela drugo pot. Ne pozabite, da ko vrednost delnic narašča, vrednost vaše možnosti pade. To doda tudi korist pokritega klica, ki deluje kot varovanje.

Datum veljavnosti

Dlje ko boste vzeli svojo možnost, več premije boste plačali vnaprej, če želite prodati klic, toda to je tudi več časa, da mora vaša zaloga ostati pod ceno stavke, da se izognete temu, da bi jo "poklicali" od tebe. Za svojo prvo pogodbo razmislite, ali boste šli tri mesece v prihodnost.

Takoj, ko ga boste poklicali, boste za vas zaslužili denar, ker bo premija, ki jo je plačal kupec, položena neposredno na vaš račun. Denar vam bo še naprej služil, če cena zalog pade. Ko cena pada, tako tudi premija. Pogodbo lahko kupite nazaj od kupca kadarkoli, tako da če premija pade, jo lahko kupite za manj, kot ste jo prodali. To je enako dobičku. Če pa se delnica dvigne nad stavkovno ceno, lahko pogodbo kupite za več, kot ste jo prodali, in ima izgubo, vendar vam prihrani, da se morate odpovedati svojim 100 delnicam.

Eden najboljših načinov za uporabo pokritega klica je zbiranje premije na začetku, in čeprav lahko možnost kupite nazaj, če gre navzgor ali navzdol, to shranite v resnih okoliščinah. Ne pozabite tudi, da lahko denar, ki ga zberete s prodajo pokritega klica, odštejete tudi od cene, ki ste jo plačali za zalogo.

Najboljši način za učenje zapletene strategije vlaganja, kot je pokrit klic, je uporaba virtualne platforme, kjer vam ni treba skrbeti, da bi izgubili pravi denar. Še vedno lahko kupite delnico in pobirate dividendo, vendar počakajte, da prodate pokrit klic, dokler ne boste zadovoljni s tem, kako deluje.

Spodnja črta

Za večino vlagateljev je dajanje denarja v visokokakovostne zaloge za daljše časovno obdobje, hkrati pa pridobivanje dohodka od dividend, najboljši način zaslužka na trgu. Pozneje, ko boste razumeli, kako uporabljati pokrit klic, lahko znatno povečate svoj donos. Čeprav naložba s fiksnim dohodkom ni tako navdušujoča, ampak je najprimernejša za male vlagatelje in kot vidimo, se številke lahko hitro povečajo.