5 najbolj registriranih podjetij za svetovanje o naložbah (RIA)

Registrirana podjetja za svetovanje o naložbah (RIA) lahko strankam nudijo resnično nepristransko upravljanje premoženja in finančno načrtovanje. To je zato, ker niso povezani z nobenimi tretjimi prodajalci, kot so banke, posredniki, zavarovalnice ali drugi subjekti, ki bi lahko izkrivili njihov objektivni pristop, če bi jim ponudili odškodnino za prodajo svojih izdelkov ali storitev.

Po podatkih, ki segajo od premoženja v upravljanju do velikosti in izkušenj njihovih svetovalnih skupin, jih je revija Barron leta 2018 uvrstila med najboljša podjetja RIA v ZDA.

Top RIA

Edelman Financial Services - Nahaja se v Fairfaxu v Virginiji in ima skoraj 22, 3 milijarde USD sredstev v upravljanju (AUM) in ponuja naložbene storitve, upravljanje portfelja in izobraževanje o osebnih financah. Podjetje ima ekipo 163 svetovalcev, ki oskrbujejo več kot 37.000 strank. Njegov ustanovitelj Ric Edelman je bil Barronov trikrat imenovan za najboljšega neodvisnega finančnega svetovalca. Naložbeni pristop podjetja temelji na akademskih raziskavah in vedenjskih financah.

Finančni svetovalci United Capital - To podjetje Newport Beach v Kaliforniji upravlja z 21, 5 milijarde dolarjev tako za maloprodajne kot za institucionalne stranke. 221 svetovalcev v United Capitalu uporablja sodoben pristop k finančnemu načrtovanju in naložbam, da svojim strankam omogoči uživanje v sedanjosti, namesto da bi skrbeli, ali bodo imeli dovolj denarja za pokoj. Po besedah ​​njenega ustanovitelja Joea Durana lahko rast podjetja pripišemo nakupu in partnerstvu z drugimi podjetji RIA.

Mariner Wealth Advisors - Z več kot 26 milijardami dolarjev AUM-a ima to podjetje sedež v Kansasu, vendar ima lokacije po vsej državi, vključno s Cincinnati, San Diego, New York City, Oklahoma City, Fort Lauderdale, Chicago in Minneapolis. Podjetje svojim 14.890 strankam ponuja upravljanje naložb, izvršilne pokojninske storitve, načrtovanje nepremičnin, institucionalno svetovanje, upravljanje tveganj ter davčne in knjigovodske storitve.

Moneta Group Investment Advisors - Moneta Group, edino podjetje iz Missourija, uvrščeno v prvih 10, upravlja približno 18, 5 milijarde USD za svoje stranke. Kot pri vseh RIA na tem seznamu je tudi 95 svetovalcev v tej družbi zaupniki, kar pomeni, da morajo njihove potrebe pred svojimi strankami postaviti, zato so razvrščene v skupine za pomoč strankam, da svojim strankam dodelijo manjše podjetje čutiti. Njihove storitve vključujejo pomoč bogatim družinam, da svoje bogastvo prenesejo na svoje dediče in najljubše vzroke, pomagajo mladim visoko vrednim posameznikom, da ustvarijo načrt za svoj denar in zagotovijo upokojitveno svetovanje podjetjem.

Silvercrest Asset Management Group - s sedežem v New Yorku je to podjetje nabralo skoraj 21, 3 milijarde ameriških dolarjev in ima 27 svetovalcev, ki delajo v pisarnah v New Yorku, Massachusettsu, New Jerseyju in Virginiji. Podjetje vključuje tradicionalno storitev, osredotočeno na stranke, ki so jo v preteklih letih zagotavljale banke, pri tem pa izvajala sodobne teorije za ustvarjanje raznolikih portfeljev, ki ustrezajo naložbenim ciljem strank in tveganju za odstopanje od tveganja.

Spodnja črta

To so le nekatera izmed najboljših podjetij za upravljanje bogastva v Ameriki. Čeprav mnoga od teh podjetij skrbijo predvsem za stranke z visoko vrednostjo in institucionalne vlagatelje v neprofitnem in neprofitnem sektorju, se nekatera ukvarjajo tudi s strankami v srednjem ali višjem srednjem razredu. Vsako od teh podjetij si je prislužilo svoje mesto na tem seznamu z zagotavljanjem zanesljivih nasvetov in storitev upravljanja denarja, ki so strankam omogočile rast svojega bogastva in uresničevanje svojih sanj.