Bodite finančni načrtovalec od doma

Poklic finančnega načrtovanja se je v zadnjih nekaj desetletjih eksponentno povečal in subprime Meltdown iz leta 2008 je bistveno povečal ozaveščenost javnosti o potrebi po zanesljivih finančnih nasvetih usposobljenih in dobro poznanih strokovnjakov.

Številni finančni načrtovalci in podjetja se na to povpraševanje odzivajo s povečano mobilnostjo, spletno podporo in drugimi oblikami tehnološke pomoči. Te novosti so majhnemu, a vse večjemu številu finančnih načrtovalcev omogočile, da si ustvarijo novo nišo v svojem poklicu z delom od doma, bodisi delnim ali polnim delovnim časom.

Ključni odvzemi

• Postati finančni načrtovalec je lahko donosen karierni korak, ki ljudem pomaga pri njihovih naložbah in osebnih financah.
• Ko temelji na tradicionalnih pisarnah, več novih platform finančnim načrtovalcem omogoča oddaljeno delo od doma.
• Te novosti zagotavljajo novo raven osebne samostojnosti in prožnosti, hkrati pa prinašajo tveganje za samozaposlitev, kot je pomanjkanje zajamčenih dohodkov in neomejenih koristi

Delo od doma

Čeprav ta trend narašča na številnih drugih področjih, kot je potovalna industrija, se je v finančni skupnosti počasneje uveljavljati, ker večina strank zahteva raven prilagojene storitve in nasvetov, ki je tradicionalno na voljo samo s stikom iz oči v oči. . Toda tehnologija je dosegla točko, da lahko načrtovalci učinkovito sodelujejo s strankami v spletu in nudijo nasvete in informacije prek telefona, pomenkov in video klepeta.

Število spletnih mest, ki strankam z razmeroma enostavnimi finančnimi situacijami omogočajo vnašanje svojih informacij in prejemanje prilagojenih priporočil in nasvetov, hitro narašča, skupaj s paleto izdelkov in storitev, ki jih ta spletna mesta ponujajo.

Nova priložnost za načrtovalce

Načrtovalci, ki se bodo odločili za podjetja, ki ponujajo spletno svetovanje, bodo najverjetneje še vsaj nekaj časa preživeli v pisarni, a v mnogih primerih jim bo ta dogovor omogočil, da se izognejo vsakodnevnemu odmrzovanju od devet do pet. Kdor ima ustrezno licenco in poverilnice, potrebuje samo računalnik in prostor za delo doma, da lahko posluje. Nekateri načrtovalci se bodo osebno srečali s strankami po dogovoru za uvodni sestanek in nato od takrat naprej komunicirali z njimi po telefonu ali spletu, medtem ko drugi načrtovalci delajo izključno od doma in nikoli več ne bodo videli večine svojih strank, odvisno od politike podjetja .

Nekateri načrtovalci se bodo lahko srečali tudi s strankami neposredno v njihovih (načrtovalskih) domovih, če imajo v svoji rezidenci sredstva za oblikovanje ločene pisarne in sestanka. Seveda je delo od doma v določeni meri vedno bilo možnost, v preteklosti pa je to običajno zahtevalo redno potovanje v centralno pisarno, da bi dostavil dokumente in opravil druge naloge; Čeprav je to še vedno nujno, je nova tehnologija za izmenjavo podatkov, kot je Dropbox, olajšala elektronski prenos in skupno rabo dokumentacije.

Podjetja s spletnimi možnostmi

Številna spletna mesta, ki ponujajo spletno načrtovanje, svojim strankam omogočajo ali zahtevajo, da naložijo večino ali vse svoje finančne račune in informacije v prefinjen lastniški program načrtovanja ali oblikovanja proračuna, ki načrtovalcu omogoča, da na prvi pogled vidi celotno finančno sliko stranke. Ta raven tehnološke preglednosti močno zmanjša čas, ki so ga načrtovalci tradicionalno morali porabiti za zbiranje in vnašanje finančnih informacij svojih strank. Stranke, ki pravilno posredujejo vse svoje podatke po tem kanalu, lahko od načrtovalca dobijo takojšnje povratne informacije o določenih temah.

Nekatera spletna mesta, ki ponujajo te storitve, vključujejo:

• Learnvest (www.learnvest.com)
  To spletno mesto je leta 2009 začela Alexa Von Tobel, ki skrbi za žensko stranko in se ponaša z zmožnostjo načrtovalcev, da se sočustvujejo s strankami, medtem ko se naučijo lomiti slabe finančne navade in oblikovati nove. Eden od njegovih glavnih ciljev je preprosto zagotoviti uporabniku prijazno platformo, na kateri bodo ženske lahko začele prevzeti nadzor nad svojimi financami. Stranke lahko s pomočjo platforme My Money Center na spletnem mestu pregledajo vse svoje finance na prvi pogled. Tisti, ki se prijavijo, prejmejo brezplačno začetno posvetovanje s pooblaščenim finančnim načrtovalcem® in mesečno glasilo. Learnvest ponuja osebno, nepristransko svetovanje za doplačilo in ne ponuja nobenih storitev upravljanja denarja.
• Osebni kapital (www.personalcapital.com)
  Bill Harris je to spletno mesto predstavil leta 2011 z namenom, da strankam zagotovi učinkovito upravljanje denarja s 100.000 do 2.000.000 dolarjev za naložbe. Osebni kapital zagotavlja turbo naloženi naložbeni program indeksiranja in določi osebnega svetovalca za neposredno komunikacijo z vsako stranko. Stranke lahko vse svoje finančne račune povežejo tudi skupaj na spletni finančni nadzorni plošči. Časopis Time je podjetje nagradila za prizadevanje za vključitev finančnega načrtovanja v digitalno platformo tako, da je spletno mesto poimenovala med 50 najboljših spletnih mest v letu 2012. Osnovno članstvo je brezplačno, osebno svetovanje in upravljanje denarja pa sta cenovno zelo konkurenčni.
• NestWise (www.nestwise.com)
  Ta spletna stran je namenjena ponudbi celovitih, priročnih in cenovno ugodnih storitev finančnega načrtovanja za srednji razred. Prizadeva si, da bi financ svojih strank uskladil z njihovimi življenjskimi cilji s pomočjo filozofije, ki ji pravijo Celovito finančno poslovodenje. Brezplačno članstvo vključuje začetno finančno oceno plus dostop do spletnega učnega centra. Premium članstvo ponuja premium članke in učna orodja ter 90-dnevne programe fitnesa. Stranke, ki se odločijo za osebno svetovanje, samodejno prejmejo tudi brezplačno Premium članstvo.

Nadomestilo in ugodnosti

Finančni načrtovalci, ki delajo na daljavo za podjetja, kot sta NestWise in Learnvest, običajno plačajo stranka ali prejemajo plačo. In čeprav se od večine načrtovalcev še vedno pričakuje, da se tržijo v svoji stični zvezi, se običajno dajejo znatni rezultati. Toda prednosti te niše presegajo dolarje in cente; nekatera spletna mesta ponujajo 24-urni dostop do finančnega načrtovalca, kar bi lahko bila privlačna možnost za tiste, ki uživajo v delovnih nočeh.

Tako kot druga delovna mesta, ki delajo doma, se lahko tudi ta alternativa obrne na načrtovalce z majhnimi otroki. Matere, ki so pustile svojo finančno kariero skrbeti za majhne otroke, lahko tovrstno ureditev veliko bolj prilegajo svojim urnikom kot tradicionalno svetovalno delovno mesto in ta možnost bo najverjetneje plačala precej več kot večina drugih možnosti dela od doma.

Spodnja črta

Zdaj je morda pravi čas, da začnete raziskovati možnost dela načrtovalca od doma. Ta nova tržna niša v industriji bo verjetno nastala v naslednjih nekaj letih, saj več lokacij, ki uporabljajo zunanje svetovalce, načrtuje veliko širitev. Za več informacij o delovanju finančnega svetovalca od doma obiščite zgoraj navedena spletna mesta ali se obrnite na Združenje za finančno načrtovanje.