Pooblaščeni finančni svetovalec (ChFC)
Pooblaščeni finančni svetovalec je poklicno poimenovanje, ki predstavlja zaključek celovitega tečaja, sestavljenega iz finančnega izobraževanja, izpitov in praktičnih izkušenj. Poimenovanje finančnih svetovalcev Ameriški kolegij podeli po zaključku sedmih zahtevanih predmetov in dveh izbirnih predmetov. Tisti, ki si zaslužijo imenovanje, se razumejo kot finančni in dobro poznajo finančne zadeve.
Razčlenitev pooblaščenega finančnega svetovalca (ChFC)
Za obravnavanje programa mora vlagatelj že imeti najmanj tri leta dela v finančni industriji. Priporočljivo je tudi, da imajo kandidati pred prijavo diplomo, povezano s financami ali poslovanjem, saj bo to program olajšalo.
Zakaj je zadeva pooblaščenega finančnega svetovalca
Učni načrt za pridobitev tega strokovnega poimenovanja z ameriškega kolidža sestavljajo tečaji, ki vključujejo vrsto nalog in odgovornosti finančnega načrtovanja. To vključuje praktično uporabo veščin, pridobljenih v resničnih scenarijih. Po mnenju kolegija lahko finančni svetovalci, ki prejmejo imenovanje, zaslužijo večji dohodek v primerjavi s kolegi iz panoge, ki tega ne storijo.
Vendar pa obstaja razprava o tem, ali je ta poimenovanje enakovredno ali nadomešča potrjeno oznako finančnega načrtovalca, ki jo podeli in upravlja odbor SRP, kar zadeva pomembnost v finančni industriji. Odbor SRP trdi, da njegovo imenovanje vključuje spoštovanje etičnega kodeksa in to, kar opisuje kot temeljitejši postopek preverjanja svojih prosilcev v primerjavi s programom in imenovanjem, ki je na voljo prek ameriškega kolegija.
Usposabljanje za pooblaščenega finančnega svetovalca vključuje lekcije o razumevanju ključnih elementov sveta finančnega načrtovanja, na primer pokojninsko načrtovanje, načrtovanje nepremičnin, zavarovanje, naložbe in dohodnino. Obstaja tudi učni načrt o tem, kako se pravila v teh segmentih spreminjajo glede na načrtovanje malih podjetij, finančno načrtovanje gospodinjstev v postopku razveze ali za družine, ki imajo vzdrževane posebne potrebe.
Ko je imenovanje pridobljeno, obstaja tudi zahteva za nadaljevanje izobraževanja, da se ohrani poverilnica. Svetovalec, ki je prejel to poverilnico, lahko sodeluje s posamezniki, da jim pomaga pri pokojninskih prihrankih, zlasti za predčasno upokojitev in načrtovanje proračuna, ali s podjetji za oceno njihovih naložbenih strategij. Mogoče je pričakovati, da svetovalec nenehno upošteva vse finančne zakone na mednarodni, nacionalni in lokalni ravni, ki se lahko nanašajo na stranke, s katerimi delajo, in finančne dejavnosti, v katerih sodelujejo.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.