eIDV (elektronsko preverjanje identitete)
eIDV (elektronsko preverjanje identitete) je uporaba javnih in zasebnih baz podatkov za hitro potrditev, ali je posameznik tisti, za katerega trdijo, da je. eIDV uporablja osebne podatke, kot so ime, datum rojstva, številka socialnega zavarovanja in naslov. Rezultat poskusa potrditve identitete posameznika je lahko ujemanje, neujemanje ali delno ujemanje.
Razčlenitev eIDV (elektronsko preverjanje identitete)
eIDV uporabljajo banke, posredniške družbe, finančni svetovalci in računovodje, da zmanjšajo goljufije in izpolnjujejo zakone, ki jih poznajo stranke, zasebnost, zakon o pranju denarja in boj proti financiranju terorizma (CFT). eIDV uporabljajo tudi zavarovalnice, vlade, trgovci na drobno, igralnice, odvetniki, delodajalci, zaposlovalci zaposlitve in nepremičninski agenti kot del svojih postopkov skrbne skrbnosti.
eIDV (elektronsko preverjanje identitete) v uporabi
Elektronsko preverjanje identitete se ujema s podatki, ki jih posreduje posameznik, kot so ime, datum rojstva, naslov in SSN, glede na različne baze podatkov, da ugotovi, ali obstaja ujemanje.
- Osebni dokumenti, ki lahko služijo kot vir podatkov za verifikacijsko službo, vključujejo vozniška dovoljenja, potne liste, rojstne liste in potrdila o državljanstvu.
- V eIDV se lahko uporabljajo različne vrste baz podatkov, javnih in lastniških, vključno s podatki kreditnih uradov, policijskimi podatki in podatki o zgodovini vozil.
- Podatki, ki jih je mogoče uporabiti kot vire preverjanja, vključujejo spremembo naslova, poštne podatke, podatke o lastništvu nepremičnin, podatke o neposrednem trženju, podatke kreditnih uradov, podatke o volilnih listih, podatke o komunalnih storitvah (npr. Telefon, zemeljski plin, elektrika in / ali vodna storitev ), telekomunikacijski zapisi in vladni podatki (kot so vozniško dovoljenje, potni list, nacionalna osebna izkaznica in nacionalne zavarovalne številke).
Prednosti eIDV (elektronsko preverjanje identitete)
Čeprav obstajajo stroški, povezani s preverjanjem identitete posameznika, je dolgoročno lahko ceneje, da se izognete poslovanju s posamezniki, ki se pretvarjajo, da jih ni. Na primer, eIDV lahko odkrije potencialno goljufijo, če številka socialnega zavarovanja, ki jo je zagotovila potencialna stranka, vrne kot pripadajoči se pokojnemu posamezniku. eIDV je mogoče uporabiti tudi za prepoznavanje potencialnih strank, ki so na mednarodnih seznamih spremljanja, kot posamezniki, ki so politično izpostavljeni, na vladnih seznamih sankcij ali osumljeni ali obsojeni finančnih kaznivih dejanj.
eIDV se lahko uporablja ne le za preverjanje novih strank, ampak tudi za posodobitev obstoječih strank. Podjetja bodo morda morala upoštevati različne postopke preverjanja strank, odvisno od njihove dejavnosti in države, v kateri poslujejo. Podjetja plačujejo denar za storitve eIDV na podlagi števila in vrst podatkovnih baz, s katerimi se preverja identiteta posameznika.
Da bi bila storitev eIDV učinkovita, se mora zanesti na najsodobnejšo in kakovostno bazo podatkov. Nekatere baze podatkov so lahko bolj natančne od drugih, odvisno od tega, ali se posodabljajo dnevno, tedensko, mesečno ali četrtletno. Poleg tega bo uspeh iskanja deloma odvisen od tega, kako obsežna je baza podatkov. Tudi v najboljšem primeru lahko baza podatkov zajema le približno 80% prebivalstva države.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.