Pridružiti naj bi se štirim poklicnim združenjem finančni svetovalci

Finančni svetovalci, ki iščejo strokovno podporo zunaj svojih podjetij, se lahko pridružijo eni ali več ključnih organizacij, ki so namenjene nadaljnjemu finančnemu načrtovanju v različnih zmogljivostih, kot so plačilo na osnovi plačil, splošne finančne storitve in prodaja zavarovanja.

Čeprav se jim ni treba pridružiti vsem, ima članstvo v vsakem večjem strokovnem združenju nekaj koristi, ki lahko svetovalcem pomagajo pri njihovem ravnanju. Tu so štiri vplivne organizacije, povezane s finančnim načrtovanjem:

Ključni odvzemi

• Vključitev v strokovno združenje lahko pomaga pri podpori industrije, kakovostnemu povezovanju v omrežje, nenehnem izobraževanju in vodi.
• V industriji finančnih storitev obstaja več nacionalnih in regionalnih združenj, ki bi jim svetovalci morda namenili pristop.
• FPA, NAIFA, NAPFA in Društvo strokovnjakov za finančne storitve so le štiri najbolj cenjena združenja, o katerih govorimo v nadaljevanju.

Združenje za finančno načrtovanje (FPA)

Ta skupina meni, da je dokončna zveza za certificirane finančne načrtovalce (CFP®). Ustanovljen leta 2000 z združitvijo Inštituta pooblaščenih finančnih načrtovalcev (ICFP) in Mednarodnega združenja za finančno načrtovanje (IAFP) je namenjen nadaljnjemu krepitvi poverilnosti CFP® in celotnemu poklicu finančnega načrtovanja. Združenje za finančno načrtovanje (FPA) je odprlo novo spletno stran za potrošnike, ki je namenjena izobraževanju uporabnikov o vrednosti finančnega načrtovanja in o posebnih načinih, kako jim lahko koristi. Spletno mesto vsebuje več interaktivnih orodij, vključno z vadnicami, članki in drugo literaturo, podcasti, iskalnikom za finančne načrtovalce in še veliko več.

Poklicni člani imajo dostop do številnih ugodnosti in orodij, ki jim lahko pomagajo pri razvoju podjetja in postanejo boljši svetovalci. Ta skupina je po napadih 11. septembra ustvarila Nacionalni podporni center za načrtovanje, kjer člani FPA zagotavljajo pro bono finančno načrtovanje žrtev terorističnih napadov in drugih vrst katastrof.

Nacionalno združenje zavarovalno-finančnih svetovalcev (NAIFA)

Ta organizacija, ustanovljena leta 1890, je daleč najstarejše strokovno finančno svetovalno združenje, ki obstaja danes. NAIFA je usmerjena k zagotavljanju strokovne in zakonodajne podpore zavarovalnim delavcem, strokovnjakom za zaslužke in finančnim svetovalcem. Ta organizacija priznava ključno vlogo zavarovanja pri finančnem načrtovanju in si prizadeva za krepitev zavarovalništva s spodbujanjem etičnega ravnanja med svojimi člani ter pomaga članom pri izboljšanju njihovih spretnosti in ravni izobrazbe v poslu.

Člani skupine vključujejo zavarovalne zastopnike, finančne svetovalce, večstojne agente, zdravstvene delavce in strokovnjake za zaslužke zaposlenih, tako lastnike kot neodvisne finančne svetovalce, tiste, ki so novi v podjetju, voditelje panoge in vse vmes.

Nacionalno združenje osebnih finančnih svetovalcev (NAPFA)

Za razliko od FPA ali NAIFA, ki oba delujeta z več različnimi vrstami svetovalcev, uporablja različne vrste platform, kot so posredniki, posredniki, neodvisne marketinške organizacije ali registrirana investicijska svetovalna podjetja (RIA), Nacionalno združenje osebnih finančnih svetovalcev (NAPFA) ) je bil ustvarjen izključno v korist finančnih načrtovalcev, ki plačujejo pristojbino za storitve načrtovanja in ne prejemajo nobene provizije.

Poklicne poverilnice, kot sta CFP® ali Chartered Life Underwriter (CLU), niso potrebne za članstvo, vendar morajo člani letno podpisovati in držati strogo zaupno prisego. Obstaja tudi etični kodeks, ki zahteva popolno razkritje morebitnih navzkrižij interesov strank.

Glede na spletno mesto organizacije so navedene vrednosti NAPFA:

• Biti vzor za neodvisne, objektivne finančne nasvete za posameznike in družine.
• Biti prvak finančnih storitev v javnem interesu.
• Da bi bil standardni nosilec za nastajajoči poklic finančnega načrtovanja.

Društvo strokovnjakov za finančne storitve

Društvo strokovnjakov za finančne storitve (Society of FSP Service) je drugo najstarejše strokovno združenje finančnih storitev, ki ga je leta 1928 ustanovilo prvo diplomiranje ameriškega kolidža v Bryn Mawr v Pensilvaniji. Danes ima preko 11.000 članov v 150 poglavjih po vsej državi.

Ta skupina je edina, ki zahteva, da imajo vsi člani bodisi sedanje poverilnice, kot so CFP, CLU ali pooblaščeni finančni svetovalec (ChFC). Ima tudi kodeks poklicnega ravnanja in izjavo o raznolikosti. Društvo FSP se ponaša z multidisciplinarno skupnostjo finančnih strokovnjakov, vključno s CPA, odvetniki, zavarovalnimi strokovnjaki in finančnimi svetovalci iz vseh strok.

Spodnja črta

Čeprav te štiri organizacije nikakor niso edina združenja, ki so na voljo strokovnjakom za finančne storitve, so danes med najbolj cenjenimi in dobro poznanimi v panogi. Vsak od njih ima lokalna poglavja, ki se redno sestajajo in sponzorirajo lokalne dejavnosti. Če želite najti poglavje v vaši bližini, obiščite spletno mesto vsake zveze za več informacij.