Zrelost

Ročnost je datum, ko se konča življenjska doba transakcije ali finančnega instrumenta, po katerem se mora bodisi obnoviti bodisi preneha obstajati. Izraz se običajno uporablja za depozite, devizni spot in terminske transakcije, obrestne zamenjave in blagovne zamenjave, opcije, posojila in instrumente s fiksnim dohodkom, kot so obveznice.

Razpad zrelosti

Nekateri finančni instrumenti, na primer depoziti in posojila, zahtevajo odplačilo glavnice in obresti ob zapadlosti; drugi, na primer devizne transakcije, zagotavljajo dobavo blaga. Druge druge, na primer zamenjave obrestnih mer, so sestavljene iz niza denarnih tokov, končni pa se zgodi ob zapadlosti.

Zapadlost vloge

Zapadlost depozita je datum, ko se glavnica vrne vlagatelju. Obresti se včasih plačujejo občasno v času trajanja depozita ali ob zapadlosti. Veliko medbančnih depozitov je čez noč, vključno z večino vlog v eurih, zapadlost nad 12 mesecev pa je redka.

Bond

Posojilojemalec mora ob zapadlosti naložbe s fiksnim dohodkom, kot je obveznica, posojilodajalcu povrniti celoten znesek neporavnane glavnice in morebitne obresti. Neplačilo ob zapadlosti lahko predstavlja neplačilo, kar bi negativno vplivalo na boniteto izdajatelja. Zrelost naložbe je za vlagatelja poglavitna pozornost, saj se mora ujemati z njegovim naložbenim horizontom. Na primer, osebi, ki varčuje denar za predplačilo na domu, ki ga namerava kupiti v enem letu, bi bilo slabo svetovati vlaganju v petletno vmesno depozit in namesto tega mora razmisliti o skladu denarnega trga ali enotnem denarju -letni depozit.

Odvod

Izraz zapadlost se lahko uporablja tudi za izvedene finančne instrumente, kot so opcije in boni, vendar je pomembno razlikovati zapadlost od datuma poteka. Za opcijo je datum poteka zadnji datum, ko je mogoče uveljaviti možnost v ameriškem slogu, in edini datum, ko je mogoče uveljaviti možnost v evropskem slogu; datum zapadlosti je datum, na katerega se poravnava osnovna transakcija, če se izkoristi opcija. Datum zapadlosti ali izteka veljavnosti naloga za zaloge je zadnji datum, ko ga je mogoče uveljaviti za nakup osnovnih delnic po odkupni ceni.

Zapadlost obrestne zamenjave je datum poravnave končnega niza denarnih tokov.

Tuja menjava

Datum zapadlosti promptne devizne transakcije je dva delovna dneva, razen transakcij ameriškega dolarja in kanadskih dolarjev, ki poravnajo naslednji delovni dan. Na ta datum podjetje A plača valuti A družbi B in v zameno prejme valuto B.

Datum zapadlosti deviznega termina ali zamenjave je datum, ko poteka končna menjava valut; lahko je karkoli dlje kot spot.

Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.

Sorodni pogoji

Opredelitev dostave z gotovino Dostava gotovine je poravnava med pogodbenimi strankami določenih pogodb o izvedenih finančnih instrumentih, ki od prodajalca zahtevajo prenos denarne vrednosti sredstva. več Posredni trg Terminski trg je trg brez prodaje, ki določa ceno finančnega instrumenta ali sredstva za prihodnjo dobavo. Predhodni trgi se uporabljajo za trgovanje z različnimi instrumenti, vendar se ta izraz uporablja predvsem glede na devizni trg. več Izvedeni finančni instrumenti - Kako deluje Ultimate Hedge Play Izvedeni finančni instrument je listinjena pogodba med dvema ali več strankami, katerih vrednost je odvisna od enega ali več osnovnih sredstev. Njena cena je določena z nihanjem tega sredstva, ki so lahko zaloge, obveznice, valute, blago ali tržni indeksi. več Navadna vanilijeva zamenjava Navadna vanilijeva zamenjava je najosnovnejša vrsta terminske terjatve, s katero se trguje na zunanjem trgu med dvema zasebnima strankama. več Dostava Dostava je prenos blaga, vrednostnega papirja ali finančnega sredstva na kupca. več Dvojna valutna obveznica Dvojna valutna obveznica je dolžniški instrument, v katerem se plačila kupona in glavnice izvedejo v dveh različnih valutah. več partnerskih povezav