Vprašanja, ki jih lahko vprašate odvetnika za načrtovanje nepremičnin

Načrtovanje posesti je težko razmišljati. Na splošno sili posameznike, da razmišljajo o davčnih zadevah, ki se bodo dogajale med življenjem in po njihovi smrti. Zato je izredno pomembno zagotoviti, da se s premoženjem preudarno upravlja in da bodo naslednji družinski člani prejemali dediščine brez incidentov.

Medtem ko lahko vsak odvetnik pripravi preprosto voljo za preproste primere, kot je imenovanje upravičencev do 401 (k), lahko začinjeni odvetniki pomagajo pri iskanju zapletenejših situacij, ki vključujejo več zaupnikov in več dedičev.

Celovito lahko pri gradnji nepremičninskega načrta obstajajo številni največji pomisleki, nekateri med njimi vključujejo naslednje:

1. Vzdrževanje urejenega upravljanja premoženja, medtem ko živite
2. Prožnost pri upravljanju nepremičnin, medtem ko živite
3. Posestva, ki vključujejo najemnike v skupni ali skupni lastnini
4. Sredstva v več državah
5. Sredstva za mala podjetja
6. Zagotavljanje zakonitega skrbnika za vaše otroke
7. Zagotavljanje, da bodo dediči in ljubljeni prejeli vaše premoženje
8. Pomaga zmanjšati ali preprečiti konflikte in zmede
9. Zmanjšanje pravnih stroškov in davkov
10. Ohranjanje bogastva

Vsa ta tematska področja in spodnja vprašanja so lahko dobro mesto za začetek, ko odprete iskalni postopek, da najdete najboljšega odvetnika za pomoč pri vaših potrebah in zagotavljanje trajnega miru.

Ključni odvzemi

• Pomembno je, da imate pripravljen trden načrt posesti, da boste zagotovili, da bodo vaši ljubljeni po smrti prejeli vaše premoženje brez težav ali nepotrebnega odlašanja.
• Preden najamete enega za izdelavo vašega načrta za posest, lahko postavite potencialne odvetnike za načrtovanje nepremičnin.
• Predvsem pa se prepričajte, da najamete odvetnika, ki izkaže visoko raven storitve in s katerim se vam zdi udobno razpravljati o zelo osebnih zadevah.

Nasveti za načrtovanje nepremičnin

Vprašanja za odvetnika za načrtovanje nepremičnin

Naslednja vprašanja vam bodo pomagala pri spoznavanju načrtovanja nepremičnin in tudi pri določanju, ali je potencialni odvetnik za načrtovanje nepremičnin pravi ujem.

1) Je vaš glavni namen načrtovanja nepremičnin?

Nadaljujte le s kandidatom, katerega odgovor na to vprašanje je težko "da". Strokovnjak za posesti bo na tekočem z vsemi spremembami zakonskih statutov in bo imel strateško znanje, ki je potrebno za natančno zapisovanje dokumentov v najbolj veljavne in učinkovite možen način.

2) Kako dolgo trenirate?

Očitno si je treba prizadevati za iskanje najbolj izkušenega odvetnika, ki je videl, da bodo njegovi pripravljeni dokumenti začeli veljati po smrti stranke. Takšni odvetniki bodo imeli težave pred sodišči in / ali IRS in bodo znali premagati te ovire.

3) Ali načrt dejansko izvajate?

Nekateri odvetniki samo sestavljajo dokumente za načrtovanje nepremičnin, drugi pa izvršujejo tudi pripadajoča skrbništva. Na splošno je učinkovitejše obdržati odvetnika v slednji kategoriji, ki lahko zagotovi, da se pravilno premoženje prenese v sklad.

4) Ali izvajate občasne preglede?

Za majhno plačilo bodo nekateri odvetniki za načrtovanje nepremičnin polletno ali letno pregledali vaše zadeve. To je lahko pomembno, kajti prilagoditve vašega načrta zapuščine bodo morda potrebne, če pride do življenjske spremembe, spremenjenih financ ali če zakonodajne spremembe potencialno spremenijo vidike vašega načrtovanja zapuščine.

5) Kakšne so vaše izkušnje z davkom na nepremičnine in kako lahko najbolje obvladam za davek na nepremičnine?

Primer: Zakon o davčnih olajšavah in delovnih mestih iz leta 2017 je zvišal davek na nepremičnine in davčne oprostitve davkov do leta 2025. Če želite izvedeti več o tem, kako se bodo obračunali davki na vaši posesti, glejte še: Davek na nepremičnine in kako vpliva novi zakon o davkih Vaš načrt posesti?

6) Ali mi lahko pomagate sestaviti celovit načrt nepremičnin, ki vključuje oporoke, skladi in življenjska zavarovanja?

Obstaja več vrst oporok, skladov in življenjskih zavarovanj. Nekaj ​​zapletenih celovitih nepremičninskih načrtov lahko vključuje vse to. Zagotavljanje, da je vaš odvetniški zastopnik na teh področjih dobro seznanjen, je običajno zelo pomembno. Prav tako se boste verjetno želeli obrniti na svojega odvetnika za nepremičnine za nasvete glede odtenkov vsakega orodja za načrtovanje nepremičnin in ki bi lahko bili ustrezni za vašo posamezno situacijo.

7) Kako zaračunavate?

Mnogi odvetniki za načrtovanje nepremičnin zaračunavajo pavšalne pristojbine, ne pa zaračunavanja po uri. Nekateri naredijo oboje, kjer za standardne storitve, kot je vzpostavljanje zaupanja, zaračunajo fiksno ceno, nato pa za posebne raziskovalne naloge zaračunajo uro. Vsekakor se je pametno pozanimati o odškodninskih modelih pred časom, da se izognete presenečenjem.

8) Kako se vam zdi nepreklicno živo zaupanje?

Dajanje premoženja v nepreklicno življenjsko zaupanje se lahko izogne ​​dragemu in napornemu postopku zapustništva (vložitev oporoke pri sodišču). Vendar to morda ni najboljša poteza za vse, saj se lahko prekličejo živi skladi ne izogibajo davkom na dediščino, zapuščino ali dohodnino. Na žalost nekateri pravniki priporočajo te strukture preprosto, da lahko zaračunajo več denarja.

9) Katera druga vprašanja obravnavate?

Z naraščanjem življenjske dobe se je povečala tudi verjetnost dolgoročnih telesnih in duševnih težav. Odvetniki za nepremičnine bi morali strankam pomagati, da se finančno pripravijo na možnost invalidnosti ali demence z oblikovanjem pooblastil, direktiv o zdravstvenem varstvu in življenjske oporoke.

10) Koliko časa bo trajalo, da končate moj projekt načrtovanja nepremičnin?

Čeprav na splošno ni nobenega hitenja, imejte v mislih, da boste morda želeli razpravljati o vidikih vašega nepremičninskega načrta z drugimi strokovnjaki, kot so računovodje, pokojninski načrtovalci ali upravljavci denarja. Medtem ko se lahko strokovnjak za nepremičninske odvetnike prekriva s temi področji, običajno niso splošni davčni strokovnjaki ali investicijski svetovalci. Dajte si dovolj časa, da pridobite širši in večji pogled na vaš načrt zapuščine in logistične praktičnosti njegovega izvajanja.

11) Ali boste mi poslali dokumentacijo za načrtovanje nepremičnin v pregled?

Tudi če delate z izkušenim odvetnikom za načrtovanje nepremičnin, je nujno, da pregledate vse dokumente in obrazce, da se izognete morebitnim zlorabam. Bodite jasni, kaj lahko kasneje spremenite in kaj je nepreklicno.

12) Ali bo še kdo v vaši pisarni lahko razpravljal o mojih težavah v vaši odsotnosti?

Medtem ko si večina odvetnikov za načrtovanje nepremičnin prizadeva, da bi se lahko kadar koli postavili na voljo svojim strankam, je še vedno pomembno vedeti, da bo sodelavec ali odvetnik na voljo za odgovore na vprašanja v izrednih razmerah.

Vprašanje zase

Ko je vse povedano in storjeno, se zanašajte na svoje nagone, da ugotovite, ali je določeni odvetnik za načrtovanje nepremičnin nekdo, s katerim se počutite prijetno tesno sodelovati. Načrtovanje posesti je lahko zapleteno tako na čustvenih kot na pravnih področjih, zato je nujno izbrati odvetnika, ki zna spretno obdelati vse elemente.

Če želite več informacij o načrtovanju nepremičnin, glejte tudi: Kako izbrati pravega izvajalca za svoje posestvo in 6 načrtovanja posesti.