Določen sklad stabilne vrednosti

Kaj je sklad stabilne vrednosti?

Sklad stabilne vrednosti je portfelj obveznic, ki je zavarovan za zaščito vlagatelja pred padcem donosa ali izgubo kapitala. Lastnik sklada s stabilno vrednostjo bo še naprej prejemal dogovorjena plačila obresti ne glede na stanje gospodarstva.

Takšna sredstva so možnost nekaterih pokojninskih načrtov, kot so načrti podjetja 401 (k).

Razumevanje sklada za stabilno vrednost

Skladi stabilne vrednosti investirajo v visokokakovostne državne in podjetniške obveznice, kratkoročne in srednjeročne. Nič se ne razlikujejo od obvezniškega sklada, le da so zavarovani. Zavarovalnica ali banka je pogodbeno zavezana k zaščiti vlagateljev sklada pred izgubo kapitala ali obresti.

Obveznice v takšnem skladu se včasih imenujejo "zavite" obveznice, kar se nanaša na dejstvo, da so zavarovane. Zavarovanje se običajno izda v obliki ti sintetičnega zajamčenega naložbenega potrdila (GIC).

Sklad stabilne vrednosti je sam po sebi tako varna naložba kot sklad denarnega trga. Zgodovinsko gledano takšni skladi zagotavljajo nekoliko višjo donosnost od skladov denarnega trga.

Prednosti in slabosti stabilnih obvezniških skladov

Sklad za stabilno vrednost ostaja ravno to: stabilen. Sčasoma ne rastejo, hkrati pa tudi ne izgubljajo vrednosti.

V času recesije ali nestanovitnosti delniškega trga so zagotovljeni stabilni vrednostni skladi. Medtem ko številne druge naložbe padajo na vrednost, lastnik stabilnega obvezniškega sklada še naprej prejema dogovorjene plačila obresti in nikoli ne izgubi glavnice ne glede na stanje gospodarstva. Zavarovalnica mora sklad nadoknaditi za morebitne izgube.

Kako investirati v sklad stabilnih obveznic

Sklad s stabilno vrednostjo je pogosto naložbena možnost v kvalificiranih pokojninskih načrtih, kot so načrti 401 (k). Sklad stabilne vrednosti je lahko tudi privlačna alternativa vozilom z manj donosnosti, kot so sredstva denarnega trga za del portfelja vlagateljev, ki se uporablja za boj proti nestanovitnosti trga. Skladi stabilne vrednosti lahko zagotovijo bistvene elemente ravnotežja in stabilnosti v portfelju, tehtanem v naložbah v rast.

Vendar obstaja nevarnost, če je portfelj preveč premožen pri naložbah z manj donosnosti, kot so skladi stabilne vrednosti. Vlagatelj tvega, da ga bo inflacija stisnila navzdol. Pokojninski dohodki, ki se sprva zdijo dovolj, lahko postopoma postanejo neustrezni, ko leta minevajo in inflacija narašča.

Ključni odvzemi

• Sklad stabilne vrednosti je portfelj zavarovanih obveznic.
• Zaradi tega so tako varni (na splošno) kot skladi denarnega trga.
• Sklad stabilne vrednosti je možnost v mnogih pokojninskih načrtih.

Večina profesionalnih finančnih svetovalcev priporoča portfelj, ki je mešanica varnih, a nizko donosnih naložb in tveganih, vendar potencialno koristnih naložb, s postopnim povečevanjem varnosti, ko se vlagatelj približuje upokojitveni starosti.

Vlagatelji bi morali preveriti tudi stroške, povezane s skladi s stabilno vrednostjo. Zgodovinsko gledano so bile njihove pristojbine v nizkem razponu v primerjavi z večino vzajemnih skladov. Vendar pa zavarovalnice povečujejo svoje provizije zaradi zaznanih tveganj na bolj nestanovitnem trgu.

Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.

Sorodni pogoji

Zakaj parkirati gotovino v sklad denarnega trga Sklad denarnega trga je vrsta vzajemnega sklada, ki vlaga v kakovostne, kratkoročne dolžniške instrumente in njihove ustreznike. Šteje se, da je brez tveganja. Tudi vzajemni skladi denarnega trga, skladi denarnega trga delujejo kot kateri koli vzajemni sklad. več Zajamčena investicijska pogodba - GIC Jamstva Lastniške obresti Plačila Zajamčena naložbena pogodba (GIC) lastniku jamči določeno stopnjo donosa od zavarovalnice v zameno za polog za dogovorjeni čas. več Koristi in slabosti naložbe v vrednostne papirje s stalnim dohodkom Varnost s fiksnim donosom je naložba, ki zagotavlja donos v obliki fiksnih periodičnih plačil obresti in morebitno vračilo glavnice ob zapadlosti. več Koristi in tveganja proizvodov s fiksnim dohodkom Fiksni dohodek je vrsta varščine, ki vlagateljem plačuje fiksna plačila obresti do datuma zapadlosti. Po zapadlosti vlagatelji vrnejo glavnico, ki so jo vložili. več Opredelitev pokojninskega načrta Pokojninski načrt je pokojninski načrt, ki od delodajalca zahteva prispevke v skupek sredstev, namenjenih za prihodnjo korist delavca. več Safe Haven Varna zatočnica je naložba, za katero se pričakuje, da bo ohranila svojo vrednost ali celo povečala vrednost v času tržnih turbulenc. več partnerskih povezav