Zakaj stranke odpuščajo finančne svetovalce

Finančni svetovalci so ves čas odpuščeni. Lahko škodovanje, toda če to presežete in razumevanje, zakaj ste dobili konzerve, vam bo pomagalo uspeti v prihodnosti, kjer vam ni uspelo. Učenje na napakah je ključnega pomena, vendar ne pozabite, da svetovalci niso samo odpuščeni, ker so njihove stranke izgubile denar na trgu. Ključnega pomena je več pomembnih socialnih in relacijskih dejavnikov, kot sta jasno razumevanje ciljev stranke in učinkovito komuniciranje.

Ključni odvzemi

• Ljudje menjajo finančne svetovalce iz več razlogov, vendar slaba tržna uspešnost ali visoke pristojbine niso vedno glavni razlog.
• Komunikacija je veliko vprašanje: napačno komuniciranje, ne poslušanje strank ali ne komuniciranje z njimi dolgo časa lahko povzroči prehod.
• Če postavite realna pričakovanja in določite, kaj pomeni uspeh, lahko strankam pomagate ohraniti na krovu, tudi ko se trgi obrnejo proti vam.

Razčlenitev komunikacije

Neupoštevanje komunikacije s strankami je običajno v središču osnovne težave, zaradi katere vlagatelji odpustijo svoje finančne svetovalce, trdijo strokovnjaki s tega področja. "Stranke ne odpuščajo nujno svetovalcev samo zaradi slabega delovanja, temveč zato, ker svetovalec nikoli ne komunicira z njimi, " je dejal Bill Hammer, mlajši, glavni ustanovitelj Hammer Wealth Group, Melville, podjetje za upravljanje bogastva v New Yorku.

Slaba komunikacija svetovalca lahko privede do slabega vedenja vlagateljev, na primer nakupa ali prodaje ob nepravem času, in zaradi tega se lahko počutijo, kot da svetovalec »spi za volanom«. Hammer dodaja, da je med neizogibnimi razočaralnimi obdobji uspešnosti svetovalcev ključno, da komunicirajo s svojimi strankami, čeprav jih mnogi posredujejo takšnim nasvetom in tvegajo, da bodo v postopku izgubili svoje stranke.

Rita Gunther McGrath, izredna profesorica na poslovni šoli na univerzi Columbia, pozna nekaj ali dve o številkah in uspešnosti. Ko ji niso bile všeč številke in uspešnost, ki jih je videla pri svojem finančnem svetovalcu, je odpustila svojega svetovalca.

"V resnici je šlo za slabe rezultate, " je dejal McGrath. "Z njimi sem bil sedem let in končal sem z manj denarja, kot sem jim jih poslal. Iskreno, bolje bi mi bilo, če bi ga pustil sedeti na bančnem računu."

Potrebne stranke odčitavanje z napačnim branjem

McGrath je povedala, da njen svetovalec slabo razume njene potrebe. "Z njimi bi šel na ta srečanja. Vse skupaj je bilo v zvezi z diverzifikacijo portfelja, naložbenimi obzorji in tehničnimi stvarmi.

Dodala je, da je navsezadnje to, kar je povzročilo nezadovoljstvo, pomanjkanje komunikacije njenega svetovalca. "Ali po letih izgube menite, da bi me poklicali in se pogovorili?" vprašala je. "Ne, dolga leta je bila radijska tišina. Že dovolj sem se odločil. In ko sem končno potegnil svoj račun in navajal slabo uspešnost, je bil odziv" a račun vašega moža je naredil dobro ... "namesto da bi na svojem računu priznal premalo uspešnosti in biti do tega povsem iskren. "

Drugi deli pogodb za vlagatelje

Kalen Holliday, direktorica za komunikacije v Covestorju, na trgu za vlagatelje, ki bodo našli pravega finančnega svetovalca, je dejala, da ves čas sliši od nezadovoljnih strank finančnega svetovanja - večinoma potem, ko so samo svetovalca. "Vse slišimo, " je rekla. "Ljudje se pritožujejo nad odprtjem računa in nato nikoli ne slišijo svetovalca, ali pa se jim zdi, kot da so bili spregledani, ker" samo "imajo 500.000 USD investicijskih skladov."

Covestor.com ponuja seznam osnovnih "odklopnikov", zaradi katerih vlagatelji vlečejo vtič za svoje svetovalce:

1. Uspešnost : Stranke so bolne in utrujene od plačevanja visokih pristojbin za slabe rezultate in tega ne bodo več sprejele.
2. Pomanjkanje pozornosti : Svetovalci ne kličejo, ne pišejo - precej izhlapijo, ko Dow ni.
3. Pristojbine : Ko stranke dobivajo visoke donose, visoke provizije ne bodo povzročile, da bi si prizadevali. V drugem gospodarskem okolju si ljudje prizadevajo znižati stroške, zato je odpuščanje svetovalca, ki ne zagotavlja tistega, kar so obljubili, očitna izbira.

Jason Laux, podpredsednik Sinergijske finančne skupine, investicijskega svetovalnega podjetja s sedežem v Pittsburghu, se strinja, da je pomanjkanje človeških interakcij še en velik razlog, da se stranke sprehodijo. "Stranke lahko prenašajo vzpone in padce trga, spreminjajoče se gospodarske vrtine in napačno okolje obrestnih mer, če in samo, če menijo, da njihov svetovalec spremlja stanje in jih sproti obvešča, " je pojasnil Laux.

Dodal je, da nihče noče biti v temi, ko gre za njihov denar, zlasti v težavnih časih. "Že samo poznavanje načrta je pripravljeno in zagotavljanje ustreznega zagotovila bo zagotovilo za ohranitev in izgradnjo močnega delovnega finančnega odnosa, " je dejal.

Pomen realističnih pričakovanj

Gregory Gallo, soustanovitelj skupine The Opus, svetovalne družbe Rdeče banke, NJ, pravi, da je še en velik razlog, da stranke odpustijo svoje svetovalce, da "presežejo" svoje sposobnosti. "Precej obljub in premalo oddaje - to je veliko, " je ponudil.

"V svojih 16 letih poslovanja sem slišal veliko svetovalcev v prizadevanju, da bi" osvojili "poslovanje in dajali izjave potencialnim strankam, ki se na koncu izkažejo za preveč dobre, da bi bile resnične." Očiten primer je uspešnost - pričakovanje možnosti, da bodo prevladali na trgu, samo postavlja kupca na razočaranje. "Ko se stranka počuti, kot da je plačala dober denar za to slabo delovanje, preprosto odide, " pravi.

S takšnim mnenjem se strinjajo tudi drugi investicijski strokovnjaki in dodajajo, da je postavljanje nerealnih pričakovanj povezano s slabimi komunikacijskimi veščinami med svetovalci. "Obljubljajoč donos vlagateljev, ki so nad tržnimi in nato ne zagotavljajo, je zanesljiv način izgube strank, " je dejal Hammer.