10 nasvetov za uspešno dolgoročno vlaganje

Medtem ko je borza prepovedana z negotovostjo, lahko nekatera preizkušena načela pomagajo vlagateljem povečati možnosti za dolgoročni uspeh. Tu je 10 temeljnih konceptov, ki jih mora poznati vsak vlagatelj:

Nekateri vlagatelji zavirajo dobiček s prodajo svojih cenjenih naložb, medtem ko se držijo premajhnih zalog, za katere upajo, da bodo oživili. Toda dobre zaloge se lahko povečajo dlje, slabe zaloge pa tvegajo, da se popolnoma izničijo. Naslednje informacije vam lahko pomagajo pri usmerjanju teh odločitev:

10 nasvetov za uspešen dolgoročni vlagatelj

Vožnja zmagovalca

Peter Lynch je slavno govoril o naložbah, ki so se desetkrat povečale. Uspeh je pripisal majhnemu številu teh zalog v svojem portfelju. Toda za to je bila potrebna disciplina visenja na zalogah, tudi če so se povečale za večkratnik, če je menil, da obstaja še vedno velik potencial navzgor. Odvzem: izogibajte se samovoljnim pravilom in razmislite o zalogi po lastnih zaslugah.

Prodaja poraženca

- Ni zagotovila, da se bo zaloga okrepila po dolgotrajnem upadu, zato je treba biti realističen glede možnosti slabo uspešnih naložb. Čeprav priznavanje izgube zalog lahko psihološko pomeni neuspeh, ni sramota priznati napake in prodati naložbe, da bi preprečila nadaljnjo izgubo.

V obeh scenarijih je ključno presojati podjetja o njihovih prednostih in ugotoviti, ali cena upravičuje prihodnji potencial.

Ne lovite vročega nasveta

Ne glede na vir, nikoli ne sprejmite konice zalog kot veljavne. Pred vlaganjem težko zasluženega denarja vedno naredite svojo analizo podjetja. Medtem ko nasveti včasih izginejo, dolgoročni uspeh zahteva temeljito raziskovanje.

Ne pometajte majhnih stvari

Namesto da bi bili panični zaradi kratkoročnih premikov naložbe, je bolje slediti njeni usmeritvi velike slike. Zaupajte v širšo zgodbo o naložbi in ne sme vas ovirati kratkoročna nestanovitnost.

Ne poudarite nekaj centov razlike, ki bi jo lahko prihranili z uporabo omejitve glede na tržno naročilo. Seveda, aktivni trgovci uporabljajo minutno-minutna nihanja, da zaklepajo dobičke. Toda dolgoročni vlagatelji uspejo na podlagi časovnih obdobij ali več.

Ne povečajte P / E razmerja

Vlagatelji pogosto dajejo velik pomen razmerju med ceno in prihodkom, vendar je preveč poudarka na eni metriki slabo priporočljivo. P / E razmerja je najbolje uporabiti skupaj z drugimi analitičnimi postopki. Zato nizko razmerje med P / E ne pomeni nujno, da je vrednost podcenjena, prav tako pa visoko razmerje P / E nujno pomeni, da je podjetje precenjeno.

Uprite se mamilu Penny Stocks

Nekateri zmotno verjamejo, da lahko z zalogami poceni manj izgubite. Ne glede na to, ali se zaloga v vrednosti 5 USD zniža na 0 USD ali 75 dolarjev na enak način, ste izgubili 100% svoje začetne naložbe, zato obe zalogi predstavljata podobno tveganje za zmanjšanje. Dejansko so zaloge denarja verjetno bolj tvegane od zalog z višjimi cenami, saj so običajno manj regulirane.

Izberite strategijo in se držite nje

Načinov za izbiro zalog je veliko in pomembno je, da se držimo enotne filozofije. Nihanje med različnimi pristopi vam učinkovito naredi čas za trženje, kar je nevarno ozemlje. Pomislite, kako se je opozorjeni investitor Warren Buffett držal svoje strategije, usmerjene v vrednost, in se izognil razcvetu dotcoma v poznih 90-ih - posledično se je izognil večjim izgubam, ko so se tehnološki zagoni zrušili.

Osredotočite se na prihodnost

Vlaganje zahteva sprejemanje premišljenih odločitev na podlagi stvari, ki se še niso zgodile. Pretekli podatki lahko kažejo, da bodo stvari prihajajo, vendar to nikoli ni zagotovljeno.

Peter Lynch je v tej knjigi iz leta 1990 "One Up on Wall Street" izjavil: "Če bi se trudil vprašati:" Kako lahko ta zaloga naraste višje? " Nikoli ne bi kupil Subaruja, potem ko se je ta že podražil dvajsetkrat. Toda preveril sem temelje, ugotovil, da je Subaru še vedno poceni, kupil zalogo in po tem sedemkrat. " Pomembno je vlagati na podlagi prihodnjega potenciala glede na pretekle rezultate

Sprejeti dolgoročno perspektivo

Medtem ko lahko veliki kratkoročni dobički pogosto pritegnejo neofite na trgu, je dolgoročno vlaganje bistveno za večji uspeh. Medtem ko lahko kratkotrajno trgovanje z aktivnim trgovanjem prinese denar, to vključuje večje tveganje kot strategije nakupa in zadržavanja.

Bodite odprti

Številna velika podjetja so imena gospodinjstev, toda veliko dobrih naložb ne pozna prepoznavnosti blagovne znamke. Poleg tega lahko na tisoče manjših podjetij, ki bodo postala jutrišnja imena modrih žetonov. Pravzaprav so zaloge z majhno kapico v preteklosti pokazale večje donose kot njihovi kolegi z velikimi kapicami. Od leta 1926 do 2001 so se zaloge z majhnimi pokrovčki v ZDA vrnile v povprečju za 12, 27%, medtem ko Standard & Poor's 500 indeks (S&P 500) vrne 10, 53%.

To ne pomeni, da bi morali celoten portfelj posvetiti zalogam z majhnimi kapitali. Vendar pa obstaja veliko odličnih podjetij, razen tistih v Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Bodite zaskrbljeni zaradi davkov, vendar ne skrbite

Postavitev davkov nad vse druge lahko povzroči, da vlagatelji sprejemajo napačne odločitve. Davčne posledice so pomembne, vendar so pomembne za vlaganje in varno rast vašega denarja. Čeprav bi si morali prizadevati za čim manjšo davčno obveznost, je doseganje visokih donosov glavni cilj.