Goljufija o afiniteti
Goljufija z afiniteto je vrsta naložbene goljufije, v kateri je prevarant usmerjen v člane prepoznavne skupine na podlagi stvari, kot so rasa, starost, vera itd. Goljuf je član ali se pretvarja, da je član skupine. Prevarant pogosto spodbuja shemo Ponzija ali piramide.
Razumevanje prevare o afiniteti
Goljufija o afiniteti vzbuja in izkorišča vgrajeno zaupanje v skupini. Na primer goljuf lahko cilja na določeno versko skupnost. Oseba bo oseba skušala pridobiti pomoč vodje skupine pri trženju naložbene sheme. V tem primeru vodja postane nevede, ki zabija v goljufivo shemo. Žrtve pogosto ne obvestijo organov ali iščejo svojih pravnih sredstev in namesto tega poskušajo razviti stvari znotraj skupine, zlasti kadar goljufi manipulirajo s spoštovanimi skupnostnimi ali verskimi voditelji, da bi prepričali druge, da vlagajo.
Ključni odvzemi
- Goljufije v zvezi z afiniteto pogosto vključujejo Ponzijeve ali piramidne sheme.
- Eden najbolj znanih primerov prevare zaradi afinitete je Bernard Madoff in njegova Ponzijeva shema.
- Medtem ko se goljufije z afiniteto dogajajo po vsem svetu, so v ameriških primerih dokumentirane najboljše.
Primer prevare o afiniteti
Ameriška komisija za vrednostne papirje in borze (SEC) preiskuje in ukrepa proti goljufijam z afiniteto, ki so usmerjene na širok spekter skupin. Nedavni primeri so vključevali nekdanji marinski hedge sklad, ki je bil namenjen vojaškim kolegom in trgovcem na dan v Sugar Landu v Teksasu, ki je ogoljufal vlagatelje med svojimi člani libanonske in druzeške skupnosti Houston. V drugem primeru je SEC pridobil nujni sodni nalog za zaustavitev obstoječe sheme Ponzi, ki je ciljala na člane perzijsko-judovske skupnosti v Los Angelesu.
Vendar je največjo goljufijo z afiniteto v zgodovini storil Bernard L. Madoff Investment Securities, ki jo je odvil konec novembra 2008. Madoffovi lastni sinovi so ga vrnili, potem ko je moškim priznal, da je njegov posel "velikanska Ponzijeva shema". Madofovo podjetje je upravljalo Ponzijevo shemo v višini 50 milijard dolarjev, ki je med številnimi posamezniki in finančnimi podjetji ciljala tudi na številne bogate Judje, judovske organizacije in dobrodelne skupine, vključno z univerzo Yeshiva, Maimonides šolo, sinagogo Kehilath Jeshurun, Ramaz, akademijo SAR in preživelim holokavstom Elie Wiesel's fundacijo in njegove osebne prihranke. Madoffova shema je bila izpostavljena med gospodarskim sesutjem leta 2008, kar je precej značilno, ker prevare ponavadi propadajo v šibkem gospodarstvu, saj mnogi vlagatelji poskušajo umakniti denar za pokritje pomanjkljivosti drugje.
Težava je svetovna, toda najbolje dokumentirana v ZDA Študija Ponzijevih sistemov, ki jo je izvedla družba Marquet International Inc., je leta 2011 preučila 329 glavnih primerov ameriških goljufij z naložbami, ki so v prejšnjem desetletju odkrili najmanj milijon dolarjev izgube in skupno prijavljenih izgub v višini skoraj 50 milijard dolarjev . Najpogostejše skupine afinitet, ki so jih ciljali Ponzijevi spletkarji, so bili starejši ali upokojeni; verske skupine; in etnične skupine. Te tri ciljne skupine so predstavljale 85% vseh primerov afinitetnih skupin v njihovi študiji.
Po poročanju The Economista Utah vidi največ goljufij na afiniteto na prebivalca v ZDA, ker toliko prebivalcev države pripada cerkveni skupnosti LDS. Člani skupnosti LDS ponavadi izredno zaupajo drugim, ki pripadajo cerkvenemu vodstvu ali se predstavljajo kot pripadniki, zaradi česar je ta skupnost izredno ranljiva za to vrsto prevare. Samo v letu 2010 je Utahns izgubil približno 1, 4 milijarde dolarjev prevare o afiniteti. Goljufije v zvezi z afiniteto so najbolj razširjene v okrožju Utah, zlasti v regiji med Alpine in Provo.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.