Poklic FA: odgovoren za pomanjkanje raznolikosti

Obseg poklicnih priložnosti v industriji finančnega načrtovanja je poleg posebnega pristopa in strokovnega področja neverjetno širok. Toda kolikor je poklic v vrstah delovnih priložnosti, demografija industrije ne odraža raznolikosti prebivalstva. Zakaj to še vedno drži?

Ključni odvzemi

• Finančni svetovalci so običajno beli moški srednjega razreda.
• Ženske in manjšine predstavljajo le majhen odstotek vseh finančnih svetovalcev, kar je precej nižje od njihove zastopanosti v večji populaciji.
• Čeprav lahko negativna dojemanja finančne stroke nekatere odvrnejo, industrija poskuša izboljšati svojo raznolikost.

Demografska svetovalka

Ženske predstavljajo nekaj več kot polovico prebivalstva ZDA, vendar predstavljajo le 16% finančnih svetovalcev in manj kot četrtino certificiranih finančnih načrtovalcev. Tudi rasna in etnična raznolikost bistveno primanjkuje: Afroameričani in Latinozemci predstavljajo le 3, 5% od 80.000 strokovnjakov za SRP v ZDA

"Od svoje ustanovitve je v ameriški finančni industriji prevladovala moška večina in je ostala v rokah večine, " pravi Kyle Winkfield, poslovodni partner podjetja OWRS v Washingtonu, DC. In to je težava na kratko: Moški so pravzaprav ni večina prebivalstva, vendar industrija zaznava, da so.

Kimberly Foss, ustanoviteljica in predsednica Empyrion Wealth Management v Rosevilleu v Kaliforniji, pravi, da je pomanjkanje raznolikosti v industriji finančnih storitev problematično, saj prakse in norme odmika od realnosti večje družbe. Foss pravi, da je raznolikost ključna za to, da ostanejo pomembni, finančni sektor pa mora v večjem številu zaposlovati premalo zastopane skupine, "... če želimo telo strokovnjakov, ki lahko razume in sočustvuje s spreminjajočo se ameriško družbo in kulturo."

Kaj je posledica pomanjkanja raznolikosti finančnih storitev in kaj lahko storimo, da se to spremeni?

Negativno dojemanje lahko prepreči raznolikost

Winkfield pravi, da neuspeh finančne industrije za spodbujanje diverzifikacije in povečanje števila žensk ter rasnih in etničnih manjšin, ki delujejo v svetovalnih vlogah, lahko pripišemo njegovemu dojemanju teh skupin. Kot primere rasnih pristranskosti pri delu v panogi navaja Merrill Lynch in Morgan Stanley.

Decembra 2013 je Merrill Lynch poravnala tožbo v znesku 160 milijonov dolarjev, ki je vključevala zahtevke o neenakem obravnavanju črnih posrednikov podjetja. Nedavno je Morgan Stanley od zveznega sodnika zahteval, naj tožbo za rasno pristranskost preseli v zasebno arbitražo.

Ženska diskriminacija je lahko podoben kamen spotike pri ženskah. Nedavni delovni dokument Nacionalnega urada za ekonomska raziskovanja je ugotovil, da so ženske svetovalke po incidentu zaradi kršitve pogosteje kaznovane bolj strogo kot moški. Za 20% je večja verjetnost, da bodo izgubili službo in 30% bolj verjetno, da se bodo spoprijeli z iskanjem nove zaposlitve v primerjavi s svojimi kolegi moškimi.

Chloe McKenzie, ustanoviteljica, predsednica in izvršna direktorica družbe BlackFem, Inc., neprofitna organizacija, ki se osredotoča na ustvarjanje priložnosti za ženske in dekleta v barvi, da gradijo in vzdržujejo bogastvo, pravi, da lahko negativna percepcija industrije vpliva tudi na raznolikost.

"Mislim, da veliko žensk, barvnih ljudi in barvnih žensk ne gre v panogo, ker je tako veliko nezaupanja v finančni sektor tako iz barvnih skupnosti kot žensk, " pravi McKenzie.

Po besedah ​​McKenzieja industrija ustvarja scenarij za ulov 22, v katerem ženske in manjšinske skupine neradi iščejo strokovno finančno svetovanje, saj ne morejo najti svetovalcev, s katerimi se identificirajo. Hkrati nezaupanje industrije ženskam in manjšinam onemogoča vstop na teren, da bi služili skupinam, ki bi lahko neposredno izkoristile njihove nasvete.

"Pomanjkanje raznolikosti je zelo problematično za ženske in manjšine, ki iščejo finančne nasvete iz več razlogov, dva najpomembnejša pa sta udobje in spoštovanje, " pravi Winkfield. "Zaradi fantovskega kluba, strukture moči, ki je samo za člane, in s tem povezanih vprašanj, tisti, ki ne spadajo v videz ali spol, pogosto iščejo nasvete ali neprijetno s svojimi svetovalnimi možnostmi."

To lahko zaduši njihovo sposobnost za bogastvo in potencialno poveča vrzel. Prav tako škodi sami svetovalni industriji.

"Ko ljudje ne morejo najti svetovalca, s katerim se povežejo, se odvrnejo in odložijo ali začnejo iskati smernice drugje drugje, " pravi Ande Frazier, podpredsednik za distribucijo, Penn Mutual. "Za nasvet se obračajo na robo svetovalce, internet ali njihove družinske člane in prijatelje, zato jim diskontirajo pomembno vlogo svetovalca."

Izboljšanje raznolikosti finančnih storitev

Povečanje raznolikosti v finančni svetovalni industriji zahteva večplasten pristop.

Foss pravi, da bi boljši in učinkovitejši programi mentorstva lahko prinesli znatno izboljšanje, poleg razvoja zaposlovalnih praks, ki so namerno usmerjene v interese in kulturo manjšin in žensk. Zgodnji poudarek na finančnem izobraževanju lahko poveča tudi poklicno kariero v industriji finančnih storitev, tako da je to naklonjenost ženskam in ljudem v barvi.

"Razviti bi morali programe za doseganje ciljev srednješolcev, ki morajo vedeti, da naša ni le uspešna panoga, ampak je ključna za dolgoročno blaginjo splošnega prebivalstva, " pravi Foss. Na ravni fakultete se lahko razširjene možnosti pripravništva izkažejo za privlačne več žensk in manjšin v panogo.

Winkfield pravi, da je izziv s tovrstnimi programi zagotavljanje, da ustvarjajo prijetno okolje za ljudi, ki jih poskušajo zaposliti. V tem se je McKenziejeva organizacija izkazala kot spretna. Izobraževalne pobude so osrednja točka BlackFema, ki izboljšuje finančno pismenost s programi, ki jih ponujajo v osnovnih, srednjih in srednjih šolah, ter spletnimi delavnicami za starše. "Kulturno se odzivamo in vnašamo izkušnje tistih, ki jih služimo v svojem učnem načrtu, in kot dopolnitev smo videti kot volilna enota, ki ji služimo, " pravi McKenzie.

Ta prizadevanja lahko pritegnejo zanimanje žensk in manjšin k svetovalni karieri, vendar mora finančna industrija sodelovati tudi pri privabljanju skupin, ki jih želi zaposliti. Winkfield pravi, da spodbujanje raznolikosti temelji na podjetjih s finančnimi storitvami, ki sprejemajo bolj vključujoč način razmišljanja: "Človeško je treba težiti do podobnih in podobnih ljudi in zavestno si je treba prizadevati za iskanje raznolikosti, kadar to ni običajno."

Spodnja črta

Vse večja raznolikost finančnih svetovalcev je koristna tako za industrijo kot za ljudi, ki jim služi, kar ima lahko daljnosežne posledice.

"Raznolikost ozadja, izkušenj, izobraževanja in razmišljanja širi perspektive in s tem razširja zmožnosti reševanja problemov, " pravi Winkfield. »Dostop je bistvo ameriškega bogastva - kako ga doseči, kako ga ohraniti in kako ga prenesti na prihodnje generacije. Predstavljajte si daljnosežne prednosti povečanja takšnega dostopa za vse Američane. "