Kako ugotovite ceno vzajemnega sklada?

Vzajemni skladi so precej pregledni. Z iskanjem po spletu lahko preprosto ugotovite, katere zaloge so v vzajemnem skladu. Številna finančna spletna mesta navajajo finančna sredstva. Cena delnice, ki jo pogosto imenujemo enota, je objavljena na teh spletnih mestih, kar lahko preprosto najdete, če uporabljate tudi spletnega posrednika za popust.

Posel vzajemnih skladov je lahko predmet različnih dajatev in pristojbin. Nekateri skladi nosijo provizijo za prodajo ali naložbo, ki je plačilo za nakup ali prodajo delnic v skladu, podobno kot plačilo provizije za borzno trgovanje. To so lahko vnaprejšnja plačila (vnaprejšnja obremenitev) ali pristojbine, ki jih plačate pri prodaji delnic (pogojni odlog prodaje).

Čista vrednost sredstev

Ceno vzajemnega sklada najlažje ugotovimo tako, da pogledamo njegovo čisto vrednost premoženja. NAV je skupna vrednost sredstev vzajemnega sklada, zmanjšana za vse njegove obveznosti. Številni vzajemni skladi uporabljajo to številko za določitev cene za transakcijske enote sklada. Ko kupujete in prodajate vzajemne sklade, to običajno počnete pri NAV.

Spremembe čiste vrednosti sredstev

Pri večini vzajemnih skladov se NAV izračuna dnevno, saj portfelj vzajemnih skladov sestavlja veliko različnih zalog. Ker se lahko vsaka od teh zalog skozi dan pogosto spreminja v ceni, je natančno vrednost vzajemnega sklada težko določiti. Tako so družbe za vzajemne sklade izbrale, da bodo svoj portfelj ovrednotile enkrat na dan, vsak dan pa je to cena, po kateri morajo vlagatelji vzajemni sklad kupovati in prodati. Natančna tehnika vrednotenja se lahko razlikuje od sklada do sklada, saj nekateri lahko uporabijo povprečje zadnjih treh iztrženih cen. Vendar pa vsi vzajemni skladi določajo vrednotenje svojih NAV enkrat na dan.

Vaša dejanska cena

Ko kupujete ali unovčujete vzajemni sklad, sklenete neposredne posle s skladom, medtem ko z skladi in delnicami, s katerimi se trguje na borzi, trgujete na sekundarnem trgu, poroča Fidelity Investments. V nasprotju z zalogami in ETF-ji vzajemni skladi trgujejo le enkrat na dan, potem ko se trgi zaprejo ob 16. uri ET. Če sklenete trgovanje z nakupom ali prodajo delnic vzajemnega sklada, bo vaša trgovina opravljena po naslednji razpoložljivi čisti vrednosti premoženja, ki se izračuna po zaprtju trga in običajno objavi do 18.00 ET. Ta cena je lahko višja ali nižja od zapiranja NAV prejšnjega dne.

Kako pridobiti točno ceno, ki jo želite

V primeru borznega sklada (ETF), ki je indeksni sklad, ki trguje kot delnica, se NAV najprej določi na enak način kot za delnice. Kupci in prodajalci ponujajo delnice, cena pa se iz trenutka v trenutek povečuje in pada. Lahko oddate omejitveno naročilo in izvršilo se bo, ko bo cena delnice ETF nižja od vaše mejne cene.

Upoštevati morate, da ETF ni vzajemni sklad. Podobni so v tem, da oba denarja vlagateljev kupujejo zaloge, vendar delnice ETF trgujejo kot delnice, kar pomeni, da se bo cena hitro spreminjala.

Spodnja črta

Medtem ko je cena vzajemnega sklada enostavno najti, resnica je, da nihče ne ve, kaj bo vredno, ko bo izveden vaš nakupni nalog. Naslednji dan boste izvedeli, za kaj ste ga kupili. Edini način, da dobite želeno ceno, je nakup menjalnega sklada, namesto vzajemnega sklada.