Opredelitev notranje stopnje ustvarjanja kapitala (ICGR)

Kakšna je stopnja ustvarjanja notranjega kapitala (ICGR)?

Interna stopnja ustvarjanja kapitala (ICGR) je merljiva matematična stopnja, ki prikazuje, kako hitro je banka sposobna ustvariti. Interna stopnja ustvarjanja kapitala se izračuna tako, da se zadržani dobiček banke deli s povprečnim stanjem skupnega kapitala vseh delničarjev za dano obračunsko obdobje. Zadržani dobiček banke se ugotovi z odštevanjem dividend, izplačanih iz čistega dobička iz izkaza poslovnega izida, vrednost lastniškega kapitala lastnikov pa v bilanci stanja.

Višji ICGR povečuje dobičkonosnost banke in kaže, da ima na voljo dodatni kapital za dajanje novih posojil.

Formula stopnje notranjega ustvarjanja kapitala (ICGR) je

ICGR = zadržani dobičekSrednji kombinirani kapitalICGR = \ frac {\ text {zadržani dobiček}} {\ besedilo {povprečni kombinirani kapital}} ICGR = povprečni kombinirani kapital zadržani dobiček

Kaj vam pove stopnja ustvarjanja notranjega kapitala (ICGR)?

Višja kot je interna stopnja ustvarjanja kapitala, večja je sposobnost banke, da proizvaja kapital za posojilo posojilojemalcem, ki posledično ustvarjajo nove obrestne prihodke za banko. Stopnja ustvarjanja notranjega kapitala se izboljšuje s splošno dobičkonosnostjo banke, nanjo pa vpliva tudi cena njenih delnic, saj je cena delnic povezana z vrednostjo lastniškega kapitala povprečnih lastnikov.

Alternativni način izračunavanja stopnje internega ustvarjanja kapitala je vzemitev količnika pluga in pomnoževanje z donosnostjo kapitala (ROE). Koeficient povračila je tisto, kar ostane po izplačilu dividend zadržanega dobička.

Še en način razmišljanja ICGR je, da banki sporoča, da lahko zanaša samo na interno ustvarjeni kapital, lahko poveča sredstva za določen znesek, hkrati pa ohrani svoj količniški kapital. V tem primeru se izračun lahko spremeni na:

ICGR = Donosnost lastniškega kapitala ∗ (razmerje med izplačilom dividend) \ začeti {poravnano} ICGR & = \ besedilo {donosnost kapitala} * \ levo (1- \ besedilo {razmerje med izplačili dividend} \ desno) \\ & = \ besedilo {donosnost kapitala} * \ besedilo {Plowback koeficient} \ konec {poravnano} ICGR = donosnost kapitala ∗ (razmerje med izplačili dividend)

Primer uporabe notranje stopnje ustvarjanja kapitala (ICGR)

Kot hipotetičen primer, če je določeno, da je količnik preostanka premoženja za podjetje 0, 80 in je donosnost kapitala 17%, stopnja internega ustvarjanja kapitala znaša 13, 6%. Družba je tako povečala svoj kapital kapitala za 13, 6%:

ICGR = 0, 17 ∗ 0, 80 = 0, 136ICGR = 0, 17 * 0, 80 = 0, 136ICGR = 0, 17 ∗ 0, 80 = 0, 136

Lahko pa začnemo z zadržanim zaslužkom podjetja v višini 650.000 dolarjev in iz bilance stanja ugotovimo, da je bil povprečni kapital lastnikov za to obdobje ocenjen na 4, 78 milijona dolarjev. Stopnja internega ustvarjanja kapitala bi tako znašala 650.000 USD / 4.780.000 $ = 0.136, ali 13, 6%. Kakor koli že, dva načina izračunavanja ICGR podjetja dajeta enak rezultat.

Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.

Sorodni pogoji

Kaj nam pove razmerje hrambe o dividendah podjetja Koeficient zadržanja je delež zaslužka, zadržan v podjetju, kot zadržani dobiček. Zadrževalno razmerje se nanaša na odstotek čistega dohodka, ki se zadrži za rast poslovanja, namesto da se izplačuje kot dividende. več Kako deluje donosnost lastniškega kapitala Donosnost kapitala (ROE) je merilo finančne uspešnosti, izračunano z deljenjem čistega dohodka z lastniškim kapitalom. Ker je kapital delničarjev enak premoženju družbe, zmanjšanemu za njegov dolg, bi ROE lahko obravnaval kot donosnost čistih sredstev. več Razumevanje stopnje trajnostne rasti - SGR Trajnostna stopnja rasti (SGR) je najvišja stopnja rasti, ki jo lahko podjetje vzdržuje brez povečanja dodatnega kapitala ali prevzema novega dolga. več Kako dosega stopnjo notranje rasti za podjetja Notranja stopnja rasti (IGR) je najvišja stopnja rasti, ki jo lahko dosežemo v podjetju, ne da bi pridobila zunanja sredstva. več Razumevanje Gordonovega modela rasti Gordonov model rasti (GGM) se uporablja za določitev notranje vrednosti delnice na podlagi prihodnje serije dividend, ki rastejo s konstantno hitrostjo. več Kako uporabiti analizo DuPont za oceno ROE podjetja Analiza DuPont je okvir za analizo temeljne uspešnosti, ki jo je popularizirala korporacija DuPont. Analiza DuPont je uporabna tehnika, ki se uporablja za razgradnjo različnih gonilnih donosnosti kapitala (ROE). več partnerskih povezav