Ameriško združenje investicijskih svetovalcev (ICAA)
Nepridobitna organizacija, katere člani delajo v poklicu investicijskega svetovanja. Ameriško združenje za investicijske svetovalce zastopa interese svojih članov do regulatornih organov, kot je Komisija za vrednostne papirje in borze (SEC). Določa tudi standarde in načela, namenjena upravljanju dejanj članov, vključno s tistimi, ki vključujejo fiduciarno dolžnost. ICAA je imela dejavno vlogo v kongresu ZDA z ustanovitvijo zakona o investicijskih svetovalcih iz leta 1940, zveznega zakona, ki ureja naložbene svetovalce in strokovnjake.
Razumevanje Ameriškega združenja investicijskih svetovalcev (ICAA)
ICAA, ustanovljena leta 1937, obsega več kot 160 investicijskih svetovalnih podjetij, ki skupaj upravljajo s sredstvi strank, ki presegajo 410 milijard dolarjev. Naložbeni svetovalci upravljajo sredstva za vrsto strank, vključno s posamezniki, družinami, institucijami, kot so javni in zasebni pokojninski načrti, korporativni skladi, vzajemni skladi, hedge skladi, dobrodelne organizacije in obdarjene družbe.
Vsa podjetja, ki so sestavna dela ICAA, se lahko v skladu z oddelkom 208 (c) zakona o svetovalcih zastopajo kot investicijski svetovalec. Člani ICAA so zato omejeni na prodajo samo investicijskega svetovanja in storitev upravljanja naložb, vendar ne smejo zbirati provizij ali ustvarjati dobička iz transakcij, ki jih olajšajo. Člani ICAA se lahko izplačajo strogo na podlagi dogovorjenih pristojbin za opravljene investicijske storitve, pri čemer je zbrani denar predvsem funkcija odstotka sredstev v upravljanju (AUM).
Predpisi ICAA
Medtem ko so pravila, ki jih morajo upoštevati člani ICAA, podrobna, na splošno veljajo za zaupno dolžnost do strank, z osnovno predpostavko, da svojim strankam pripravijo ustrezna priporočila. Člani ICAA morajo po statutu spoštovati naslednje predpise:
- Zakon o investicijskih svetovalcih iz leta 1940
- Vsa pravila in predpisi, ki jih je v skladu z Zakonom o svetovalcih izdala Komisija za vrednostne papirje
- Zakon o vrednostnih papirjih iz leta 1933
- Zakon o menjavi vrednostnih papirjev iz leta 1934
- Zakon o blagovni menjavi
- Vsa pravila in podzakonski akti, ki jih je ustvaril Občinski odbor za upravljanje vrednostnih papirjev
Za svetovalce, ki ne spoštujejo pravil in predpisov, veljajo številne civilne denarne kazni in kazenske kazni.
Leta 2005 je po 68 letih obstoja ICAA spremenila ime v Združenje investicijskih svetovalcev (IAA).
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.