Ali je mogoče vlagati v indeks?

Najprej poglejmo definicijo indeksa. Indeks je v bistvu namišljeni portfelj vrednostnih papirjev, ki predstavljajo določen trg ali njegov del. Ko večina ljudi spregovori o tem, kako dobro deluje trg, se sklicujejo na indeks. V ZDA so nekateri priljubljeni indeksi Standard & Poor's 500 indeks (S&P 500), Nasdaq in Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Čeprav indeksov ne morete kupiti (ki so le merila uspešnosti), je njihovo delovanje zrcalno na tri načine:

1. Indeksiranje: Lahko ustvarite portfelj vrednostnih papirjev, ki najbolje predstavlja indeks, kot je S&P 500. Zaloge in ponderi vaših dodelitev bi bili enaki kot v dejanskem indeksu. Občasno bi bilo treba prilagoditi, da bi odražale spremembe indeksa. Ta metoda je lahko precej draga, saj od vlagatelja zahteva, da ustvari obsežen portfelj in opravi na stotine transakcij na leto.
2. Nakup indeksnih skladov: Indeksni skladi so poceni način za posnemanje trga. Indeksni skladi sicer plačujejo provizije za upravljanje, vendar so običajno nižje od tistih, ki jih zaračunava tipični vzajemni sklad. Na izbiro je več družb in vrst indeksnih skladov, vključno z mednarodnimi indeksnimi skladi in indeksnimi skladi obveznic.
3. Indeksni ETF - ji: skladi, s katerimi se trguje na borzi, sledijo indeksu in, tako kot indeksni skladi, predstavljajo košaro z zalogami, vendar kot delnica trguje na borzi. ETF-je lahko kupujete in prodajate tako, kot bi trgovali z drugimi vrednostnimi papirji. Cena ETF odraža njegovo neto vrednost sredstev (NAV), ki upošteva vse osnovne vrednostne papirje v skladu.

Ker so indeksni skladi in ETF zasnovani tako, da posnemajo trg ali sektor gospodarstva, zahtevajo zelo malo upravljanja. Lepota teh finančnih instrumentov je v tem, da ponujajo diverzifikacijo vzajemnega sklada z veliko nižjimi stroški.