Uvod v poimenovanje CFA

Imenovanje pooblaščenega finančnega analitika (CFA) večina obravnava kot ključno potrdilo za investicijske strokovnjake, zlasti na področju raziskav in upravljanja portfelja. Je pa le ena izmed številnih poimenovanj, ki se danes uporabljajo. To lahko povzroči zmedo, saj si vlagatelji in strokovnjaki ugankajo, kaj pomeni vsako poimenovanje in kaj je najboljše. Ta članek bo poglobljeno preučil poimenovanje CFA. Če ste strokovnjak za CFA, vam ponujamo informacije, ki jih potrebujete za začetek tehtanja stroškov in koristi te odločitve.

Kaj je oznaka CFA?

Poimenovanje CFA se podeli investicijskim strokovnjakom, ki so uspešno izpolnili zahteve, ki jih je postavil svetovno priznani inštitut CFA (prej Združenje za upravljanje naložb in raziskave ali AIMR). Kandidati morajo izpolnjevati naslednja merila, da izpolnjujejo pogoje za imenovanje CFA:

1. V nekaj letih opravite tri stroge, šesturne izpite.

2. Imeti 48 mesecev "sprejemljivih delovnih izkušenj." Čeprav CFA inštitut tukaj dopušča dokaj široko razlago, morajo biti izkušnje običajno finančne narave.

3. Pridružite se inštitutu CFA tako, da se zavežete k Etičnemu kodeksu in standardom poklicnega vedenja inštituta CFA.

Kaj je inštitut CFA?

Inštitut CFA je svetovna neprofitna poklicna organizacija več kot 100.000 lastnikov čarterjev, portfeljskih upraviteljev in drugih finančnih strokovnjakov v 135 državah. Njegovo poslanstvo je spodbujati in razvijati visoko raven izobraževalnih, etičnih in poklicnih standardov v naložbeni panogi.

Izpiti CFA

Večina ljudi, ki razmišljajo o oznaki CFA, se navadi skrbeti za eno stvar - izpite. Izpiti so razdeljeni na tri stopnje. Stopnja 1 se piše dvakrat letno v juniju in decembru. Kandidati preizkušajo znanje teorije naložb, etike, finančnega računovodstva in upravljanja portfelja. (Za celoten seznam vseh razdelkov si oglejte študijski vodnik Investopedia CFA 1. stopnje.)

Izpiti za 2. in 3. stopnjo se izvajajo enkrat na leto v juniju. Za popolno razčlenitev oddelkov si oglejte izpit CFA II stopnje in izpit CFA stopnje III. To ni enostaven test. Inštitut CFA ocenjuje, da je za opravljanje vsakega izpita potrebnih najmanj 250 ur študija. Za strokovnjake, ki poskušajo študirati, medtem ko še vedno delajo na svojem področju, je to lahko zastrašujoča številka. Vendar pa mnogi kandidati menijo, da je za koncentriran študij potrebna boljša izobrazba kot podiplomska šola zaradi splošne osredotočenosti na upravljanje naložb in prakso.

CFA tečaji

Ta študijski program je bil oblikovan leta 1962 in se stalno posodablja, da bi zagotovil, da učni načrt ustreza zahtevam svetovne naložbene industrije. Ta učni načrt za diplomante na splošno vključuje šest mesecev študija pred vsakim datumom izpita. Število izpitov se razlikuje od leta do leta, a ker je bil prvi izpit opravljen leta 1963, je splošna stopnja 44%, desetletna povprečna stopnja pa 39% od leta 2010. Poleg tega je manj kot 20% kandidatov opravilo vsi trije testi v prvih treh poskusih, zato je pomembno, da se kandidati ne odvrnejo. (Imamo vas pokrite! Oglejte si prve preizkušnje CFA .)

Kariera CFA

Imetniki skladov CFA pogosto iščejo kariero pri institucionalnih investicijskih podjetjih (kot so hedge skladi ali vzajemni skladi), pri posrednikih, trgovcih, zavarovalnicah, pokojninskih skladih, bankah in univerzah. Nekateri se ukvarjajo z vladami na področju urejanja in javne politike. Imetnik zakupnine bo do pridobitve imenovanja na splošno pridobil štiri leta delovnih izkušenj, kar jim pomaga tudi pri pripravi na višji finančni poklic. (Za več o tem preverite: Poglej možnosti za zaposlitev CFA .)

Kaj pomenijo CFA oznake za vlagatelje?
Ko se investitor ukvarja z imetnikom finančnih sredstev CFA, lahko poda nekaj osnovnih predpostavk. Na splošno se CFA zavezuje, da bo postal boljši na svojem področju, naj bo to varnostna analiza, upravljanje portfelja, poslovno poročanje ali kakšna druga storitev. Poleg tega se je posameznik strinjal, da bo ohranil višjo raven integritete z upoštevanjem Etičnega kodeksa in standardov poklicnega vedenja inštituta CFA.

Z drugimi besedami, investicijski strokovnjaki s poimenovanjem CFA so vložili veliko časa in truda za izboljšanje svojih znanj in znanj v imenu svojih strank. To bo večini vlagateljev v veliko udobje - še posebej, če bodo pri vodenju svojih finančnih zadev odvisni predvsem od strokovnih nasvetov.

Omejitve CFA
Čeprav je pri finančnih konceptih in trgih določeno znanje, ki ga zahtevajo izpiti za CFA, poimenovanje CFA ne pomeni samodejno boljšega nabiralca delnic ali bolj uspešnega vlagatelja. Nabiranje zalog je praktična spretnost, ki jo je treba razvijati z izkušnjami. Medtem ko znanje, pridobljeno s študijem za izpit CFA, ne bo škodovalo, samo s potrjevanjem ne bo od vsakega imetnika čarterskih trgov tržno opravil.

Kljub temu je nekaj zelo znanih investicijskih strokovnjakov, ki imajo listino CFA: med drugim Abby Joseph Cohen, Gary Brinson in sir John Marks Templeton. Razlogi, zaradi katerih so ta slavna imena zasledila poimenovanje CFA, so lahko različni, vendar je zagotovo trditi, da imajo vsi eno stvar: željo biti najboljši.

Spodnja črta

Oznaka CFA v očeh profesionalcev in vlagateljev razlikuje imetnika zakupa od ostalih izvajalcev. Uspešni lastnik CFA je dokazal svojo sposobnost, da zdrži strogo testiranje, pokazal je sposobnost za učenje in se resno zavezal, da bo svoje poklicno življenje vodil v skladu z visokimi etičnimi standardi. To ni magija, je pa morda naslednja najboljša stvar.