Minimalna naložba
Najmanjša naložba je najmanjša količina dolarja ali delnice, ki jo lahko investitor kupi, če vlaga v določen vrednostni papir, sklad ali priložnost. Najpomembnejše naložbe v vzajemne sklade ali hedge sklade najdemo tudi v vrednostne papirje s fiksnim donosom, zavarovanje s hipotekarnimi obveznostmi (CMO) in omejena partnerstva (LP), kjer je za nakup potreben najmanj določen znesek denarja. varnost. To pomeni, da vlagatelj ne more vložiti ali kupiti nobenega zneska, ki ga želi. Vložiti morajo ali kupiti minimalni zahtevani znesek ali več.
Na primer za hedge sklad lahko zahteva, da njihove stranke pri podjetju položijo najmanj 100.000 USD. To je minimalna naložba, ki jo potrebuje hedge sklad za upravljanje denarja stranke.
Ključni odvzemi
- Najmanjša naložba je določena najmanjša količina kapitala, ki se zahteva za nakup ali naložbo v vrednostni papir, sredstvo ali priložnost.
- Vzajemni skladi in hedge skladi imajo običajno minimalne naložbe, čeprav se ti lahko drastično razlikujejo od sto do tisoč dolarjev vse do milijonov.
- Za nakup določenih sredstev bo morda potreben minimalni nakup, na primer obveznice.
Kako deluje minimalna naložba
Najnižji zneski naložbe se lahko razlikujejo glede na zadevni vzajemni sklad in se lahko raztezajo od 1 USD vse do milijona dolarjev ali več. Minimalne naložbe hedge skladov so lahko še večje, prav tako tudi nekateri LP-ji in naložbeni skladi investicijskih skladov. Za maloprodajne vlagatelje ostaja velik izbor sredstev, ki imajo skromne minimalne naložbe, ki se običajno začnejo pri 100 USD in več.
Velik dejavnik upravljavca sklada pri določanju minimalne velikosti naložbe so strategija in zahteve po likvidnosti samega sklada. Z določitvijo visoke minimalne naložbe lahko upravljavci skladov učinkovito odstranijo kratkoročne vlagatelje in uravnavajo denarne prilive v sklad, kar je lahko koristno za vsakodnevno upravljanje sredstev.
S sredstvi se lahko naložijo tudi visoke minimalne naložbe, da se izognemo papirologiji in knjigovodstvu, da bi imeli veliko strank. Sklad ima lahko le peščica velikih strank, medtem ko ima lahko drugo podjetje enako upravljanje kapitala, vendar je kapital zagotovilo na tisoče strank.
Nekatera podjetja raje poskrbijo za manjše stranke z nizkimi minimalnimi naložbenimi proizvodi, druga podjetja pa raje višje minimalne naložbe, usmerjene v višje neto vrednostne osebe.
Nekateri skladi imajo lahko minimalne zneske naložb, ki se razlikujejo glede na platformo trgovanja zaradi dogovorov med posrednikom in prodajalcem skladov.
Na splošno morajo vlagatelji pri iskanju novih naložb upoštevati minimalna sredstva.
Na drugih trgih lahko posrednik določi minimalno naložbo ali preprosto po nabavni ceni vrednostnega papirja (pomnoženo s količino, v kateri je vrednostni papir mogoče kupiti ali prodati).
Na primer, mnogi posredniki bodo za nakup obveznic potrebovali najmanj 5 000 USD. Pri poslovanju z večjimi strankami ali podjetji je najmanjša naložba lahko 25.000, 100.000 ali celo milijon dolarjev ali več.
Mnogi vzajemni skladi in hedge skladi sledijo strategiji ali preprosto sledijo indeksu. Večino indeksov in nekatere strategije je mogoče vložiti v nakup sredstev, ki se trgujejo na borzi (ETF). ETF-ji nimajo minimalnih naložbenih zahtev za številne vzajemne sklade in hedge sklade, vendar lahko v mnogih primerih nudijo podobne donose. Ker ETF trguje kot delnice, lahko investitor kupi le eno delnico. Zato je najmanjša naložba v ETF ena delnica, pomnožena s trgovalno ceno ETF.
Primeri minimalne naložbe
Najmanjše naložbe se med vzajemnimi in hedge skladi močno razlikujejo.
Delnice vlagateljev sklada Vanguard Windsor (VWNDX) imajo močne dolgoročne rezultate v povprečju 11, 23% na leto, od maja 2018 do leta 1959. Najmanjša naložba v sklad z veliko kapitalizacijo je 3000 USD. Ko investirajo, lahko stranke vložijo dodatna sredstva v korakih, ki znašajo le 1 dolar. Koeficient odhodkov sklada znaša 0, 31%
Na drugem koncu spektra ima institucionalne delnice Vanguard S&P Mid-Cap 400 indeksni sklad (VSPMX) minimalno 5 milijonov USD. Kot v mnogih primerih je tudi strategija sklada za sledenje indeksa S&P Mid-Cap 400 na voljo v ETF, ki ga je mogoče kupiti za ceno ene delnice. Medtem ko cena Vanguard S&P Mid-Cap 400 ETF (IVOO) dnevno niha, saj lahko vlagatelji v manj kot eno delnico investirajo s samo nekaj sto dolarji.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.