Spoznajte svojo stranko (KYC)
Spoznajte svojo stranko ali poznajte svojo stranko je standard v naložbeni panogi, ki investicijskim svetovalcem zagotavlja podrobne informacije o toleranci do tveganja njihovih strank, naložbenem znanju in finančnem položaju. KYC ščiti tako stranke kot investicijske svetovalce. Stranke so zaščitene tako, da njihov investicijski svetovalec ve, katere naložbe najbolje ustrezajo njihovim osebnim razmeram. Naložbeni svetovalci so zaščiteni tako, da vedo, kaj lahko in česa ne morejo vključiti v portfelj svoje stranke. Skladnost KYC običajno vključuje zahteve in politike, kot so upravljanje s tveganji, politike sprejemanja strank in spremljanje transakcij.
Razumevanje, da poznate svojo stranko (KYC)
Pravilo Know Your Client (KYC) je etična zahteva za tiste v panogi vrednostnih papirjev, ki se med odpiranjem in vzdrževanjem računov ukvarjajo s strankami. Julija 2012 sta bili uvedeni dve pravili, ki skupaj zajemata to temo: Regulativni organ finančne industrije (FINRA), pravilo 2090 (Spoznajte svojo stranko) in pravilo 2111 FINRA (Primernost). Ta pravila veljajo za zaščito tako posrednika kot prodajalca kot kupca in tako, da posredniki in podjetja pošteno ravnajo s strankami.
Pravilo 2090 vedite, da mora vsak prodajni posrednik pri odpiranju in vzdrževanju računov strank vložiti razumne napore. Zahteva se poznavanje in vodenje evidenc o bistvenih dejstvih vsake stranke, pa tudi identifikacija vsake osebe, ki je pooblaščena za delovanje v imenu stranke.
Pravilo KYC je na začetku odnosa s kupcem in posrednikom pomembno, da ugotovi bistvena dejstva vsake stranke, preden se pojavijo priporočila. Bistvena dejstva so tista, ki so potrebna za učinkovito upravljanje računa stranke in zavedanje posebnih navodil za ravnanje z računom. Prav tako mora biti posrednik-trgovec seznanjen z vsako osebo, ki ima pooblastilo za delovanje v imenu stranke in mora upoštevati vse zakone, predpise in pravila industrije vrednostnih papirjev.
Pravilo ustreznosti
Kot je razvidno iz pravil FINA pravičnih praks, je pravilo 2111 v skladu s pravilom KYC in zajema temo dajanja priporočil. Pravilo 2111 o ustreznosti določa, da mora posrednik-trgovec imeti razumne razloge, ko daje priporočilo, ki je primerno za stranko glede na finančni položaj in potrebe stranke. Ta odgovornost pomeni, da je posrednik-trgovec v celoti pregledal trenutna dejstva in profil stranke, vključno z drugimi vrednostnimi papirji stranke, preden je opravil nakup, prodajo ali zamenjavo vrednostnega papirja.
Vzpostavitev profila stranke
Naložbeni svetovalci in podjetja so odgovorni za poznavanje finančnega stanja vsake stranke s pomočjo raziskovanja in zbiranja starosti stranke, drugih naložb, davčnega statusa, finančnih potreb, naložbenih izkušenj, časovnega obdobja naložbe, likvidnostnih potreb in tolerance do tveganj. SEC zahteva, da nova stranka pred odprtjem računa predloži podrobne finančne podatke, ki vključujejo ime, datum rojstva, naslov, status zaposlitve, letni dohodek, neto vrednost, naložbene cilje in identifikacijske številke.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.