Zmogljivi vzajemni skladi Vanguard za vaš Roth IRA

Vanguard ponuja več vzajemnih skladov, ki so primerni za vodenje na Roth individualnem pokojninskem računu (IRA). Ta sredstva je mogoče kupiti pri večini spletnih posrednikov. Sredstva so sestavljena iz različnih vrst sredstev, vključno z lastniškimi vrednostnimi papirji, obveznicami in skladi naložb v nepremičnine (REIT). Ustrezna dodelitev sredstev za določenega vlagatelja Roth IRA temelji na dejavnikih, ki vključujejo število let do upokojitve, toleranco do tveganja in finančno stanje.

Sklad Vanguard Total indeks obvezniškega trga (VBMFX)

Sklad Vanguard Total Bond Index indeks ima visokokakovostne naložbene razrede obveznic iz Združenih držav Amerike. Sklad je zasnovan tako, da zagotavlja izpostavljenost širokemu razponu ameriškega trga obveznic in ima letni dividendni donos od 2, 63% od oktobra 2018.

Sklad Vanguard Total indeks obvezniškega trga naj bi služil kot temeljni imetnik obveznic za vlagatelje. Obveznice imajo na splošno nizko volatilnost in vlagatelju zagotavljajo stalno plačilo obresti. Davki na plačilo obresti so odloženi na računu Roth IRA, zato je idealno mesto za takšne naložbe.

Sklad ima več kot 8.523 obveznic z 199, 7 milijarde dolarjev premoženja v upravljanju (AUM) od oktobra 2018. Približno 63, 4% obveznic izda vlada ZDA, vključno z obveznicami v različnih ročnostih. Preostale obveznice so instrumenti s fiksnim dohodkom pravnih oseb z različnimi bonitetnimi ocenami. Glavni sektorji, ki jih predstavljajo korporativne obveznice, so finančni sektor in industrijski sektor.

Povprečna efektivna zapadlost obveznic v skladu je 8, 6 let. Povprečno trajanje obveznic je 6, 2 leta. Najmanjša naložba sklada je 3000 USD. Delež sklada znaša 0, 15%, kar je zelo nizko.

Sklad Vanguard Total Index Index (VTSMX)

Sklad Vanguard Total indeks delniških trgov zagotavlja izpostavljenost celotnemu ameriškemu trgu delnic. Vlagatelji, ki želijo ustvariti bogastvo s podražitvijo cen, bi morali razmisliti o široko zasnovanem lastniškem skladu, kot je Vanguard Total Index Index Fund. Čeprav imajo lastniški vrednostni papirji višjo volatilnost kot obveznice, vlagatelju več časa vračajo.

Vloge sklada vključujejo manjše, srednje in velike zaloge. Sklad je izredno dobro razpršen, ima 3.680 deležev na dan oktobra 2018. Izplačuje donos v višini 1, 8%. Sklad ima več kot 756, 6 milijarde USD sredstev v upravljanju (AUM). Ta sklad je velik v večini portfeljev vlagateljev.

Glede na razčlenitev sektorja ima tehnološki sektor največji ponder v Sklad Vanguard Total indeks delnic na 20, 10%. Sledi finančni sektor z 19, 1-odstotno utežjo. Na tretjem mestu je zdravstveni sektor z 13, 6-odstotno utežjo. Prvih 10 posameznih deležev predstavlja 18, 7% vseh čistih sredstev, Apple pa je najvišji delež.

Sklad Vanguard REIT Index (VGSIX)

Sklad Vanguard REIT Index omogoča vlagatelju, da v IRA pridobi izpostavljenost nepremičninam. Sklad vlaga v REIT, ki kupujejo poslovne stavbe, hotele in druge nepremičnine. Ta sklad lahko nudi dobro metodo za diverzifikacijo portfelja, saj se nepremičnine pogosto gibljejo ločeno - vendar ne nujno, da se preusmerijo - od delniškega trga.

Sklad ima 184 zalog in čistih sredstev v višini 59, 4 milijarde USD od oktobra 2018. Neprilagojeni efektivni donos znaša 4, 16%, kar morda ne pomeni, kako REIT-ji razvrščajo svoje porazdelitve za davčne namene. Največji delež portfelja so specializirani REIT-ji z ​​31, 5%. Sledijo 14, 8% maloprodajni REIT-ji, tretji stanovanjski REIT-ji pa 13, 5%.

Spodnja črta

Vanguard je pionir na področju indeksnih skladov, saj je prvi vzajemni sklad indeksov ustvaril leta 1976. Skupina ponuja nekatera najnižja razmerja odhodkov v panogi, ki jih je mogoče uporabiti za pozitiven vpliv na donosnost naložb v vzajemne sklade sčasoma . Številni vlagateljski portfelji imajo vsaj en, če ne celo tri, omenjenih vzajemnih skladov.