Pravila poštene prakse
Pravila poštene prakse so kodeksi ravnanja za ameriške posrednike, ki zahtevajo lojalnost in pošteno poslovanje s strankami. Pravila pravične prakse, ki jih je razvilo Nacionalno združenje trgovcev z vrednostnimi papirji in jih zdaj upravlja Regulativni organ finančne industrije (FINRA), vsebujejo podrobne smernice o tem, kako se lahko posredniki držijo svojega poslanstva, ki je zaščita vlagateljev in ohranjanje integritete trg. Pravila poštene prakse, ki postavljajo in spodbujajo etične standarde, so poleg celotne palete pravnih zahtev, ki jih določa zakon o vrednostnih papirjih.
Kršitev pravil poštene prakse
Pravila pravične prakse od posrednikov zahtevajo, da trgovci posredniki ravnajo s strankami pošteno in pravično. Na splošno gledano Pravila poštene prakse zajemajo pošteno poslovanje, dolžnost zvestobe, obveznost razkritja in druge naloge, ki jih posredniki in trgovci opravljajo za svoje stranke.
Pravila poštene prakse: prepovedano ravnanje
S svojimi pravili poštene prakse FINRA postavlja številne omejitve za posrednike in trgovce. Na primer, posrednikom je prepovedano uporabljati informacije, pridobljene od prodajalca, da bi zahtevali prodajo od drugih strank, razen če prodajalec izrecno ne odobri takšnega dejanja. Pravila zajemajo tudi več drugih neetičnih vedenj, na primer zvijanje, pri katerem posrednik ustvari prekomerno količino aktivnosti na računu stranke, da ustvari velike provizije.
Pravila poštene prakse obravnavajo tudi goljufive in lažne prakse. Na primer, trgovanje vnaprej, ki vključuje posrednika, ki izvaja transakcije za račun svojega podjetja, medtem ko še vedno obstajajo naročila strank, je prepovedana praksa. Poleg tega pravila posrednikom prepovedujejo trgovanje na računu kupcev brez njihove vednosti. Druga prepovedana dejanja vključujejo:
- Dajanje garancij za uspešnost, sklepanje kratkoročnih poslov z vzajemnimi skladi ali prestop iz enega sklada v drugega brez razloga ali osebno posojanje denarja stranki ali izposojanje denarja pri stranki.
- Priporočanje zapletenih visoko tveganih izdelkov, kot so izvedeni finančni instrumenti, opcije in drugi tvegani vrednostni papirji, dokler ne vedo, da si lahko stranka privošči znatno izgubo.
- Napačna predstavitev izdelkov, dajanje splošnih priporočil, prodaja dividend ali izpustitev ključnih dejstev o varnostnem ali naložbenem izdelku.
Za več informacij glejte informativno stran FINRA o prepovedanem ravnanju.
Pravila poštene prakse: Kazni
Kršitev pravil poštene prakse lahko privede do resnih kazni za posrednike in trgovce. Na primer, za posrednike in trgovce lahko veljajo globe, sankcije, omejitve njihovega ravnanja, javna nezaupnica za njihovo vedenje, preklic njihovega članstva v FINRA ali celo prepoved povezovanja z drugimi članicami FINRE. FINRA objavlja seznam mesečnih in četrtletnih seznamov disciplinskih ukrepov zoper posameznike ali podjetja, ki kršijo njena pravila.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.