Program za upravljanje premoženja na ključ - TAMP
Program upravljanja premoženja na ključ ponuja tehnološko platformo za plačilo računa, ki jo lahko finančni svetovalci, posredniki, zavarovalnice, banke, odvetniške družbe in podjetja CPA uporabljajo za nadzor naložbenih računov svojih strank. Programi za upravljanje premoženja na ključ (TAMP) osvobajajo čas teh strokovnjakov, da se osredotočijo na zagotavljanje strankam storitev na njihovih strokovnih področjih, ki morda ne vključujejo nalog upravljanja premoženja, kot so naložbene raziskave in dodelitev portfelja.
TAMP obravnavajo tudi upravljanje računa, obračunavanje in poročanje. TAMP v bistvu omogoča, da strokovnjaki prenesejo odgovornosti za upravljanje premoženja na nekoga, ki je specializiran za to. TAMP lahko služijo vsem vrstam vlagateljev, od množičnega trga, nižje neto vredne stranke do ultra visokih neto vrednih posameznikov.
Pojasnjeni programi upravljanja sredstev na ključ
Prepustitev upravljanja premoženja pomaga strokovnjakom, ki uporabljajo TAMP za povečanje dobičkonosnosti, tako da sprostijo več časa za naloge, kot so privabljanje novih strank in osebni sestanki s strankami. TAMP lahko svojim strankam prihranijo tudi denar, saj je za razvoj lastniškega sistema upravljanja premoženja lahko drago, če ga podjetje še nima. Uporaba TAMP prav tako pomaga svetovalcem bogastva, da omejijo tveganje, da bodo toženi zaradi slabe naložbene uspešnosti. Z oddajanjem naložb in upravljanjem naložb del tega tveganja prenesejo na TAMP.
TAMP so v zadnjih letih postale bistveno bolj priljubljene, s stalnim povečevanjem s približno 50 milijard dolarjev premoženja v upravljanju v letu 2008 na skoraj 250 milijard dolarjev premoženja v upravljanju v letu 2013. Glavni ponudniki TAMP vključujejo Envestnet, SEI in Genworth.
Vrste programov za upravljanje sredstev na ključ
Prekrivanja vzajemnih skladov, zapisi ETF, ločeno upravljani računi, poenoteni upravljani računi in poenotena gospodinjstva so pet vrst TAMP-ov. TAMP običajno zaračunavajo provizije od približno 0, 85 do 2, 80%, odvisno od zneska sredstev v upravljanju in zahtevnosti finančnih naložb.
TAMP so na voljo tako na prodajnih kot tudi po meri. Pogosto so zasebno označeni, kar pomeni, da strankam ni očitno, da tretja oseba ravna s svojimi naložbami.
Poleg osnovne tehnologije, ki jo zagotavljajo, lahko TAMP nudijo dodatno podporo za zaledje, kot je nastavitev samodejnih opozoril, sledenje premoženja in poročanje ter druge funkcije nadzorne plošče. Storitev lahko vključuje tudi podajanje predlogov, orodij za upravljanje premoženja, storitev skladnosti, izjav o naložbeni politiki in lahko izvaja tudi analizo tveganja.
Tudi pri teh ugodnostih TAMP vključujejo opozorila. Pristojbine za uporabo TAMP se lahko začnejo pri 85 bazičnih točkah in se od tam zvišajo. Poleg tega finančni svetovalec z vključitvijo tretje osebe nima toliko neposrednega nadzora v primerjavi s samostojnim nadzorom investicijskih računov stranke.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.