Wahed Invest: Pogled na novega islamskega robotskega svetovalca

Wahed Invest je pred kratkim vključen v ciljno področje robo-svetovalcev. Ta edinstveni svetovalec za robo trdi, da je prva avtomatizirana islamska naložbena platforma na svetu, ki jo upravlja šerijat, verski zakon, ki ureja ne le verske obrede, temveč vsakodnevne vidike islama. Wahed je certificiran kot etično skladen svetovalec za bogastvo. Naložbe proučuje odbor islamskih in etičnih učenjakov. In platforma je zasnovana tako, da privlači 2 milijardi muslimanov po vsem svetu.

Tako dostop kot tudi naložbe so prilagojeni manjšemu vlagatelju; storitev ima minimalno 7500 USD naložbe. V nedavnem sporočilu za javnost je po besedah ​​izvršnega direktorja Junaida Waheda portfelj Wahed opravil bolje - z manj tveganja - kot njihovi tradicionalni konkurenti. Beta testiran od leta 2015, portfelj je trenutno na voljo v ZDA, načrti za širitev na mednarodni ravni v letu 2017. (Glede povezave branje glej: Hibridni roboti do zunaj tradicionalnih. )

Vlaganje v skladu s šeriatom

Naložbe v skladu s šeriatom, znane tudi kot Halal investiranje, bi lahko veljale za podsektor etičnega in družbeno odgovornega vlaganja. V nasprotju s cilji tradicionalnega vlaganja, da bi povečali donosnost in zmanjšali tveganje, je šeriatsko vlaganje zasnovano tako, da ustreza etični in socialni veroizpovedi islama.

Upravni odbor Waheda uporablja natančen sklop smernic za pregled posameznih naložb. Wahed ne vlaga v družbe, ki nudijo neislamske finančne storitve. Etična komisija se izogiba naložbam v ponudnike / podpornike stvari, kot so igre na srečo, alkoholne pijače, tobak in pornografija. V skladu z islamskimi posojilnimi praksami Wahed ne bo vlagal v podjetja, ki bi zaslužila obresti od obresti, višjih od približno 5% skupnega prihodka, razen če presežek ne bi namenila dobrodelnim ustanovam. Naložbe Wahed so potrebne tudi za vzdrževanje določenega odstotka nelikvidnih sredstev.

Ameriško finančno svetovalno podjetje Sharia, Straightway Ethical Advisory LLC, nadzoruje skladnost in finančno etiko posameznih kmetijskih gospodarstev Wahed. Vrste naložb v Wahed se razlikujejo, vendar je naložbeni pristop podoben mnogim drugim svetovalnim podjetjem.

Kako Wahed vlaga

Investitor začne z odgovorom na več vprašanj, povezanih s tveganjem. Začetna poizvedba se osredotoča na naložbene cilje, likvidnostne potrebe, časovno obdobje in raven tveganja. S pomočjo sodobne teorije portfelja Wahed pristop optimizira naložbeni portfelj s šeriatskimi naložbami, ki nudijo največjo donosnost za najmanjši znesek tveganja.

Splošne kategorije naložb vključujejo globalni kapital, kapital na nastajajočih trgih, ameriški kapital, REIT-ove, surovine in fiksni dohodek. Z naložbami iz teh kategorij se odstotki vlagateljev v posameznih razredih premoženja določijo glede na kategorijo tveganja:

• Zelo konzervativni
• Konzervativno
• Zmerno
• Zmerno agresiven
• Agresivno
• Zelo agresivno

Na primer, zelo konzervativni portfelj bi imel v lasti 15% lastniškega kapitala, 72, 5% fiksnega dohodka, 5% zlata, 5% REIT in 2, 5% gotovine. (V zvezi z branjem glejte: Robo-svetovalci in človeški dotik: Bolje skupaj? )

Kaj je Wahedsov pristop k uravnoteženju?

Pogostost ponovne uravnoteženosti določa več dejavnikov. Če se naložbeni cilji ali profil tveganja spremenijo, se bo portfelj ponovno uravnotežil. Sredstva bodo ponovno izravnana, ko se sredstva dodajo ali dvignejo z računa. Velika sprememba nestanovitnosti trga bi lahko spodbudila ponovno uravnoteženje. Tudi portfelj se lahko izravna, če pride do velikega odstopanja od pričakovanega donosa potrošnikov.

Kakšna je struktura pristojbine Wahed?

Wahed ima pristop k plačilu računov. Kot večina robotskih svetovalcev podjetje zaračunava pristojbine na podlagi celotnega premoženja vlagateljev v upravljanju, ne da bi zaračunaval provizije za trgovanje in druge dejavnosti. Tukaj je trenutna struktura pristojbin:

Od 7.500 do 49.999 do 0, 99%

50.000 do 249.999 do 0, 79%

250.000 do 499.999 do 0, 49%

500.000 USD in več - 0, 29%

Spodnja črta

Za verske muslimane, ki jih upravlja šerijat in zahteva dosledno upoštevanje visokih moralnih in etičnih standardov, je Wahed Invest Inc. verjetno dobrodošla platforma v okolju robo-svetovalcev. Ta avtomatizirana naložbena platforma odpira vrata za profesionalno voden naložbeni portfelj predvsem za vlagatelje, ki jim primanjkuje velike vsote denarja. Tudi nemuslimani, ki jih zanima etični pristop k vlaganju, bodo morda želeli raziskati Wahed Invest. (Glede povezave z branjem glejte: Betterment pravi nov algoritem 'Povleci davka' bo povečal donose. )