Občinski obvezniški sklad
Občinski obvezniški sklad je sklad, ki vlaga v občinske obveznice. Občinski obvezniški skladi se lahko upravljajo z različnimi cilji, ki pogosto temeljijo na lokaciji, kreditni kakovosti in trajanju. Občinske obveznice so dolžniški vrednostni papirji, ki jih izda država, občina, okrožje ali okrožje za posebne namene (na primer javna šola ali letališče) za financiranje kapitalskih izdatkov. Občinski obvezniški skladi so oproščeni zveznega davka in so lahko oproščeni tudi državnih davkov.
RAZPRODANO Občinski obvezniški sklad
Občinski obvezniški skladi so ena redkih naložb na trgu, ki ponujajo oprostitev davka. Za vlagatelje ponujajo donos in so lahko dobra možnost s fiksnim dohodkom za konzervativne dodelitve portfelja.
Imetje občinskih obveznic se razlikuje glede na cilj sklada. Sestavljene so iz občinskih obveznic, ki vlagateljem ponujajo prednosti občinskih obveznic skupaj z razpršitvijo glede na tveganje posameznega izdajatelja. Občinske obveznice so strukturirane kot običajne naložbe v obveznice s kuponskimi plačili in enkratnim plačilom ob zapadlosti. Občinski obvezniški skladi vlagateljem plačajo razdelitev regulatorjev iz naslova plačil kuponov in kapitalskih dobičkov. Razdelitve se določijo po presoji sklada.
Strategije se lahko razlikujejo glede na lokacijo, kreditno kakovost in zrelost. Družbe skladov ponujajo sredstva občinskih obveznic v celotnem kreditnem spektru. Naložbeni cilji so običajno konzervativni, vmesni ali visoki donos ob upoštevanju zapadlosti.
Obdavčitve občinskih obvezniških skladov
Občinski obvezniški skladi so zaradi njihovega dohodka in oprostitve davka privlačna možnost za konzervativno dodelitev vlagatelja. Pogosto jih vlagajo visoki neto vrednostni vlagatelji v višjih davčnih obdobjih, zlasti zaradi njihovih oprostitev davka.
Sredstva, ki v prvi vrsti vlagajo v občinske obveznice, so oproščena zveznega davka in so lahko tudi oproščena državnega davka. Občinski obvezniški sklad je oproščen državnega davka, če je sestavljen iz obveznic, izdanih predvsem v državi prebivališča vlagatelja.
Donos občinskih obveznic
Poleg oprostitve davka občine ponujajo tudi razdelitve, zaradi katerih so lahko vlagatelji v dohodek najboljši izbor naložb. Sklad izplačujejo mesečno, četrtletno, polletno ali letno. Razporeditve sklada je mogoče opaziti po njegovem zadnjem in prihodnjem donosu. Zaključni donos zagotavlja vpogled v razdelitve kot odstotek cene sklada v zadnjih dvanajstih mesecih. Prihodnji donos temelji na najnovejši distribuciji.
Vlaganje v občinski obvezniški sklad
Najboljši izvajalci v kategoriji občinskih obveznic so v letu 2017 uvrstili občinski obvezniški sklad Dreyfus High Donos in občinski portfelj AllianceBernstein z visokimi dohodki.
Sklad občinskih obveznic Dreyfus z visokim donosom
Sklad za obrestne obveznice visokega donosa Dreyfus vlaga v občinske obveznice z visokim donosom z boniteto BBB / Baa ali nižje. Od 12. decembra 2017 je imel sklad enoletni donos 13, 17% in triletni letni skupni donos 5, 84%.
Občinski portfelj AllianceBernstein z visokimi dohodki
Občinski portfelj AllianceBernstein z visokim dohodkom investira tako v investicijske kot tudi v neinvesticijske občinske obveznice. Od 12. decembra 2017 je imel sklad enoletni donos v višini 9, 57% in triletni letni donos 4, 70%.
Primerjajte investicijske račune Ime ponudnika Opis Razkritje oglaševalcev × Ponudbe, ki se pojavijo v tej tabeli, so partnerstva, od katerih Investopedia prejema nadomestilo.