Kateri so razlogi, da finančni svetovalci ne uspejo v karieri?

Do 90% finančnih svetovalcev ne uspe v karieri in količina certificiranih finančnih načrtovalcev po državi vsako leto upada iz razlogov, ki vključujejo pomanjkanje strank in ustreznega usposabljanja. Nekateri od teh neuspehov izhajajo iz gospodarskih težav, ki jih trpijo ljudje v državi, in konkurenčnosti, ki izhaja iz dela na področju finančnega načrtovanja.

Večina finančnih načrtovalcev zasluži večino svojega denarja brez provizij, manj ljudi pa trguje dnevno. Ker ima manj ljudi denar za vlaganje in brez trgovanja z zalogami in sredstvi, bodoči načrtovalci težje zaslužijo. Ljudje, ki imajo denar, že sodelujejo s finančnimi načrtovalci, s katerimi imajo dolgoletne odnose, ljudje z novim denarjem pa si želijo izkušenih načrtovalcev, za katere menijo, da lahko zaupajo. To pušča nove diplomante na zunanji strani.

Število finančnih načrtovalcev, ki delajo neodvisno, se je znatno zmanjšalo. Ob naraščajočem številu študentov s študentskimi posojili je težko, da bi mladi diplomanti ustanovili lastna podjetja brez kredita, izkušenj in finančne stabilnosti. Denar potrebujete za zaslužek pri finančnem načrtovanju, novi diplomanti pa težko najdejo denar in stranke.

Programi usposabljanja, ki so na voljo v velikih investicijskih podjetjih, niso tako odlični kot nekoč. Izkušeni načrtovalci, ki zaslužijo, nočejo deliti poslovnih skrivnosti in nasvetov z lačnimi diplomanti, ki poskušajo priti na teren; želijo ohraniti stranke in provizijo zase.

Tisti, ki svojim strankam ne zagotavljajo zadovoljivih donosov svojih naložb, izgubijo stranke, novih strank pa ne morete dobiti brez uspešnega portfelja.